e-11

9 December 2020

PUBLIC e-SUKUK FUND (PeSUKUK)

RESPONSIBILITY STATEMENT
This Product Highlights Sheet has been reviewed and approved by the directors of Public Mutual Berhad and
they collectively and individually accept full responsibility for the accuracy of the information. Having made all
reasonable inquiries, they confirm to the best of their knowledge and belief, that there are no false or misleading
statements or omission of other facts which would make any statement in the Product Highlights Sheet false or
misleading.

STATEMENTS OF DISCLAIMER
The Securities Commission Malaysia has authorised/recognised the issuance of PeSukuk and a copy of this Product
Highlights Sheet has been lodged with the Securities Commission Malaysia.
The authorisation of PeSukuk and lodgement of this Product Highlights Sheet, should not be taken to indicate that
the Securities Commission Malaysia recommends the PeSukuk, or assumes responsibility for the correctness of any
statement made or opinion or report expressed in this Product Highlights Sheet.
The Securities Commission Malaysia is not liable for any non-disclosure on the part of Public Mutual Berhad,
responsible for PeSukuk, and takes no responsibility for the contents of this Product Highlights Sheet. The Securities
Commission Malaysia makes no representation on the accuracy or completeness of this Product Highlights Sheet,
and expressly disclaims any liability whatsoever arising from, or in reliance upon, the whole or any part of its
contents.

PRODUCT HIGHLIGHTS SHEET

This Product Highlights Sheet (PHS) only highlights the key features and risks of this unit trust fund.
Investors are advised to request, read and understand the fund’s prospectus before deciding to invest.
PeSukuk has been certified as Shariah-compliant by the Shariah Adviser appointed for the fund.

BRIEF INFORMATION ON THE PRODUCT

What is this product about?

Type of product Unit trust fund

Capital protected or No
guaranteed

Manager of fund Public Mutual Berhad

Trustee of fund AmanahRaya Trustees Berhad

Shariah Adviser of fund ZICO Shariah Advisory Services Sdn. Bhd.

Distributor of fund Unit trust scheme consultants (UTCs) of Public Mutual Berhad and Institutional
Unit Trust Scheme Adviser (IUTA), i.e. Public Bank Berhad

KEY FEATURES OF THE PRODUCT

What am I investing in?

Category of fund Sukuk

Fund objective To provide annual income* through investments primarily in sukuk.

Note: * Distribution (if any) will be reinvested unless unitholders opt for distribution to be paid out,
subject to terms and conditions.

Asset allocation Sukuk 75% to 98% of net asset value (NAV)

The balance of the fund’s NAV will be invested in Islamic liquid assets which
include Islamic money market instruments, Islamic investment accounts and
Islamic deposits.
If the outlook for sukuk market is unfavourable, the sukuk exposure may be reduced to below the
range indicated above as a temporary defensive strategy.

Shariah-compliant foreign assets Up to 25% of the fund’s NAV

1
PeSukuk

What am I investing in? (cont’d)

Location of assets • Malaysia

• Up to 25% of NAV may be invested in foreign markets which include:-

➢ United States of America ➢ Hong Kong

➢ Australia ➢ Indonesia
➢ Singapore
➢ Any other permitted markets where the regulatory authority is an
ordinary or associate member of the International Organization of
Securities Commission.

PRODUCT SUITABILITY
Who is this fund suitable for?

Investor profile The fund is suitable for medium-term investors who seek annual income*.
Notes:
Medium term refers to a period of 3 to 5 years.
* Distribution (if any) will be reinvested unless unitholders opt for distribution to be paid out,
subject to terms and conditions.

KEY RISKS
What are the key risks associated with this product?

Interest rate risk Interest rate risk refers to the impact of interest rate changes on the valuation
of sukuk. When interest rates rise, sukuk prices generally decline and this may
lower the market value of the fund’s investment in sukuk. The reverse applies
when interest rates fall.

Credit risk Credit risk relates to the creditworthiness of the issuer of the sukuk or Islamic
liquid assets which is dependent on the issuer’s ability to make timely payments
of profit and/or principal. In the event that the issuer of a sukuk or Islamic liquid
assets defaults in the payment of profit and/or principal, the value of the fund
may be adversely affected.

Liquidity risk Liquidity risk refers to the ease of liquidating an asset depending on the asset’s
volume traded in the market. If the fund holds assets that are illiquid, or are difficult
to dispose of, the value of the fund will be negatively affected when it has to sell
such assets at unfavourable prices.

You are advised to read the fund’s prospectus and understand the risks involved and, if necessary,
consult your professional adviser(s) before investing.

FEES & CHARGES

What are the fees and charges involved?

Sales charge Up to 0.65% of NAV per unit.

The Manager may at its discretion charge a lower sales charge.

Redemption charge Nil

2
PeSukuk

What are the fees and charges involved? (cont’d)

Switching charge To Recipient Public e-Income

Fund Equity /
Sukuk / Fund / Public
Mixed Asset
Switch-out/ Bond Funds e-Islamic
Funds
(Exit) Income Fund
Within 90 days:
- Loaded units Up to 0.25%* Up to 0.25%* Up to 0.25%*
- Partial-load units Up to 0.25%* Up to 0.25%* Up to 0.25%*
Sales charge of
- 0.65%-load units Up to 0.25%* Up to 0.25%*
up to 3.10%
Sales charge of
- Low-load units Up to 0.25%* Up to 0.25%*
up to 3.25%
After 90 days:
- Loaded units Nil Nil Nil
- Partial-load units Up to 0.25%* Up to 0.25%* Nil
Sales charge of
- 0.65%-load units Nil Nil
up to 3.10%
Sales charge of
- Low-load units Up to 0.25%* Nil
up to 3.25%
Notes:
• Loaded units are units which have incurred a sales charge of 3% or more through investments
in equity/mixed asset funds.
• Partial-load units are units which have incurred a sales charge of less than 3% through
investments in equity/mixed asset funds.
• 0.65%-load units are units which have incurred a sales charge of above 0.50% through
investments in sukuk/bond funds.
• Low-load units are units which have incurred a sales charge of 0.50% or less through investments
in sukuk/bond funds.
* Subject to a minimum of RM1, whichever is the higher.

