Qu’est-ce que le Smart Money Concept (SMC)

Vous vous demandez peut-être pourquoi le Smart Money Concept, ou SMC, fait autant de
bruit dans le monde du trading ces dernières années. La réponse est simple : cette approche
offre une nouvelle perspective sur la manière de naviguer dans les eaux souvent
turbulentes des marchés financiers.

Concrètement, il s'agit d'une méthode qui permet de suivre les traces des acteurs
institutionnels, souvent surnommés la “Smart Money”. En comprenant leurs mouvements
et stratégies d’investissement, il est plus simple d’anticiper les tendances du marché et,
idéalement, prendre de meilleures décisions de trading. Autrement dit : le SMC vise à
décrypter les stratégies des “gros poissons” du marché pour en tirer des enseignements
précieux.

Vous l’aurez compris, dans un monde où les marchés sont de plus en plus complexes et
volatils, comprendre les mécanismes qui les régissent devient indispensable. C’est pour cela
que nous vous parlons aujourd’hui du SMC, car ce concept offre cette compréhension en
mettant en lumière les tactiques employées par les gros acteurs de ce marché.

Smart Money vs Dumb Money : des notions clés pour

comprendre le SMC
Avant de plonger dans les détails techniques du SMC, il est essentiel de comprendre qui sont
les principaux acteurs sur le marché financier. D'un côté, nous avons la “Smart Money”, qui
représente les traders institutionnels, les fonds d'investissement et autres entités financières
dotées de ressources considérables. De l'autre, il y a la “Dumb Money”, qui englobe les
traders particuliers et les investisseurs moins expérimentés.

Mais pourquoi cette distinction est-elle si importante ? Tout simplement, car les
institutionnels ne sont pas de simples traders ou investisseurs sur le marché. En effet, leurs
actions ont souvent un impact significatif sur les prix et les tendances. En d'autres termes, ils
sont souvent les créateurs de mouvements de marché, tandis que la “Dumb Money” suit
généralement ces mouvements.

C'est donc là que le SMC prend tout son sens. En étudiant attentivement les actions de la
Smart Money, les traders peuvent identifier des opportunités de marché potentiellement
lucratives. Cela peut être particulièrement utile dans des conditions de marché volatiles, où
chaque décision compte.

Par ailleurs, si vous souhaitez apprendre à tracker le Smart Money, cet article devrait vous
aider : https://coinacademy.fr/academie/tracker-smart-money-crypto/
Order Blocks & Imbalances – des piliers du concept SMC
en trading
Avant de s'aventurer dans les stratégies de trading complexes, il est impératif de comprendre
les fondements sur lesquels repose le Smart Money Concept (SMC). Les Order Blocks et les
Imbalances en font notamment partie :

 Order Blocks : l'un des piliers du SMC est le concept d'Order Blocks. Il s'agit d'une
zone de prix où un grand nombre d'ordres d'achat ou de vente ont été exécutés.
Ces zones sont souvent le résultat d'actions de la Smart Money et peuvent servir de
signaux pour les futurs mouvements du marché.

 Imbalances : les imbalances ou “déséquilibres” se manifestent lorsque l'offre et la

demande sur une certaine plage de prix ne sont pas équilibrées. Concrètement,
cela signifie que soit il y a beaucoup plus d'acheteurs que de vendeurs, soit l'inverse.
Par exemple, si un grand nombre d'ordres d'achat est placé à un certain niveau de
prix, mais qu'il y a très peu d'ordres de vente correspondants, un déséquilibre se crée.
Cela se produit bien souvent à cause de l'intervention de la Smart Money. De fait, en
identifiant ces zones, les traders peuvent avoir une meilleure idée de la direction que le
marché est susceptible de prendre.

Vous vous demandez peut-être comment ces deux concepts sont liés. Eh bien, les Order
Blocks et les Imbalances sont souvent interconnectés. C’est-à-dire qu’un Order Block peut
conduire à un déséquilibre (imbalance), et vice versa. En comprenant comment ces deux
éléments interagissent, les traders sont mieux équipés pour optimiser leurs investissements sur
le marché.

L’importance de la liquidité dans le Smart Money Concept

(SMC)
Vous avez peut-être entendu dire que la liquidité est le sang qui alimente les marchés
financiers, et c'est particulièrement vrai dans le contexte du SMC. En effet, la liquidité
représente la facilité à acheter ou vendre un actif sans engendrer de variations notables
de son prix sur le marché.

Il est important de noter qu'il existe différents types de liquidité. Par exemple, la liquidité sur
le marché, qui est la plus couramment discutée, se réfère à la disponibilité d'acheteurs et de
vendeurs à un moment donné. Cependant, il y a aussi la liquidité cachée, qui est plus difficile
à détecter et souvent contrôlée par la Smart Money.

