1.

Funciones de la SBS AFP

Qu es la SBS?
La Superintendencia de Banca, Seguros y AFP es el organismo encargado de la regulacin y supervisin de los
Sistemas Financiero, de Seguros y del Sistema Privado de Pensiones, as como de prevenir y detectar el
lavado de activos y financiamiento del terrorismo. Su objetivo primordial es preservar los intereses de los
depositantes, de los asegurados y de los afiliados al SPP.
La SBS es una institucin de derecho pblico cuya autonoma funcional est reconocida por la Constitucin
Poltica del Per. Sus objetivos, funciones y atribuciones estn establecidos en la Ley General del Sistema
Financiero y del Sistema de Seguros y Orgnica de la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP (Ley 26702).

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Artculo 7.- del siguiente Archivo SBS-ROF-SBS-010-14.pdf de la pgina N 7
Las funciones y atribuciones de la Superintendencia son:
a) Autorizar la organizacin y funcionamiento de personas jurdicas que tengan por fin realizar
cualquiera de las operaciones sealadas en la Ley General y en la Ley del Sistema Privado de
Pensiones.
b) Velar por el cumplimiento de las leyes, reglamentos, estatutos y toda otra disposicin que rige
al Sistema Financiero, Sistema de Seguros y Sistema Privado de Administracin de Fondos de
Pensiones, ejerciendo para ello, el ms amplio y absoluto control sobre todas las operaciones,
negocios y en general cualquier acto jurdico que las empresas que lo integran realicen.
c) Ejercer supervisin integral de las empresas del Sistema Financiero, del Sistema de Seguros y del
Sistema Privado de Pensiones, de las incorporadas por leyes especiales a su supervisin, as como,
de las que realicen operaciones complementarias.
d) Fiscalizar a las personas naturales o jurdicas que realicen colocacin de fondos en el pas.
e) Interrogar bajo juramento a cualquier persona cuyo testimonio pueda resultar til para el
esclarecimiento de los hechos que se estudien durante las inspecciones e investigaciones, para lo
cual podr ordenar su comparecencia, gozando para tal efecto, de las facultades que para esta
diligencia autoriza el Cdigo Procesal Civil.
f) Interpretar, en la va administrativa sujetndose a las disposiciones del derecho comn y a los
principios generales del derecho, los alcances de las normas legales que rigen a las empresas del
Sistema Financiero, del Sistema de Seguros y del Sistema Privado de Pensiones, as como a las que
realizan servicios complementarios, constituyendo sus decisiones precedentes administrativos de
obligatoria observancia.
g) Aprobar o modificar los reglamentos y dems normas que corresponda emitir a la
Superintendencia.
h) Establecer las normas generales que regulen los contratos e instrumentos relacionados con las
operaciones sealadas en el Ttulo III de la Seccin Segunda de la Ley General; y aprobar las
clusulas generales de contratacin que le sern sometidas por las empresas sujetas a su
competencia, en la forma contemplada en los artculos pertinentes del Cdigo Civil.
i) Dictar las normas necesarias para el ejercicio de las operaciones financieras y de seguros, y
servicios complementarios a la actividad de las empresas y para la supervisin de las mismas, as
como, para la aplicacin de la Ley General.
j) Dictar las disposiciones necesarias a fin de que los sujetos obligados que se encuentren bajo
supervisin cumplan adecuadamente con los convenios suscritos por la Repblica del Per
destinados a combatir el lavado de activos y/o financiamiento del terrorismo.
k) Establecer la existencia de conglomerados financieros o mixtos y ejercer supervisin
consolidada respecto de ellos, de conformidad con el artculo 138 de la Ley General.
l) Disponer la individualizacin de riesgos por cada empresa de manera separada.
m) Dictar las normas generales para precisar la elaboracin, presentacin y publicacin de los
estados financieros, y cualquier otra informacin complementaria, cuidando que se refleje la real
situacin econmico-financiera de las empresas supervisadas, y dictar las normas sobre
consolidacin de los estados financieros de acuerdo con los principios de contabilidad
generalmente aceptados.
n) Celebrar convenios de cooperacin con otras superintendencias y entidades afines de otros
pases con el fin de ejercer una mejor supervisin consolidada.
o) Celebrar convenios con otros organismos nacionales de supervisin a efecto de un adecuado
ejercicio de la misma.
p) Coordinar con el Banco Central de Reserva del Per en todos los casos sealados en la Ley
General y en la Ley del Sistema Privado de Pensiones.
q) Sin perjuicio de lo dispuesto en el artculo 269 de la Ley del Mercado de Valores, la
Superintendencia podr dictar pautas de carcter general a las que deber ceirse la clasificacin
de las empresas del sistema financiero y del sistema de seguros, y en general de aquellos valores
mobiliarios e instrumentos financieros en los que las Administradoras de Fondos de Pensiones
deben invertir los fondos de pensiones.
r) Difundir de manera permanente, a travs de medios masivos de comunicacin social, los
principales indicadores de resultados del Sistema Privado de Pensiones, los mismos que se
expresarn ordenados en cada caso de mayor a menor, la relacin de valores mobiliarios que no
requieren de clasificacin de riesgo, y otros que establezcan las normas del Sistema Privado de
Pensiones.
s) En general, se encuentra facultada para realizar todos los actos necesarios para salvaguardar los
intereses del pblico, de conformidad con la Ley General, as como a realizar todas las funciones
no expresamente previstas que se deriven de su calidad de rgano controlador de las
Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones, conforme a lo establecido en el literal q) del
artculo 57 del Texto nico Ordenado de la Ley del Sistema Privado de Pensiones.
t) Recibir, analizar, tratar, evaluar y transmitir informacin para la deteccin del lavado de activos
y/o financiamiento del terrorismo, as como, coadyuvar a la implementacin por parte de los
sujetos obligados del sistema para detectar operaciones sospechosas de lavado de activos y/o
financiamiento del terrorismo.
u) Constituirse, a travs de su Unidad de Inteligencia Financiera del Per, en Agencia Central
Nacional respecto a los sujetos obligados, encargada de cumplir y hacer cumplir las disposiciones
establecidas por la Ley N 27693 y sus modificatorias y normas reglamentarias y complementarias,
adems de ser el contacto de intercambio de informacin a nivel internacional en la lucha contra
el lavado de activos y/o financiamiento del terrorismo conforme lo sealado en el numeral 6 del
artculo 3 de la referida ley.
v) Realizar las acciones y coordinaciones necesarias a fin de regular, supervisar, fiscalizar, controlar
y sancionar a las Asociaciones de Fondos Contra Accidentes de Trnsito (AFOCAT).