Transfer charge Up to RM50 per transfer.

Management fee 0.85% per annum of the NAV.

Trustee fee 0.035% per annum of the NAV, subject to a minimum fee of RM18,000 and a
maximum fee of RM300,000 per annum.

Note: The above fees and charges may be subject to any applicable taxes and/or duties (if any) which are payable
by you.

There are fees and charges involved and you are advised to consider them before investing in the fund.

ADDITIONAL INFORMATION

Valuation

The NAV of this fund is calculated and the price of units published on each business day at www.publicmutual.com.my.
Purchase and redemption of units

You can purchase and redeem units of the fund on any business day at the fund’s next determined NAV.
Initial investment
• Minimum initial investment*: RM100.
• To open an account, you must be a subscriber of Public Mutual Online (PMO).
• If you are not an existing PMO subscriber, you may register online for PMO via our website or through our
Smart kiosks located at our branches or Customer Service Centre at the 1 Utama Shopping Centre.
• Should you cease to be a PMO subscriber, the Manager may redeem your entire account with the fund.
• For first time investor of Public Mutual Berhad, you are required to complete the new investor form.

3
PeSukuk

Purchase and redemption of units (cont’d)

Additional investments
• Minimum additional investment*: RM100.
• You may invest regularly through PMO, direct debit authorisation with banks or by depositing your cheque
into the collection accounts maintained at Public Bank Berhad.
Note: * The Manager may vary the minimum initial and additional investment amount from time to time.

How You Should Write Your Cheque

Individual
Cheque must be made payable to:
Investors

Initial
“Public Mutual Berhad - New NRIC No. of First Holder”.
Investment

“Public Mutual Berhad - Account No. of Targeted Fund”

Additional
or
Investment
“Public Mutual Berhad - New NRIC No. of First Holder”.

For corporate investors, cheque for initial investment must be made payable to “Public Mutual Berhad -
Your Company Registration Number”. Cheque for additional investment must be made payable to “Public
Mutual Berhad - Account No. of Targeted Fund or Your Company Registration Number”.
Please write down your name, new NRIC/passport number/company registration number and telephone
number at the back of the cheque.
Cooling-off right
• Applicable for first time investors of Public Mutual Berhad.
• Your request must be submitted either to the Public Mutual Berhad or Public Bank Berhad branch offices
or Public Mutual Berhad Head Office within 6 business days from the date of receipt of the investment
application form and payment by Public Mutual Berhad.
• Full refund will be paid within 10 days from the date of exercise of this right.
• The refund for every unit held will be the sum of the price of a unit on the day the units were purchased
and the sales charge imposed (and any applicable taxes and/or duties, if any) on the day the units were
purchased.
• Corporates or institutions, staff of the Manager and persons registered to deal in unit trust funds are not
entitled to the cooling-off right.
Redemption
• Minimum units for redemption: 100 units.
• If you execute your redemption request using PMO and provide us with your bank account
details, your redemption proceeds will be paid within 4 business days from the date of the
redemption request (subject to bank clearance). Otherwise, your redemption proceeds will be paid
within 10 days from our receipt of your request.
• If partial redemption results in less than 100 units being held in your account with the fund, the Manager
may redeem the entire account.
e-Statements and e-Reports
All statements of transactions, annual and interim statements of investment including statements of distribution and
reports will be made available to you via PMO. No hard copies of statements and reports will be sent to you.

4
PeSukuk

DO NOT PAY CASH FOR YOUR INVESTMENT

UTCs AND STAFF OF PUBLIC MUTUAL BERHAD ARE NOT AUTHORISED TO COLLECT
INVESTMENT AMOUNT IN CASH UNDER ANY CIRCUMSTANCES WHATSOEVER.
Public Mutual Berhad will not be liable for any loss incurred should you give cash to our UTCs or staff.

YA
P EMBA RAN BU
YA K
N

AN
HA

AC C N

TUN

DO NOT PAY CASH TO A UTC OR STAFF OF PUBLIC MUTUAL BERHAD.

PT H
EN NO I M E

ED
CE AS

AI DITERIM
YM LY C
T N-
PA ON P E
S

只
付

DO NOT MAKE DEPOSIT OR TRANSFER INTO THE BANK ACCOUNT OF A UTC OR STAFF
接
受非现金支

BNM/02/01-2020
OF PUBLIC MUTUAL BERHAD.

DO NOT ISSUE A CHEQUE IN THE NAME OF A UTC OR STAFF OF PUBLIC MUTUAL

BERHAD.

WHAT YOU NEED TO KNOW

This is neither a capital guaranteed nor a capital protected fund.

Unit prices and distributions payable, if any, may go down as well as up.

Past performance of the fund is not an indication of its future performance.

Where unit splits or distribution is declared, following the issue of unit splits and/or distribution, the
NAV per unit will be reduced accordingly to reflect/account for the unit splits and/or distribution.

Where unit splits is declared, the value of investment in Ringgit Malaysia terms will remain
unchanged after the distribution of additional units.

CONTACT INFORMATION

Who should I contact for further information on the fund?

