Bceao - Presentation Star Uemoa 13 Mars 2019 1

PRESENTATION DE STAR-UEMOA
--------------------------
(Bamako, le 13 mars 2019)
Mme SOW Fatoumata Aya DEMBELE

Chef du Service des Opérations Bancaires
Agence Principale de la BCEAO à Bamako
SOMMAIRE
I. INTRODUCTION
II. PARTICIPANTS A STAR-UEMOA
III. PRINCIPES DE FONCTIONNEMENT DU SYSTEME
IV. POSTE DE TRAVAIL DU PARTICIPANT
V. OPERATIONS ADMISES
VI. PROFIL DE LA JOURNEE D'ECHANGES
VII. FORMAT DES MESSAGES
VIII. AVANTAGES DE L'ADHESION DES TPN AUX SYSTEMES DE PAIEMENT
IX. EXPERIENCES DE CERTAINS TPN DE L'UNION EN MATIERE DE SP
X. CONCLUSION
PRESENTATION STAR UEMOA 13 MARS 2019.odp 12 mars 2019 2

I – INTRODUCTION
Dans le cadre de la modernisation des systèmes de

paiement, la BCEAO a mis en place 2 systèmes
(STAR-UEMOA en 2004 et SICA-UEMOA en 2005).
SICA-UEMOA = Système Interbancaire de
Compensation Automatisée de l’UEMOA ;
STAR-UEMOA = Système de Transfert Automatisé et
de Règlement de l’UEMOA.
STAR est un système électronique, centralisé pour le

règlement en temps réel et en continu, des
instructions de paiement, en FCFA.

I – INTRODUCTION
STAR-UEMOA permet de :
● traiter les opérations d’importance systémique ;
● réduire les risques de paiement ;
● faciliter la gestion monétaire et le fonctionnement

du marché financier.

II – PARTICIPANTS A STAR-UEMOA
3 modes de participation :
Participation directe : le participant possède un

compte de règlement ainsi qu'une liaison directe avec
le système. Cette liaison lui permet d’émettre des
ordres de paiement et de suivre sa position ;
Participation indirecte : elle permet aux participants

disposant d'un compte de règlement mais n'ayant pas
de liaison directe avec le système, de transmettre leurs
ordres via un « Service Bureau » ouvert dans les
locaux des Directions Nationales de la BCEAO ;

Sous-participation : dans ce mode, les sous-

participants sont représentés par un participant direct
ou indirect dont ils utilisent la plateforme. Ils ne
disposent pas de compte de règlement dans le
système et le participant mandataire assume la
responsabilité financière de leurs ordres dans le
système.

Les participants à STAR-UEMOA sont les

structures suivantes :
 la BCEAO ;
 les banques et établissements financiers agréés ;
 les Institutions Financières régionales (BOAD, BIDC) ;
 le DC/BR ; SICA-UEMOA ; le GIM-UEMOA ;
 SAGETIL-UMOA ;
 Trésors Publics Nationaux ;
 les Sociétés de Gestion et d'Intermédiation.

Chaque participant est identifié par :
● un identifiant unique : un code BIC SWIFT ou pseudo

code Bic Swift ;
- le code bic Swift est attribué par la Société Swift au
participant ;
- le pseudo code Bic Swift est attribué par la
BCEAO ;
Format d'un code bic : BDMAMLBA (8 caractères )
●
un compte de règlement sauf pour le sous-participant
(attribué par la BCEAO).

Participant direct Sous participant

STAR-UEMOA Réseau SWIFT
Participant direct
Réseau privé
BCEAO
Service Bureau
GIM-UEMOA SICA-UEMOA DC/BR SAGETIL-UMOA

Participant indirect
LES SYSTEMES EXOGENES

III – PRINCIPES DE FONCTIONNEMENT
Règles de traitement des ordres de paiement :

 Paiement sur une base brute en temps réel ;
 Irrévocabilité ;
 Traitement selon le niveau de priorité et l'ordre
d’arrivée ;
 Contrôle automatique de la provision ;
 Imputation immédiate des opérations.

STAR-UEMOA
Compte de A Compte de B
2
Règlement
(Vérification de 3 règlement
Finalité
la provision, file
d'attente !!!)
Irrévocabilité
5 avis de crédit
1 soumission 4 avis de débit
Participant A Participant B

GESTION DE LA LIQUIDITE
STAR-UEMOA propose plusieurs mécanismes permettant
la gestion de la liquidité et la fluidité des échanges
Centralisation de la liquidité sur un compte unique

de règlement
Gestion des files d'attente : C'est le mécanisme
permettant au participant émetteur de ré-ordonnancer
les paiements en file d'attente en modifiant le niveau
de priorité.
Niveaux de priorité :
10 : niveau élevé pour les opérations BCEAO
20 : urgent
30 : normal
GESTION DE LA LIQUIDITE
Il est prévu dans STAR-UEMOA un mécanisme pour

bloquer une partie de la liquidité en prévision de certaines
opérations notamment :
●
les retraits fiduciaires ;
●
les opérations de la BRVM (pour les SGI et pour leur
propre compte)