2. Funciones de la SMV
La Superintendencia del Mercado de Valores (SMV) es un organismo tcnico especializado adscrito al Ministerio de Economa
y Finanzas que tiene por finalidad velar por la proteccin de los inversionistas, la eficiencia y transparencia de los mercados
bajo su supervisin, la correcta formacin de precios y la difusin de toda la informacin necesaria para tales propsitos.
Tiene personera jurdica de derecho pblico interno y goza de autonoma funcional, administrativa, econmica, tcnica y
presupuestal.

Son funciones de la SMV las siguientes:

a.
Dictar las normas legales que regulen materias del mercado de valores, mercado de productos y sistema de fondos
colectivos.
b.
Supervisar el cumplimiento de la legislacin del mercado de valores, mercado de productos y sistemas de fondos colectivos
por parte de las personas naturales y jurdicas que participan en dichos mercados.


Las personas naturales o jurdicas sujetas a la supervisin de la Superintendencia de Banca, Seguros y Administradoras
Privadas de Fondos de Pensiones (SBS) lo estn tambin a la SMV en los aspectos que signifiquen una participacin en el
mercado de valores bajo la supervisin de esta ltima.
c. Promover y estudiar el mercado de valores, el mercado de productos y el sistema de fondos colectivos.
Asimismo, corresponde a la SMV supervisar el cumplimiento de las normas internacionales de auditora por parte de las
sociedades auditoras habilitadas por un colegio de contadores pblicos del Per y contratadas por las personas naturales o
jurdicas sometidas a la supervisin de la SMV en cumplimiento de las normas bajo su competencia, para lo cual puede
impartir disposiciones de carcter general concordantes con las referidas normas internacionales de auditora y requerirles
cualquier informacin o documentacin para verificar tal cumplimiento.

3. Funciones del BCRP
BANCO CENTRAL DE RESERVA DEL PER BCR
De acuerdo con la Constitucin, son funciones del Banco central de reserva del Per
regular la moneda y el crdito del sistema financiero, administrar lasreservas
internacionales a su cargo y las dems funciones que seala su Ley Orgnica. Asimismo,
la Constitucin encarga al Banco Central la emisin de billetes y monedas e informar
exacta y peridicamente al pas sobre el estado de las finanzas nacionales. Por otro lado
las acciones del Instituto Emisor se deben orientar a mantener la estabilidad monetaria
evitando cualquier presin inflacionaria o deflacionaria sobre la economa.

Funciones del BCRP
Adems de establecer el objetivo del Banco Central, la Constitucin tambin le asigna las
siguientes funciones:

o Regular la moneda y el crdito del sistema financiero
o Administrar las reservas internacionales a su cargo
o Emitir billetes y monedas
o Informar peridicamente al pas sobre las finanzas nacionales
o Administrar la rentabilidad de los fondos
o Regular la moneda y el crdito del sistema financiero.
o Administrar las reservas internacionales.
o Emitir billetes y monedas.
o Informar sobre las finanzas nacionales.