For information pertaining to the fund, you may consult/contact:

• UTCs or corporate representatives of Public Bank Berhad who are registered with the Federation of Investment
Managers Malaysia (FIMM);
• Public Mutual Berhad Customer Service Hotline at 03-2022 5000;
• Public Bank Berhad Customer Service Hotline at 1-800-22-9999; or
• email us at [email protected].
Who should I contact to lodge a complaint?

1. For internal dispute resolution, you may contact our Customer Service Hotline at 03-2022 5000 or 1-800-22-9999.
2. If you are dissatisfied with the outcome of the internal dispute resolution process, please refer your dispute to
the Securities Industry Dispute Resolution Center (SIDREC):
(a) via phone to : 03-2282 2280
(b) via fax to : 03-2282 3855
(c) via email to : [email protected]
(d) via letter to : Securities Industry Dispute Resolution Center (SIDREC)
Unit A-9-1, Level 9, Tower A
Menara UOA Bangsar
No. 5, Jalan Bangsar Utama 1
59000 Kuala Lumpur

5
PeSukuk

Who should I contact to lodge a complaint? (cont’d)

3. You can also direct your complaint to Securities Commission Malaysia (SC) even if you have initiated a dispute
resolution process with SIDREC. To make a complaint, please contact the SC’s Consumer & Investor Office:
(a) via phone to the Aduan Hotline at : 03-6204 8999
(b) via fax to : 03-6204 8991
(c) via email to : [email protected]
(d) via online complaint form available at www.sc.com.my
(e) via letter to : Consumer & Investor Office
Securities Commission Malaysia
No. 3, Persiaran Bukit Kiara
Bukit Kiara
50490 Kuala Lumpur
4. FIMM’s Complaints Bureau:
(a) via phone to : 03-2092 3800
(b) via fax to : 03-2093 2700
(c) via email to : [email protected]
(d) via online complaint form available at www.fimm.com.my
(e) via letter to : Legal, Secretarial & Regulatory Affairs
Federation of Investment Managers Malaysia
19-06-01, 6th Floor Wisma Tune
No. 19 Lorong Dungun
Damansara Heights
50490 Kuala Lumpur

This PHS will be updated on 29 April 2022. You may refer to our website at www.publicmutual.com.my
for the updated PHS.

e-11E1
6
 e-11
9 Disember 2020

PUBLIC e-SUKUK FUND

(PUBLIC DANA e-SUKUK)
(PeSUKUK)
PENYATAAN TANGGUNGJAWAB
Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan mereka
secara bersama dan berasingan bertanggungjawab sepenuhnya ke atas ketepatan maklumat. Setelah membuat
semua pertanyaan yang munasabah, mereka mengesahkan bahawa berdasarkan pengetahuan dan kepercayaan
mereka, tidak terdapat kenyataan palsu atau mengelirukan, atau ada fakta lain yang ketinggalan yang akan
menjadikan sebarang kenyataan di dalam Helaian Penting Produk ini palsu atau mengelirukan.

PENYATAAN PENAFIAN
Suruhanjaya Sekuriti Malaysia telah membenarkan/mengiktiraf penerbitan PeSukuk dan satu salinan Helaian
Penting Produk ini telah diserah simpan dengan Suruhanjaya Sekuriti Malaysia.
Kebenaran yang diberikan untuk PeSukuk dan penyerah simpanan Helaian Penting Produk ini, tidak harus
dianggap bahawa Suruhanjaya Sekuriti Malaysia mengesyorkan PeSukuk, atau bertanggungjawab untuk
ketepatan kenyataan atau pendapat atau laporan yang dinyatakan di dalam Helaian Penting Produk ini.
Suruhanjaya Sekuriti Malaysia tidak akan bertanggungjawab ke atas sebarang ketakdedahan bagi pihak Public
Mutual Berhad, yang bertanggungjawab untuk PeSukuk dan tidak mengambil tanggungjawab ke atas kandungan
Helaian Penting Produk ini. Suruhanjaya Sekuriti Malaysia tidak mengesahkan ketepatan atau kesempurnaan
Helaian Penting Produk ini, dan secara jelas menolak sebarang liabiliti yang terbit daripada atau bersandarkan
kepada seluruh atau mana-mana bahagian kandungannya.
Helaian Penting Produk ini adalah terjemahan daripada versi Bahasa Inggeris. Jika terdapat sebarang perbezaan
kandungan, Helaian Penting Produk versi Bahasa Inggeris dianggap muktamad.

HELAIAN PENTING PRODUK

Helaian Penting Produk (PHS) ini hanya memaparkan ciri-ciri utama dan risiko dana amanah saham
ini. Pelabur adalah dinasihatkan untuk meminta, membaca dan memahami prospektus dana sebelum
membuat keputusan untuk melabur.
PeSukuk telah disahkan sebagai patuh Syariah oleh Penasihat Syariah yang dilantik untuk dana.

MAKLUMAT RINGKAS PRODUK

Apakah produk ini?
Jenis produk Dana amanah saham
Modal dilindungi atau Tidak
dijamin
Pengurus dana Public Mutual Berhad
Pemegang amanah dana AmanahRaya Trustees Berhad
Penasihat Syariah dana ZICO Shariah Advisory Services Sdn. Bhd.
Pengedar dana Perunding skim amanah saham Public Mutual Berhad dan Penasihat Skim
Amanah Saham Institusi (IUTA), iaitu Public Bank Berhad

CIRI-CIRI UTAMA PRODUK

Apakah yang saya melabur?
Kategori dana Sukuk
Objektif dana Untuk menyediakan pendapatan* tahunan dengan melabur terutamanya di
dalam sukuk.
Nota:* Agihan (jika ada) akan dilaburkan semula kecuali jika pemegang unit memilih agar agihan
dibayar kepada mereka, tertakluk kepada terma dan syarat.