Pour en revenir au concept SMC, la Smart Money utilise souvent sa connaissance approfondie
de la liquidité pour exécuter ses stratégies. En identifiant les zones de haute et de basse
liquidité, les traders peuvent mieux comprendre où la Smart Money est susceptible d'agir,
ce qui peut être un atout précieux pour leur propre trading.
Les avantages et inconvénients du Smart Money Concept (SMC)
Avantages :

 Le SMC a démontré son efficacité pour de nombreux traders, offrant une

compréhension cohérente des mouvements de prix.
 Le SMC repose sur l'action des prix, une méthode qui a produit des résultats positifs
sur divers actifs depuis des décennies.
 Certains traders trouvent que le SMC rend l'action des prix plus facile à
comprendre.
 Bien que controversées, certaines théories du SMC sur le comportement des
institutions financières peuvent être plausibles.

Inconvénients :

 Les théories derrière le SMC ne peuvent être ni prouvées ni réfutées, ce qui en fait une
approche spéculative.
 Le SMC utilise une terminologie spécifique qui peut rendre l'apprentissage de
l'action des prix plus complexe, surtout pour ceux qui sont déjà familiers avec le
jargon standard.
 Le mystère entourant le SMC peut être rebutant, et l'apprentissage de cette méthode
peut souvent impliquer des coûts.
Ce qu’il faut retenir
Le Smart Money Concept, ou SMC, est un sujet qui fait beaucoup parler de lui dans le
monde du trading. Il a ses adeptes, convaincus par sa capacité à décortiquer les mouvements
du marché, et ses détracteurs, qui pointent du doigt sa complexité et ses zones d'ombre
théoriques.

Si vous êtes prêt à plonger dans les détails et à consacrer du temps à l'apprentissage, le SMC
peut être un outil puissant dans votre boîte à outils de trader. Mais attention, ce n'est pas
une baguette magique. Comme pour toute stratégie, il est vital de faire ses devoirs : étudiez,
testez, et soyez conscient des limites de la méthode.

Questions fréquemment posées au sujet du Smart Money

Concept (SMC)
Qu'est-ce que le SMC ?

Le SMC, ou Smart Money Concept, est une méthode de trading qui vise à suivre les
mouvements des acteurs institutionnels du marché pour anticiper les tendances.

Comment le SMC se distingue-t-il de l'action des prix ?

Alors que l'action des prix se concentre sur les mouvements de prix purs, le SMC ajoute une
couche d'analyse en suivant les activités des grands acteurs du marché.

Qu'est-ce que l'Order Blocks ?

Les Order Blocks sont des zones où un grand volume d'ordres a été exécuté, souvent
indiquant une future direction du marché.

Qu'est-ce que l'imbalance ?

L'imbalance fait référence à un déséquilibre entre l'offre et la demande sur une certaine plage
de prix, souvent causé par les actions des grands acteurs du marché.

Le SMC est-il adapté aux débutants ?

Le SMC peut être complexe et nécessite une compréhension approfondie de plusieurs

concepts. Il est donc mieux adapté aux traders ayant déjà une certaine expérience.
PATTERNS D’ENTREE DU CANDLE
 Comment les Smart Money nous piège pour acquérir de la liquidité

Le FOREX est un marché OTC (over the counter), ce qui signifie que pour prendre une position
acheteuse, il faut systématiquement avoir un vendeur en face, et inversement… Si les Smart Money
(Banques) veulent acheter une paire de devises, ils ont donc besoin de vendeurs sur le marché.

La facilité à placer des positions sur le marché est appelée la LIQUIDITÉ.

S’il est facile de rentrer ses ordres —> le marché est dit liquide.
S’il est difficile de placer ses ordres —> le marché est peu liquide.

Lorsque l’on parle de liquidité, les Stop Loss jouent un rôle essentiel !
Les Smart Money déclenchent en fait constamment les Stop Loss de nos positions existantes afin
d’aller chercher la liquidité nécessaire pour placer leurs positions sur le marché.

« En résumé, là où il y a des Stop Loss, il y a de la liquidité »

Les banques manipulent en fait les cours à cause d’un manque de liquidité. Leur volume de
négociation est tel qu’il est très compliqué pour eux de trouver en face un volume similaire pour
placer leur ordre sur le marché (des ordres acheteurs s’ils sont vendeurs OU des ordres vendeurs s’ils
sont acheteurs).

