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INTRODUCCIÓN
En un mundo cada vez más digital, donde la tecnología redefine la manera en que interactuamos,
compramos y trabajamos, surge una nueva fuerza en el sector bancario: GUATEMALAN. Este
banco, nacido en la era de la innovación, se dedica a transformar la experiencia bancaria, ofreciendo
soluciones financieras ágiles y personalizadas para pequeñas y medianas empresas (pymes),
impulsando su crecimiento y competitividad en el mercado global.

Guatemalan no es solo un banco; es un socio estratégico para las pymes que buscan no solo
sobrevivir, sino prosperar en un entorno económico dinámico. Entendemos que las pymes son el
corazón de la economía, generando empleo y fomentando la innovación. Por eso, hemos diseñado
productos y servicios digitales que simplifican la gestión financiera, optimizan el flujo de caja y
facilitan el acceso al crédito.

En Guatemalan, creemos en el poder de las pymes para transformar comunidades y mercados.

Estamos comprometidos a brindarles las oportunidades y los recursos necesarios para que alcancen
su máximo potencial. Con nosotros, el futuro de las finanzas es digital, inclusivo y, sobre todo, está
al alcance de tu mano.
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1. DESCRIPCCIÓN DE LA EMPRESA

Guatemalan es una entidad financiera innovadora y digital, fundada con el objetivo de

revolucionar la manera en que las pymes guatemaltecas gestionan sus finanzas y acceden a recursos
esenciales para su crecimiento. Guatemalan combina la tecnología más avanzada con un profundo
entendimiento del mercado local, ofreciendo servicios financieros rápidos, seguros y eficientes.

1.1 Misión

Facilitar y agilizar las transacciones financieras ofreciendo productos enfocados a la

transformación digital.

1.2 Visión

Liderar el mercado de la Banca Digital siendo el facilitador de productos financieros digitales más
reconocido de la región para las PYMES a través de las diferentes plataformas.

1.3 Valores

a) Innovación: Adoptamos las últimas tecnologías para ofrecer servicios financieros que se
adapten a las necesidades cambiantes de nuestros clientes.
b) Transparencia: Operamos con total claridad y ética, brindando información precisa y
accesible.
c) Compromiso: Estamos dedicados al éxito de nuestras pymes, proporcionando un apoyo
constante y personalizado.
d) Inclusión: Fomentamos la inclusión financiera, asegurando que todos los emprendedores,
sin importar su tamaño o sector, tengan acceso a nuestras soluciones.

1.4 Servicios

a) Cuentas Digitales: Cuentas empresariales que pueden ser gestionadas en línea, sin
necesidad de trámites presenciales.
b) Créditos Pymes: Líneas de crédito flexibles y accesibles para impulsar el crecimiento y
expansión de los negocios.
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c) Pagos y Transferencias: Herramientas para realizar pagos y transferencias nacionales e

internacionales de manera rápida y segura.
d) Asesoramiento Financiero: Consultoría personalizada basada en análisis de datos para
ayudar a las pymes a tomar decisiones informadas.
e) Plataforma de Gestión: Un portal integral donde las empresas pueden monitorear sus
finanzas, gestionar facturas y optimizar su flujo de caja.

2. FODA

El FODA es una herramienta de análisis estratégico que se utiliza para evaluar la situación actual
de una organización o proyecto, con el objetivo de tomar decisiones informadas y diseñar
estrategias efectivas. FODA es un acrónimo que representa cuatro elementos clave:

a) Fortalezas (F): Aspectos internos positivos que la organización o proyecto posee y que le
otorgan una ventaja competitiva. Ejemplos incluyen una fuerte reputación de marca,
recursos financieros sólidos, o un equipo talentoso.
b) Oportunidades (O): Factores externos que la organización o proyecto podría aprovechar
para mejorar su desempeño o expandirse. Estas pueden incluir tendencias del mercado,
cambios en la regulación, o nuevas tecnologías.
c) Debilidades (D): Aspectos internos negativos que pueden limitar la efectividad de la
organización o proyecto. Esto puede ser la falta de recursos, problemas operacionales, o
una débil presencia en el mercado.
d) Amenazas (A): Factores externos que podrían poner en riesgo el éxito de la organización
o proyecto. Ejemplos incluyen la competencia intensa, cambios desfavorables en la
economía, o nuevas regulaciones que afecten el negocio
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Figura 1 - Matriz FODA – GUATEMALAN

Matriz de Evaluación de Factores internos

Evaluación TIPO N° Descripción Importancia Impacto Tendencia Puntuación
Factores internos (EFI) Fortalezas F1 Procesos certificados por la ISO 9001 Muy importante fuerte mejora 64
Factores internos (EFI) Fortalezas F2 Flexibilidad en tasas de interes en productos activos Muy importante muy fuerte Mucha mejora 100
Factores internos (EFI) Fortalezas F3 Marca reconocida a nivel nacional Total importante muy fuerte Mucha mejora 125

0
Factores internos (EFI) Debilidades D1 Deficiencia en los Feedback entre áreas Importante Promedio Deficiente 18
Factores internos (EFI) Debilidades D2 Reprocesos Internos entre areas Importante fuerte Se mantiene 36
Factores internos (EFI) Debilidades D3 Alta rotación de personal de ventas de productos finacieros Importante muy fuerte Se mantiene 45
0
0