1
PeSukuk

Apakah yang saya melabur? (samb’)

Alokasi aset Sukuk 75% hingga 98% daripada nilai aset bersih (NAB)
Baki NAB dana akan dilaburkan dalam aset cair Islam termasuk instrumen
pasaran wang Islam, akaun pelaburan Islam dan deposit Islam.
Jika prospek bagi pasaran sukuk tidak menggalakkan, pendedahan sukuk boleh dikurangkan
kepada julat yang lebih rendah daripada yang dinyatakan di atas sebagai strategi defensif
sementara.

Aset asing patuh Syariah Sehingga 25% daripada NAB dana

Lokasi aset • Malaysia
• Sehingga 25% daripada NAB boleh dilaburkan di pasaran asing termasuk:-

➢ Amerika Syarikat ➢ Hong Kong

➢ Australia ➢ Indonesia
➢ Singapura
➢ Mana-mana pasaran lain yang dibenarkan di mana pihak berkuasa
berperaturan merupakan ahli biasa atau ahli bersekutu International
Organization of Securities Commissions.

KESESUAIAN PRODUK
Siapakah yang sesuai untuk dana ini?
Profil pelabur Dana ini sesuai untuk pelabur jangka sederhana yang inginkan pendapatan*
tahunan.
Nota:
Jangka sederhana merujuk kepada tempoh 3 tahun hingga 5 tahun.
* Agihan (jika ada) akan dilaburkan semula kecuali jika pemegang unit memilih agar agihan
dibayar kepada mereka, tertakluk kepada terma dan syarat.

RISIKO-RISIKO UTAMA
Apakah risiko-risiko utama yang berkaitan dengan produk ini?

Risiko kadar faedah Risiko kadar faedah merujuk kepada kesan perubahan kadar faedah ke atas
penilaian sukuk dan aset cair Islam. Apabila kadar faedah meningkat, harga
sukuk pada umumnya akan merosot dan ini akan mengurangkan nilai pasaran
pelaburan dana di dalam sukuk. Keadaan bertentangan akan berlaku apabila
kadar faedah jatuh.
Risiko kredit Risiko kredit berkaitan dengan kedudukan kredit penerbit sukuk atau aset cair
Islam yang bergantung kepada kemampuan penerbit untuk membuat pembayaran
keuntungan dan/atau prinsipal tepat pada masanya. Sekiranya penerbit sukuk
atau aset cair Islam mungkir dalam pembayaran keuntungan dan/atau prinsipal,
nilai dana mungkin akan terjejas.
Risiko kecairan Risiko kecairan merujuk kepada kemudahan untuk mencairkan aset bergantung
kepada jumlah aset yang diniagakan di pasaran. Jika dana memegang aset yang
tidak cair atau yang sukar untuk dilupuskan, nilai dana akan menerima kesan
negatif apabila aset tersebut terpaksa dijual pada harga yang kurang memuaskan.

Anda dinasihatkan untuk membaca prospektus dana dan memahami risiko yang terlibat dan, jika
perlu, berunding dengan penasihat profesional anda sebelum melabur.

2
PeSukuk

YURAN & CAJ

Apakah yuran dan caj yang terlibat?
Caj jualan Sehingga 0.65% daripada NAB seunit.
Pengurus boleh mengikut budi bicaranya untuk mengenakan caj jualan yang
lebih rendah.
Caj penebusan Tiada
Caj tukar ganti Ke Dana Public e-Income
Penerima Fund (Public Dana
e-Pendapatan) /
Dana Ekuiti / Public e-Islamic
Dana Sukuk / Bon
Aset Campuran Income Fund
(Public Dana
Tukar ganti e-Pendapatan
keluar/(Keluar) Islamik)
Dalam masa 90 hari:
- Unit beban Sehingga 0.25%* Sehingga 0.25%* Sehingga 0.25%*
- Unit beban separa Sehingga 0.25%* Sehingga 0.25%* Sehingga 0.25%*
Caj jualan
- Unit beban-0.65% Sehingga 0.25%* Sehingga 0.25%*
sehingga 3.10%
Caj jualan
- Unit beban rendah Sehingga 0.25%* Sehingga 0.25%*
sehingga 3.25%
Selepas 90 hari:
- Unit beban Tiada Tiada Tiada
- Unit beban separa Sehingga 0.25%* Sehingga 0.25%* Tiada
Caj jualan
- Unit beban-0.65% Tiada Tiada
sehingga 3.10%
Caj jualan
- Unit beban rendah Sehingga 0.25%* Tiada
sehingga 3.25%
Nota:
• Unit beban ialah unit yang dikenakan caj jualan sebanyak 3% atau lebih melalui pelaburan dalam
dana ekuiti/aset campuran.
• Unit beban separa ialah unit yang dikenakan caj jualan kurang daripada 3% melalui pelaburan
dalam dana ekuiti/aset campuran.
• Unit beban-0.65% ialah unit yang dikenakan caj jualan lebih daripada 0.50% melalui pelaburan
dalam dana sukuk/bon.
• Unit beban rendah ialah unit yang dikenakan caj jualan sebanyak 0.50% atau kurang melalui
pelaburan dalam dana sukuk/bon.
* Tertakluk kepada minimum RM1, yang mana lebih tinggi.

Caj pemindahan Sehingga RM50 setiap pemindahan.

Yuran pengurusan 0.85% setahun daripada NAB.
Yuran pemegang 0.035% setahun daripada NAB, tertakluk kepada yuran minimum sebanyak
amanah RM18,000 dan yuran maksimum sebanyak RM300,000 setahun.

