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    Taller I Finanzas II Matemáticas financieras (1)

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    FINANZAS II

    TALLER N°1

    Matemáticas Financieras

    I. Comente

    a) Explique el valor del dinero en el tiempo, sus conceptos y su relación con el interés.
    Fundamente
    b) ¿Qué es la tasa de descuento y de capitalización? Relacione estos conceptos con el
    modelo de interés compuesto.
    c) Explique la relación entre el riesgo y la rentabilidad en las inversiones financieras.
    ¿Cómo aporta la diversificación a mitigar o reducir el riesgo?
    d) ¿Cuál es la diferencia entre una anualidad retardada y anticipada? Comente y
    relacione con la fórmula. Además, señale si las anualidades tienen relación con el
    interés compuesto y fundamente su respuesta.

    II. Ejercicios

    1) Laura toma una hipoteca de $150,000 a una tasa de interés compuesta anual del 5%
    para ser pagada en 20 años. ¿Cuánto deberá pagar mensualmente si los pagos son
    constantes y se realizan al final de cada mes? (FC en fórmula de VP anualidad
    retardada)
    2) Mark Young acaba de ganar la lotería del estado, la cual paga 50 000 dólares anuales
    durante 20 años. Mark recibirá su primer pago dentro de un año. El estado la anuncia
    como la Lotería del Millón de dólares porque $1 000 000 = $50 000 * 20. Si la tasa
    de interés es de 8%, ¿Cuál es el valor presente de la lotería? (110 PDF)
    Supongamos ahora que el primer pago ocurre de inmediato. ¿Qué sucede con el valor
    presente de la lotería? (Pág 113)
    3) Supongamos que inviertes en un fondo indexado que capitaliza los intereses de
    manera continua. Decides aportar 3,000 dólares por año a este fondo, que ofrece una
    tasa de rendimiento continua del 6%. Quieres saber cuánto habrás acumulado en 30
    años con estos depósitos anuales. (Página 111 Pdf, editado para ser contínuo)
    4) Regina Phalange recibirá una anualidad a cuatro años de 500 dólares anuales,
    empezando en la fecha 6. Si la tasa de interés es de 10%, ¿cuál es el valor presente de
    la anualidad? (Página 143 Pdf)

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