IV – POSTES DE TRAVAIL DU PARTICIPANT
Le poste de travail Opérateur : Il offre la possibilité

d'effectuer la saisie des ordres, la double saisie et le
contrôle préliminaire des ordres de paiement avant
leur envoi vers STAR-UEMOA pour exécution.
Le poste de travail Contrôleur : Il fournit au

participant un ensemble de fonctions pour le contrôle
des documents de paiements préparés sur le poste de
travail opérateur, pour l'envoi des documents vers
STAR-UEMOA en tant que messages SWIFT, pour
tracer les documents et les statuts de compte dans le
système.

IV – POSTES DE TRAVAIL DU PARTICIPANT
Le poste de travail de supervision WEB : Ce poste

de travail utilise un navigateur web standard pour
superviser les comptes et la période active de la
journée, la table des participants actifs.

V – OPERATIONS ADMISES
Opérations interbancaires : virements en francs

FCFA entre participants, PIB, couverture d'opérations
diverses
Opérations de la clientèle : règlement des ordres de

paiement des clients
Opérations du marché financier : règlement en

espèces des opérations sur titres de la BRVM (DC/BR)

Opérations de guichets : retraits et dépôts fiduciaires
Opérations de politique monétaire : injection et

reprise de liquidités, règlement espèces des opérations
sur titres, SAGETIL-UMOA
Règlement des soldes de compensation : SICA-

UEMOA et GIM-UEMOA
Opérations de couverture en CFA des Transferts

en devise : Réception ou transmission de fonds vers
l'extérieur.

Opérations Banque
Centrale
Politique Monétaire,
Refinancement
Gestion des titres
(SAGETIL-UMOA)
t
en
m
gle
Rè
Gestion globale
Systèmes de
SICA-UEMOA
des liquidités conservation de titres
Systèmes Nets --
de paiements de masse Dépositaire Central -
-- Règlement STAR-UEMOA Bourse Régionale des
GIM-UEMOA Valeurs Mobilières
RTGS (BRVM)
Virements
Virements interbancaires et de clientèle
nationaux et régionaux

VI – PROFIL DE LA JOURNEE D'ECHANGES
07H45 - 08H00 Initialisation de la journée d'échanges
08H00 Début des échanges

Echanges de matinée et règlement des opérations de la
08H00 - 08H30
BRVM
Echanges entre
08H30 - 10H30 Echanges début de matinée participants
Règlement des opérations gérées par la BCEAO
10H30 - 12H00 (Politique monétaire)
Déversement des soldes de compensation SICA-UEMOA
Règlement des soldes de compensation de SICA- Gel temporaire
12H00 - 12H20 des échanges
UEMOA
Echanges entre
12H20 - 16H00 Période d'échanges après midi participants
Règlement des soldes de compensation monétique du Gel temporaire
16H00 - 16H20 des échanges
GIM-UEMOA
Echanges entre
16H20 - 17H30 Période d'échanges après midi participants
17H30 Arrêt des échanges
17H30 - 18H30 Génération des relevés et clôture de la journée

VII - LES FORMATS DE MESSAGES
Les messages STAR-UEMOA sont des messages au format SWIFT.
3 familles de messages sont utilisés :
- Messages Financiers (MT 103 et MT 202)
- Messages non financiers ou requêtes ou réponses du système

(Exples : MT910 : avis de débit, MT999 pour les demandes de retour de fonds).

VIII – AVANTAGES DE L'ADHESION DES TPN AUX
SYSTEMES DE PAIEMENT
L'élargissement de l'accès des Systèmes de Paiement

aux TPN présente les avantages ci-après :
• l'optimisation du traitement des opérations,

notamment en terme de sécurité et de célérité ;
• l'autonomie dans la prise en charge des opérations ;
• suivi et gestion efficiente de la trésorerie.

XI - EXPERIENCES DE CERTAINS TPN DE L'UNION EN
MATIERE DE CONNEXION AUX SYSTEMES DE PAIEMENT
PAYS STAR SICA
BURKINA Non connecté 13/07/2012

Le Trésor émet des chèques (Banque du
Trésor) et présente toutes ses valeurs en
compensation.
NIGER 01/03/2018 05/11/2018
Tous les virements sont Pas de chèque du Trésor.
exécutés par le Trésor. Toutes les valeurs sont présentées en
compensation par leur soin.
SENEGAL 05/10/2016 05/10/2016
Tous les virements sont Le Trésor émet des chèques (Banque du
exécutés par le Trésor. Trésor) et présente toutes ses valeurs en
compensation.
MALI 19/01/2018 12/09/2014

Démarrage progressif (seuils Pas de chèque du Trésor. Toutes les
fixés pour les virements, valeurs sont présentées par leur soin à
montant >=500MFCFA pour l'exception de celles en faveur de deux
PGT et >=200 MFCFA pour la comptes (FNL et Minifi F.C.A).
RGD)

X – CONCLUSION
La Banque Centrale veille au bon fonctionnement et à la

sécurité des Systèmes de Paiement. A cet effet, elle prend
toutes les mesures requises en vue d'organiser et d'assurer
l'efficacité et la solidité desdits systèmes.
Pour tirer le meilleur profit des SP, les TPN doivent :
• développer des interfaces sécurisées entre les SP et leur

système d'information ;
• mettre en place une organisation efficace et des

procédures adaptées.