Nota: Yuran dan caj di atas mungkin tertakluk kepada sebarang cukai dan/atau duti yang dikenakan (jika ada)
yang perlu dibayar oleh anda.

Terdapat yuran dan caj yang terbabit dan anda dinasihatkan mempertimbangkannya sebelum
membuat pelaburan dalam dana.

3
PeSukuk

MAKLUMAT TAMBAHAN

Penilaian
NAB dana ini dikira dan harga unit disiarkan pada setiap hari urus niaga di www.publicmutual.com.my.
Pembelian dan penebusan unit
Anda boleh membeli dan menebus unit dana pada mana-mana hari urus niaga pada NAB dana yang ditentukan
seterusnya.
Pelaburan permulaan
• Pelaburan permulaan minimum*: RM100.
• Untuk membuka akaun, anda mesti menjadi pelanggan Public Mutual Online (PMO).
• Sekiranya anda bukan pelanggan PMO, anda juga boleh mendaftar untuk menjadi pelanggan PMO secara
dalam talian di laman web kami atau melalui kios Pintar kami yang terletak di cawangan kami atau di Pusat
Perkhidmatan Pelanggan kami di Pusat Membeli-belah 1 Utama.
• Sekiranya anda berhenti menjadi pelanggan PMO, Pengurus boleh menebus keseluruhan akaun dana anda.
• Untuk pelabur kali pertama Public Mutual Berhad, anda dikehendaki mengisi borang pelabur baharu.
Pelaburan tambahan
• Pelaburan tambahan minimum*: RM100.
• Anda boleh melabur secara berkala melalui PMO, arahan debit terus kepada bank atau dengan membuat
deposit cek ke dalam akaun kutipan yang terdapat di Public Bank Berhad.
Nota: * Pengurus boleh mengubah jumlah minimum pelaburan permulaan dan tambahan dari masa ke semasa.

Bagaimana Anda Perlu Menulis Cek

Pelabur
Cek mestilah dibayar kepada:
Individu
Pelaburan
“Public Mutual Berhad - Nombor Kad Pengenalan Baharu Pemegang Pertama”.
Permulaan

“Public Mutual Berhad - Nombor Akaun Dana yang Disasarkan”

Pelaburan
atau
Tambahan
“Public Mutual Berhad - Nombor Kad Pengenalan Baharu Pemegang Pertama”.

Bagi pelabur korporat, cek bagi pelaburan permulaan mestilah dibayar kepada “Public Mutual Berhad -
Nombor Pendaftaran Syarikat Anda”. Cek bagi pelaburan tambahan mestilah dibayar kepada “Public
Mutual Berhad - Nombor Akaun Dana yang Disasarkan atau Nombor Pendaftaran Syarikat Anda”.
Sila tulis nama, nombor kad pengenalan baharu/nombor pasport/nombor pendaftaran syarikat dan nombor
telefon anda di belakang cek.
Hak bertenang
• Hanya untuk pelabur kali pertama Public Mutual Berhad.
• Permintaan anda mesti dihantar sama ada kepada pejabat cawangan Public Mutual Berhad atau Public
Bank Berhad atau Ibu Pejabat Public Mutual Berhad, dalam tempoh 6 hari urus niaga dari tarikh borang
permohonan pelaburan dan bayaran diterima oleh Public Mutual Berhad.
• Bayaran balik penuh akan dibayar dalam tempoh 10 hari dari tarikh perlaksanaan hak ini.
• Bayaran balik bagi setiap unit yang dipegang adalah jumlah harga unit pada hari unit dibeli dan caj jualan
(dan sebarang cukai dan/atau duti yang dikenakan, jika ada) yang dikenakan pada hari unit dibeli.
• Perbadanan atau institusi, kakitangan Pengurus dan sesiapa yang berdaftar untuk berurus niaga dalam
dana amanah saham tidak layak untuk hak bertenang ini.
Penebusan
• Unit penebusan minimum: 100 unit.
• Sekiranya anda melaksanakan permintaan penebusan anda menggunakan PMO dan memberikan
kami butiran akaun bank anda, hasil penebusan anda akan dibayar dalam masa 4 hari urus
niaga dari tarikh permintaan penebusan (tertakluk kepada pelepasan bank). Jika sebaliknya, hasil
penebusan anda akan dibayar dalam tempoh 10 hari dari tarikh penerimaan permintaan anda.
• Jika penebusan separa menyebabkan baki di dalam akaun anda kurang daripada 100 unit, Pengurus boleh
menebus keseluruhan akaun.

4
PeSukuk

Pembelian dan penebusan unit (samb’)

e-Penyata dan e-Laporan

Semua penyata transaksi, penyata pelaburan tahunan dan interim termasuk penyata agihan dan laporan
akan disediakan kepada anda melalui PMO. Tiada salinan penyata dan laporan bercetak akan dihantar
kepada anda.

ANDA DILARANG MEMBUAT BAYARAN TUNAI UNTUK PELABURAN

PERUNDING SKIM AMANAH SAHAM DAN KAKITANGAN PUBLIC MUTUAL BERHAD TIDAK
DIBENARKAN MENERIMA PELABURAN DALAM BENTUK TUNAI DALAM APA JUA KEADAAN.
Public Mutual Berhad tidak akan bertanggungjawab ke atas kerugian yang ditanggung sekiranya
anda memberi wang tunai kepada perunding skim amanah saham atau kakitangan kami.
YA
P EMBA RAN BU
YA K
N

AN
HA

ANDA DILARANG MEMBUAT BAYARAN TUNAI KEPADA PERUNDING SKIM AMANAH SAHAM
AC C N

TUN
PT H
EN NO I M E

ED
CE AS

AI DITERIM
YM LY C
T N-
PA ON P E
S

ATAU KAKITANGAN PUBLIC MUTUAL BERHAD.