Sur le marché, on distingue deux types de liquidité :

1 --> La Buy Stops Liquidity (BSL), celle-ci est générée pas le déclenchement de :
+ Stop Loss de positions vendeuses (ordres automatiques d’achat).
+ Buy Stop généralement utilisés par les traders de breakouts.
—> Une fois la Buy Stop Liquidity récupérée, le cours se retourne à la baisse car les banques
parviennent à placer leur position vendeuse !

2 --> La Sell Stops Liquidity (SSL), celle-ci est générée pas le déclenchement de :
+ Stop Loss de positions acheteuses (ordres automatiques de vente).
+ Sell Stop généralement utilisés par les traders de breakouts.
—> Une fois la Sell Stop Liquidity récupérée, le cours se retourne à la hausse car les banques
parviennent à placer leur position acheteuse !

Pour la Buy Stop Liquidity (BSL), il est important de se concentrer sur le :

PMH - Previous Month High (plus haut du mois précédent).
PWH - Previous Week High (plus haut de la semaine précédente).
PDH - Previous Day High (plus haut de la journée précédente).
HOD - High Of Day (plus haut du jour).
OLD HIGH - Swing High (précédent plus haut).
EQUAL HIGHS = Retail Resistance (plus hauts de même hauteur)

Pour éclaircir tout ça, je vous ai fait un petit résumé sur cours réel en graphique mensuel (où nous
utiliserons donc un "Previous Month High).
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Concepts d'argent intelligent [LuxAlgo]
LuxAlgo

Analyse des tendances Support et résistance smartmoney smartmoneyconcept

smartmoneyconcepts SMC priceaction marketstructure orderblocks luxalgo LUX
11 octobre 2022
Cet indicateur tout-en-un affiche en temps réel la structure du marché (BOS / CHoCH interne
et swing), les blocs d'ordres, les zones de prime et de remise, les hauts et les bas égaux, et
bien plus encore... permettant aux traders de baliser automatiquement leurs graphiques avec
méthodologies d’action sur les prix largement utilisées. Suite à la sortie de notre script Fair
Value Gap, nous avons reçu de nombreuses demandes de notre communauté pour publier
davantage de fonctionnalités dans la même catégorie.

"Smart Money Concepts" (SMC) est un terme relativement nouveau mais largement utilisé
parmi les traders sur l'action des prix qui cherchent à naviguer plus précisément dans la
liquidité et à trouver des points d'intérêt plus optimaux sur le marché. Essayer de déterminer
où les acteurs institutionnels du marché ont passé des ordres (liquidité côté achat ou vente)
peut être une approche très raisonnable pour trouver des entrées et des sorties plus pratiques
basées sur l’évolution des prix.

L'indicateur comprend des alertes pour la présence de structures pivotantes et de nombreuses

autres conditions pertinentes.

Caractéristiques

Cet indicateur comprend de nombreuses fonctionnalités pertinentes pour SMC, celles-ci sont
mises en évidence ci-dessous :

 Étiquetage complet de la structure du marché interne et swing en temps réel

 Rupture de Structure (BOS)
 Changement de caractère (CHoCH)
 Blocs d'ordres (haussiers et baissiers)
 Des hauts et des bas égaux
 Détection des écarts de juste valeur
 Hauts et bas précédents
 Zones Premium et Discount en tant que gamme
 Options pour styliser l'indicateur afin d'afficher plus facilement ces concepts
Paramètres

 Mode : permet à l'utilisateur de sélectionner Historique (par défaut) ou Présent, qui

affiche uniquement les données récentes sur le graphique.
 Style : permet à l'utilisateur de sélectionner un style différent pour l'ensemble de
l'indicateur entre Coloré (par défaut) et Monochrome.
 Bougies de couleur : trace les bougies en fonction des structures internes et oscillantes
à partir de l'indicateur sur le graphique.
 Structure interne : affiche les étiquettes de la structure interne et les lignes pointillées
pour les représenter. (BOS & CHoCH).
 Filtre de confluence : filtre les éruptions non significatives de la structure interne.
 Structure swing : affiche les étiquettes de la structure swing et les lignes continues sur
le graphique (étiquettes BOS et CHoCH plus grandes).
 Points de swing : affiche les étiquettes des points de swing sur le graphique, tels que
HH, HL, LH, LL.
 Blocs d'ordres internes : active les blocs d'ordres internes et permet à l'utilisateur de
sélectionner le nombre de blocs d'ordres internes les plus récents qui apparaissent sur
le graphique.
 Blocs d'ordres Swing : active les blocs d'ordres Swing et permet à l'utilisateur de
sélectionner le nombre de blocs d'ordres Swing les plus récents qui apparaissent sur le
graphique.
 Hauts et bas égaux : affiche les étiquettes EQH/EQL sur le graphique pour détecter les
hauts et les bas égaux.
 Confirmation des barres : permet à l'utilisateur de sélectionner le nombre de barres
nécessaires pour confirmer un symbole EQH/EQL sur la carte.
 Écarts de juste valeur : affiche des cases pour mettre en évidence les zones de
déséquilibre sur le graphique.
 Seuil automatique : filtre les écarts de juste valeur non significatifs.
 Période : permet à l'utilisateur de sélectionner la période de détection de l'écart de juste
valeur.
 Étendre FVG : permet à l'utilisateur de choisir le nombre de barres pour étendre les
cases de l'écart de juste valeur sur le graphique.
 MTF des hauts et des bas : permet à l'utilisateur d'afficher les hauts et les bas
précédents des périodes quotidiennes, hebdomadaires et mensuelles sous forme de
niveaux significatifs.
 Zones Premium/Discount : permet à l'utilisateur d'afficher les zones Premium,
Discount et Equilibrium sur le graphique.