Bceao - Presentation Star Uemoa 13 Mars 2019 1

Transféré par

Droits d'auteur :

Formats disponibles

Bceao - Presentation Star Uemoa 13 Mars 2019 1

Transféré par

Informations du document

Titre original

Copyright

Formats disponibles

Partager ce document

Partager ou intégrer le document

Options de partage

Avez-vous trouvé ce document utile ?

Ce contenu est-il inapproprié ?

Droits d'auteur :

Formats disponibles

Bceao - Presentation Star Uemoa 13 Mars 2019 1

Transféré par

Droits d'auteur :

Formats disponibles

PRESENTATION DE STAR-UEMOA

Mme SOW Fatoumata Aya DEMBELE

PRESENTATION STAR UEMOA 13 MARS 2019.odp 12 mars 2019 2

Dans le cadre de la modernisation des systèmes de

STAR est un système électronique, centralisé pour le

PRESENTATION STAR UEMOA 13 MARS 2019.odp 12 mars 2019 3

● traiter les opérations d’importance systémique ;

● réduire les risques de paiement ;

● faciliter la gestion monétaire et le fonctionnement

PRESENTATION STAR UEMOA 13 MARS 2019.odp 12 mars 2019 4

Participation directe : le participant possède un

Participation indirecte : elle permet aux participants

PRESENTATION STAR UEMOA 13 MARS 2019.odp 12 mars 2019 5

Sous-participation : dans ce mode, les sous-

PRESENTATION STAR UEMOA 13 MARS 2019.odp 12 mars 2019 6

Les participants à STAR-UEMOA sont les

PRESENTATION STAR UEMOA 13 MARS 2019.odp 12 mars 2019 7

Chaque participant est identifié par :

● un identifiant unique : un code BIC SWIFT ou pseudo

PRESENTATION STAR UEMOA 13 MARS 2019.odp 12 mars 2019 8

Participant direct Sous participant

GIM-UEMOA SICA-UEMOA DC/BR SAGETIL-UMOA

PRESENTATION STAR UEMOA 13 MARS 2019.odp 12 mars 2019 9

Règles de traitement des ordres de paiement :

PRESENTATION STAR UEMOA 13 MARS 2019.odp 12 mars 2019 10

PRESENTATION STAR UEMOA 13 MARS 2019.odp 12 mars 2019 11

Centralisation de la liquidité sur un compte unique

Il est prévu dans STAR-UEMOA un mécanisme pour

PRESENTATION STAR UEMOA 13 MARS 2019.odp 12 mars 2019 13

Le poste de travail Opérateur : Il offre la possibilité

Le poste de travail Contrôleur : Il fournit au

PRESENTATION STAR UEMOA 13 MARS 2019.odp 12 mars 2019 14

Le poste de travail de supervision WEB : Ce poste

PRESENTATION STAR UEMOA 13 MARS 2019.odp 12 mars 2019 15

Opérations interbancaires : virements en francs

Opérations de la clientèle : règlement des ordres de

Opérations du marché financier : règlement en

PRESENTATION STAR UEMOA 13 MARS 2019.odp 12 mars 2019 16

Opérations de guichets : retraits et dépôts fiduciaires

Opérations de politique monétaire : injection et

Règlement des soldes de compensation : SICA-

Opérations de couverture en CFA des Transferts

PRESENTATION STAR UEMOA 13 MARS 2019.odp 12 mars 2019 17

PRESENTATION STAR UEMOA 13 MARS 2019.odp 12 mars 2019 18

07H45 - 08H00 Initialisation de la journée d'échanges

08H00 Début des échanges

17H30 Arrêt des échanges

17H30 - 18H30 Génération des relevés et clôture de la journée

Les messages STAR-UEMOA sont des messages au format SWIFT.

3 familles de messages sont utilisés :

- Messages Financiers (MT 103 et MT 202)

- Messages non financiers ou requêtes ou réponses du système

PRESENTATION STAR UEMOA 13 MARS 2019.odp 12 mars 2019 20

L'élargissement de l'accès des Systèmes de Paiement

• l'optimisation du traitement des opérations,

• l'autonomie dans la prise en charge des opérations ;

• suivi et gestion efficiente de la trésorerie.

PRESENTATION STAR UEMOA 13 MARS 2019.odp 12 mars 2019 21

BURKINA Non connecté 13/07/2012