A

只
接 付
受非现金支

BNM/02/01-2020 ANDA DILARANG MEMBUAT DEPOSIT ATAU PINDAHAN KE AKAUN BANK PERUNDING SKIM
AMANAH SAHAM ATAU KAKITANGAN PUBLIC MUTUAL BERHAD.
ANDA DILARANG MENGELUARKAN CEK DI ATAS NAMA PERUNDING SKIM AMANAH SAHAM
ATAU KAKITANGAN PUBLIC MUTUAL BERHAD.

APA YANG ANDA PERLU TAHU

Dana ini bukan dana jaminan modal atau lindungan modal.

Harga unit dan agihan boleh bayar, jika ada, mungkin turun atau naik.
Prestasi dana pada masa lalu tidak menjadi petunjuk untuk prestasi masa hadapan.
Apabila pecahan unit atau agihan diisytiharkan, berikutan isu pecahan unit dan/atau agihan,
NAB seunit akan berkurangan dengan sewajarnya bagi mencerminkan/mengambil kira pecahan unit
dan/atau agihan tersebut.
Apabila pecahan unit diisytiharkan, nilai pelaburan dalam sebutan Ringgit Malaysia tidak akan
berubah selepas pengagihan unit tambahan.

MAKLUMAT HUBUNGAN

Siapakah yang perlu saya hubungi untuk maklumat lanjut mengenai dana?

Untuk maklumat berkaitan dana, anda boleh berunding/menghubungi:

• Perunding skim amanah saham atau wakil korporat Public Bank Berhad yang berdaftar dengan Federation of
Investment Managers Malaysia (FIMM);
• Talian Perkhidmatan Pelanggan Public Mutual Berhad di 03-2022 5000;
• Talian Perkhidmatan Pelanggan Public Bank Berhad di 1-800-22-9999; atau
• E-mel kami di [email protected].
Siapakah yang perlu saya hubungi untuk membuat aduan?
1. Bagi penyelesaian pertikaian dalaman, anda boleh menghubungi Talian Perkhidmatan Pelanggan kami di
03-2022 5000 atau 1-800-22-9999.
2. Jika anda tidak berpuas hati dengan keputusan proses penyelesaian pertikaian dalaman, sila rujuk pertikaian
anda kepada Securities Industry Dispute Resolution Center (SIDREC):
(a) melalui telefon kepada : 03-2282 2280
(b) melalui faks kepada : 03-2282 3855
(c) melalui e-mel kepada : [email protected]
(d) melalui surat kepada : Securities Industry Dispute Resolution Center (SIDREC)
Unit A-9-1, Level 9, Tower A
Menara UOA Bangsar
No. 5, Jalan Bangsar Utama 1
59000 Kuala Lumpur

5
PeSukuk

Siapakah yang perlu saya hubungi untuk membuat aduan? (samb’)

3. Anda juga boleh membuat aduan terus kepada Suruhanjaya Sekuriti Malaysia (SC) walaupun anda telah
memulakan proses penyelesaian pertikaian dengan SIDREC. Untuk membuat aduan, sila hubungi Pejabat
Pengguna & Pelabur SC:
(a) melalui telefon kepada Aduan Hotline di : 03-6204 8999
(b) melalui faks kepada : 03-6204 8991
(c) melalui e-mel kepada : [email protected]
(d) melalui borang aduan dalam talian yang tersedia di www.sc.com.my
(e) melalui surat kepada : Pejabat Pengguna & Pelabur
Suruhanjaya Sekuriti Malaysia
No. 3, Persiaran Bukit Kiara
Bukit Kiara
50490 Kuala Lumpur
4. Biro Aduan FIMM:
(a) melalui telefon kepada : 03-2092 3800
(b) melalui faks kepada : 03-2093 2700
(c) melalui e-mel kepada : [email protected]
(d) melalui borang aduan dalam talian yang tersedia di www.fimm.com.my
(e) melalui surat kepada : Legal, Secretarial & Regulatory Affairs
Federation of Investment Managers Malaysia
19-06-01, 6th Floor Wisma Tune
No. 19 Lorong Dungun
Damansara Heights
50490 Kuala Lumpur

PHS ini akan dikemaskini pada 29 April 2022. Anda boleh merujuk kepada laman web kami di
www.publicmutual.com.my untuk PHS yang telah dikemaskini.

e-11B1
6
 e-11
2020年12月9日

PUBLIC e-SUKUK FUND

(大众e-SUKUK基金)
(PeSUKUK)
责任声明
大众信托基金有限公司(“大众信托基金”)的董事已审阅及批准此产品特点资讯表，同时集体及个别对资讯的准
确性负起全责。在作出所有合理的查询后，他们根据所知与所信，确定此产品特点资讯表并无任何虚假或误导
性的陈述，亦未因遗漏其他事实而导致此产品特点资讯表中出现任何虚假或误导性的陈述。
免责声明
PeSukuk的发行已获马来西亚证券监督委员会(“大马证监会”)核准/认可，而一份产品特点资讯表亦已递交予大
马证监会。
PeSukuk的核准及此产品特点资讯表的递交并不表示大马证监会推荐PeSukuk，或对此产品特点资讯表内作出
的任何陈述或表达的意见或报告之正确性负责。
大马证监会对大众信托基金(负责PeSukuk的管理公司)之任何未披露资讯及此产品特点资讯表的内容概不负
责。大马证监会对此产品特点资讯表的准确性或完整性亦不发表任何声明，同时明确表明不会承担因其全部或
任何部分内容而产生或因倚赖此等内容而导致的任何责任。
此产品特点资讯表乃英文版之译本，如有任何差异，一切以英文版之内容为准。
产品特点资讯表

此产品特点资讯表仅强调这项单位信托基金的主要特点及风险。投资者在作出投资决定之前，应索取、阅
读和了解基金的说明书。
PeSukuk已获基金的回教条律顾问认证为符合回教条律。

产品简要资讯
这是什么产品?