Usage
Les utilisateurs peuvent voir les étiquettes automatiques CHoCH et BOS pour mettre
en évidence les ruptures de la structure du marché, ce qui permet de déterminer la
tendance du marché. Dans le graphique ci-dessous, nous pouvons voir la structure
interne qui affiche des étiquettes plus fréquentes au sein de structures plus grandes.
Nous pouvons également voir des étiquettes égales de hauts et de bas (EQH/EQL)
tracées à côté de la structure interne pour donner fréquemment des indications
d'inversions potentielles.

Dans le graphique ci-dessous, nous pouvons voir les étiquettes de structure du marché
swing. Ceux-ci sont également étiquetés comme BOS et CHoCH mais avec une ligne
continue et un texte plus grand pour montrer les cassures plus importantes de la
structure du marché et les inversions de tendance. Les utilisateurs peuvent être
conscients de ces étiquettes de structure plus grandes lorsqu'ils négocient des
structures internes, comme indiqué dans le graphique précédent.
Les blocs d'ordres mettent en évidence les domaines dans lesquels les acteurs
institutionnels du marché ouvrent des positions. On peut utiliser les blocs d'ordres
pour déterminer les entrées de confirmation ou les cibles potentielles, car on peut
s'attendre à ce qu'il y ait une grande quantité de liquidité sur ces blocs d'ordres. Dans
le graphique ci-dessous, nous pouvons voir 2 configurations commerciales potentielles
avec des entrées de confirmation. Le chemin décrit en rouge serait une entrée courte
potentielle ciblant le bloc d'ordre bleu ci-dessous, et le chemin décrit en vert serait une
entrée potentielle longue, ciblant les blocs d'ordre rouges ci-dessus.

Comme nous pouvons le voir dans le graphique ci-dessous, l'entrée de confirmation

haussière s'est déroulée dans ce scénario avec le chemin vert tracé avec le recul.
Lorsque le prix franchit les blocs d'ordres ci-dessus, l'indicateur les considérera
atténués, les faisant disparaître, et selon la logique de ces blocs d'ordres, ils afficheront
toujours 5 (par défaut) sur le graphique afin que nous puissions maintenant voir des
niveaux plus exploitables.
L'indicateur Smart Money Concepts possède de nombreuses autres fonctionnalités et
nous pouvons voir ici comment ils peuvent également aider un utilisateur à trouver des
niveaux potentiels pour le trading de l'action des prix. Dans la capture d'écran ci-
dessous, nous pouvons voir une configuration commerciale utilisant le plus haut
mensuel précédent, le plus haut fort et un bloc d'ordres swing comme stop loss.
Accompagné de la fonctionnalité Premium de la fonctionnalité Zones
Discount/Premium utilisée comme entrée potentielle. Un niveau de profit potentiel
pour cette configuration commerciale qu'un utilisateur pourrait facilement identifier
serait la marque de 50 % étiquetée avec l'écart de juste valeur et l'équilibre, tous
affichés automatiquement par l'indicateur.

Conclusion

Cet indicateur met en évidence tous les composants pertinents des concepts Smart Money,
ce qui peut constituer une interprétation très utile de la structure du marché, de la liquidité
et, plus simplement, de l'évolution des prix. Le terme a été inventé et popularisé
principalement au sein de la communauté Forex et par les TIC, tout en faisant désormais
partie de l'analyse de nombreux traders. Ces concepts, avec ou sans cet indicateur, ne
garantissent pas à un trader de négocier en présence de liquidité institutionnelle ou «
bancaire », il n'existe aucune donnée à l'appui concernant la validité de ces enseignements.