产品类型 单位信托基金

护本或保本 无

基金经理 大众信托基金

基金信托司 公共信托有限公司

基金回教条律顾问 ZICO Shariah Advisory Services 私人有限公司

基金分销商 大众信托基金的单位信托计划顾问(UTCs)和机构单位信托计划顾问(IUTA)，即
大众银行有限公司

产品的主要特点

我投资在什么基金?

基金类别 Sukuk

基金目标 通过主要投资在sukuk，以提供年度收入*。
注: *除非单位持有人选择分利支付，否则分利(若有)将会再作投资，惟必须符合条款与条件。

资产分配 Sukuk 75%至98%的资产净值

基金资产净值的余额将投资在回教流动资产(包括回教货币市场工具、回教投
资账户及回教存款)。
若sukuk市场的前景不利于投资，sukuk比重可降低至低于上述区间，以作为暂时性防御策略。

符合回教条律的国外资产 高达25%的基金资产净值

1
PeSukuk

我投资在什么基金? (续)

资产所在地 • 马来西亚
• 高达25%的资产净值可投资在国外市场，包括:-

➢ 美国 ➢ 香港
➢ 澳洲 ➢ 印尼
➢ 新加坡

➢ 任何其他获准市场，惟这些市场的监管机构须为国际证券事务监察委
员会组织之普通会员或联系会员。

产品合适性

哪些投资者适合本基金?

投资者类型 基金适合追求年度收入*的中期投资者。
注:
中期是指3年至5年的期限。
* 除非单位持有人选择分利支付，否则分利(若有)将会再作投资，惟必须符合条款与条件。

主要风险

此产品有哪些相关的主要风险?

利率风险 利率风险是指利率变动对sukuk估值的影响。当利率上扬时，sukuk的价格一般
会下跌，这可能会降低基金在sukuk投资的市值。当利率走低时，相反的情况
将出现。

信贷风险 信贷风险与sukuk或回教流动资产发行者的信誉有关，它有赖于发行者是否拥
有准时支付盈利及/或本金的能力。若一项sukuk或回教流动资产的发行者拖欠
盈利及/或本金的付款，基金的价值可能会受到不利影响。

流动性风险 流动性风险是指变现一项资产的难易程度取决于该资产在市场的交易量。如果
基金持有非流动性资产或难以变卖的资产，当它必须以不利的价格出售此等资
产时，基金的价值将受到负面影响。

您应阅读基金的说明书及了解基金所涉及的风险，如有需要，请在投资前咨询您的专业顾问。

费用与收费

本基金涉及哪些费用与收费?

销售费 高达每单位资产净值的0.65%。
经理可自行决定征收较低的销售费。
赎回费 无

2
PeSukuk

单位购买与赎回 (续)

附加投资
• 最低附加投资额*: 100令吉。
• 您可通过大众信托基金在线、银行直接转账指示，或将支票存入已在大众银行有限公司开设的收款账
户进行定期投资。
注: * 经理可不时调整最低首次和附加投资额。

您应如何填写您的支票

个人投资者 支票抬头必须写上:

首次投资 “Public Mutual Berhad - 第一持有人的新身份证号码”。

“Public Mutual Berhad - 指定基金的账户号码”

附加投资 或
“Public Mutual Berhad - 第一持有人的新身份证号码”。

至于企业投资者，首次投资的支票抬头必须写上“Public Mutual Berhad - 贵公司的注册号码”。附加投资

的支票抬头则必须写上“Public Mutual Berhad - 指定基金的账户号码或贵公司的注册号码”。
请在支票的背面写上您的姓名、新身份证号码/护照号码/公司注册号码和电话号码。
冷静期权利
• 适用于大众信托基金的首次投资者。
• 您的要求必须在大众信托基金收到投资申请表格和付款后的6个营业日内，呈交予大众信托基金或大众
银行有限公司的分行办事处，或大众信托基金总行。
• 全额退款将在冷静期权利行使后的10天内支付。
• 每个持有单位的退款将是单位购买日的单位价格与单位购买日征收的销售费(及任何适用税收及/或关
税，若有)之总和。
• 企业或机构投资者、基金经理公司的职员和已注册为买卖单位信托基金的人士均不享有冷静期权利。
赎回
• 最低赎回单位: 100单位。
• 若您通过大众信托基金在线执行您的赎回要求并提供您的银行账户资料，您的赎回所得将在收到赎回
要求的4个营业日内支付(以银行结算日为准)。否则，您的赎回所得将在我们收到您赎回要求的10天内
支付。
• 若您的基金账户在局部赎回后持有少于100单位，经理可赎回该账户的所有单位。
电子结单及电子报告
您可通过大众信托基金在线获取所有交易结单、年度和中期的投资结单(包括分利报表)与报告。您将不会收
到结单及报告的印刷本。

请勿以现金支付您的投资

无论在任何情况下，大众信托基金皆未授权其单位信托计划顾问和职员以现金方式收取投资金额。

倘若您将现金支付给我们的单位信托计划顾问或职员而蒙受任何损失，大众信托基金概不负责。

YA
P EMBA RAN BU
YA K
N

AN
HA

AC C N

TUN
PT H
EN NO I M E

ED
CE AS

AI DITERIM
YM LY C

请勿支付现金予大众信托基金的单位信托计划顾问或职员。
T N-
PA ON P E
S

只
接 付
受非现金支

BNM/02/01-2020
请勿存款或转账予大众信托基金的单位信托计划顾问或职员的银行账户。

请勿签发以大众信托基金的单位信托计划顾问或职员姓名为抬头的支票。

4
PeSukuk

本基金涉及哪些费用与收费? (续)

转换费 至接收的基金 Public e-Income

Fund (大众e-入
股票 / Sukuk / 息基金) / Public
混合资产基金 债券基金 e-Islamic Income
Fund (大众e-回
转出/(退出) 教入息基金)
90天内:
- 付佣单位 高达0.25%* 高达0.25%* 高达0.25%*
- 局部付佣单位 高达0.25%* 高达0.25%* 高达0.25%*
高达3.10%
- 0.65%-付佣单位 高达0.25%* 高达0.25%*
的销售费
高达3.25%
- 低佣单位 高达0.25%* 高达0.25%*
的销售费
90天后:
- 付佣单位 无 无 无
- 局部付佣单位 高达0.25%* 高达0.25%* 无
高达3.10%
- 0.65%-付佣单位 无 无
的销售费
高达3.25%
- 低佣单位 高达0.25%* 无
的销售费
注:
• 付佣单位是指通过投资在股票/混合资产基金，已支付3%或更高销售费的单位。
• 局部付佣单位是指通过投资在股票/混合资产基金，已支付低于3%销售费的单位。
• 0.65%-付佣单位是指通过投资在sukuk/债券基金，已支付高于0.50%销售费的单位。
• 低佣单位是指通过投资在sukuk/债券基金，已支付0.50%或更低销售费的单位。
* 最低为1令吉，以较高者为准。

转让费 每项转让交易高达50令吉的转让费。

管理费 每年资产净值的0.85%。

信托费 每年资产净值的0.035%，惟每年的最低费用为18,000令吉，而最高费用则为
300,000令吉。

注: 您须支付上述费用与收费可能加收的任何适用税收及/或关税(若有)。

基金的投资涉及费用与收费，您应在投资前考虑相关费用与收费。

其他资料

估值

本基金于每个营业日计算资产净值及刊登单位价格于www.publicmutual.com.my。

单位购买与赎回

您可于任何营业日购买与赎回基金单位。这将按照基金下一个厘定的资产净值计算。
首次投资
• 最低首次投资额*: 100令吉。
• 欲开设账户，您必须是大众信托基金在线(Public Mutual Online)用户。
• 若您不是现有的大众信托基金在线用户，您可通过我们的网站或通过我们位于各分行或万达购物中心的
客户服务中心的智能亭(Smart Kiosk)网上注册大众信托基金在线。
• 若您不再是大众信托基金在线用户，经理可赎回您的整个基金账户。
• 至于大众信托基金的首次投资者，您必须填妥新投资者表格。

3
PeSukuk

您需要知道什么

此基金并非保本或护本基金。
单位价格及应付分利(若有)可跌亦可升。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。
当基金宣布单位拆细或分利时，每单位资产净值将在单位拆细和/或分利分派后下跌，以反映/说明所宣布的
单位拆细和/或分利。
当基金宣布单位拆细时，投资价值(以令吉计算)将在分派额外单位后维持不变。

联络资料

我该向谁索取更多有关基金的资料?

欲获取有关基金的资料，您可咨询/联络：
• 已向大马投资经理联合会(FIMM)注册的单位信托计划顾问或大众银行有限公司的企业代表;
• 大众信托基金的客户服务热线(03-2022 5000);
• 大众银行有限公司的客户服务热线(1-800-22-9999); 或
• 电邮至[email protected]。

我该向谁作出投诉?

1. 您可致电我们的客户服务热线(03-2022 5000或1-800-22-9999)，以寻求内部争议调解。
2. 若您对内部争议调解程序的结果感到不满，您可将争议提交证劵业纠纷调解中心 (SIDREC):
(a) 通过电话致电 ： 03-2282 2280
(b) 通过传真至 ： 03-2282 3855
(c) 通过电邮至 ： [email protected]
(d) 通过书信方式寄至 ： Securities Industry Dispute Resolution Center (SIDREC)
Unit A-9-1, Level 9, Tower A
Menara UOA Bangsar
No. 5, Jalan Bangsar Utama 1
59000 Kuala Lumpur
3. 即使您已开始向SIDREC提出争议调解程序的申请，您亦可向大马证监会(SC)作出投诉。欲作出投诉，请联
络大马证监会消费者及投资者办事处:
(a) 通过电话致电投诉热线 ： 03-6204 8999
(b) 通过传真至 ： 03-6204 8991
(c) 通过电邮至 ： [email protected]
(d) 通过刊登在www.sc.com.my的网上投诉表格
(e) 通过书信方式寄至 ： Consumer & Investor Office
Securities Commission Malaysia
No. 3, Persiaran Bukit Kiara
Bukit Kiara
50490 Kuala Lumpur
4. FIMM投诉局:
(a) 通过电话致电 ： 03-2092 3800
(b) 通过传真至 ： 03-2093 2700
(c) 通过电邮至 ： [email protected]
(d) 通过刊登在www.fimm.com.my的网上投诉表格
(e) 通过书信方式寄至 ： Legal, Secretarial & Regulatory Affairs
Federation of Investment Managers Malaysia
19-06-01, 6th Floor Wisma Tune
No. 19 Lorong Dungun
Damansara Heights
50490 Kuala Lumpur

此产品特点资讯表将于2022年4月29日更新。欲获取已更新的产品特点资讯表，您可参阅我们的网站
www.publicmutual.com.my。

e-11C1
5