Matriz de Evaluación de Factores externos

c TIPO N° Descripción Importancia Urgencia Tendencia Puntuación
Factores externos (EFE) Oportunidades O1 Colocar nuevos productos financieros en el mercado Total importante Urgente prom. mejora 60
Factores externos (EFE) Oportunidades O2 Expansión a nivel internacional Importante no urgente Se mantiene 9
Estimular el desarrollo de las pequeñas empresas mediante
O3 Importante Urgente prom. mejora 36
Factores externos (EFE) Oportunidades productos Pymes
0
0
Factores externos (EFE) Amenazas A1 Competencia de otros bancos en productos digitales Importante Urgente prom. Se mantiene 27
Factores externos (EFE) Amenazas A2 Cambios en las tendencias del cliente al sistema digital Muy importante Urgente prom. mejora 48
Factores externos (EFE) Amenazas A3 Escaso ingreso por incremento a los costos de vida Importante algo urgente Se mantiene 18
0
0
Fuente: Elaboración propia grupo 4, con base en análisis interno y extorno de banco GUATEMALAN

3. FODA CRUZADO - ESTRATEGIAS

El análisis FODA cruzado permite una comprensión más profunda de la interacción entre los
factores internos y externos, ayudando a las organizaciones a formular estrategias más efectivas y
adaptadas a su entorno específico.

a. Estrategias FO (Fortalezas + Oportunidades): Utilizar las fortalezas internas

para aprovechar las oportunidades externas.
b. Estrategias DO (Debilidades + Oportunidades): Superar las debilidades internas
para aprovechar las oportunidades externas.
c. Estrategias FA (Fortalezas + Amenazas): Utilizar las fortalezas internas para
enfrentar las amenazas externas.
d. Estrategias DA (Debilidades + Amenazas): Mitigar las debilidades internas para
protegerse contra las amenazas externas.
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Figura 2
FODA CRUZADO (ESTRATEGIAS)
FACTORES O OPORTUNIDADES (O) A AMENAZAS (A)
INTERNOS O1 Colocar nuevos productos financieros en el mercado A1 Competencia de otros bancos en productos digitales
Estimular el desarrollo de las pequeñas empresas Cambios en las tendencias del cliente al sistema
FACTORES O3 A2
mediante productos Pymes digital
EXTERNOS

ESTRATEGIAS OFENSIVAS (F-O) ESTRATEGIAS DEFENSIVAS (F-A)

FORTALEZAS (F) FO ¿Cómo podemos usar una fortaleza para FA ¿Cómo podemos usar una fortaleza para
explotar una oportunidad? minimizar o neutralizar una amenaza?

Ofrecer las mejores tasas que se manejan

Flexibilidad en tasas de Mantener la flexibilidad de tasas comparadas con las
acutalmente en el banco da oportunidad a que los
F2 interes en productos F2:O1 F2:A1 del sistema bancario enfocadas a los productos
nuevos productos esten mejor colocados en el
activos digitales
mercado
Fortalecer el reconocimiento de la marca
Aprovechar el reconocimiento de la marca a nivel
Marca reconocida a nivel incentivando al cliente a travéz de la tendecia en los
F3 F3:O3 nacional para incursionar en la implementación del F3:A2
nacional sistemas digitales, segmentando a nivel PYME en las
desarro de productos Pymes
areas metropolitanas.

ESTRATEGIAS DE REORIENTACIÓN (D-O) ESTRATEGIAS DE SUPERVIVENCIA (D-A)

DEBILIDADES (D) DO ¿Cómo podemos corregir una debilidad para DA ¿Cómo vamos a trabajar una debilidad para
poder aprovechar una oportunidad? minimizar el efecto de una amenaza?

Colocar planes de acción para corregir los Adquirir consultorias y nuevos software para Agilizar
Reprocesos Internos entre
D2 D2:01 reprocesos existentes para incrementar los nuevos D2:A1 los procesos internos enfocados a los productos
areas
productos financieros digitales digitales

Alta rotación de personal Capacitar al personal del área de ventas en

Incentivar al personal trimestralmente por metas
D3 de ventas de productos D3:03 D3:A2 productos financieros digitales, enfocados en las
logradas en la colocación en los productos Pymes
finacieros nuevas tendencias

Fuente: Elaboración propia grupo 4, con base en factores internos y factores externos FODA Banco Guatemalan.

4. PLAN ESTRATÉGICO

Este plan estratégico busca mejorar la eficiencia operativa, modernizar los procesos internos,
motivar al personal de ventas y capacitarlo en nuevas tendencias, con el objetivo final de mejorar
la competitividad y aumentar la participación de mercado de la organización en el sector financiero.

Figura 3 – Plan Estratégico

Tipo de Fecha
Descripción estrategia Planes de acción Responsable Fecha Fin Estado
estrategia Inicio

Auditoria interna para identificar los puntos

Corregir los reprocesos existentes para Gerenia de
D2:O1 de mejora en los procesos de los nuevos 1/01/2024 31/03/2024 Finalizado
incrementar nuevos productos prcocesos
productos financieros

Contratar consultores o/y asesores en

Adquirir consultorias y nuevos software Gerencia de
paralelo con los sofware que implementaran
D2:A1 para Agilizar los procesos internos transformación 1/04/2024 30/06/2024 En proceso
nuevo procesos internos enfocados a los
enfocados a los productos digitales. digital
productos digitales

Incentivar al personal trimestralmente por Los primeros tres lugares de colocación de

Gerencia de
D3:03 metas logradas en la colocación en los créditos Pymes se les entregara una Gifcard 1/01/2024 31/12/2024 En proceso
Pymes
productos Pymes de 1ro. 5,000 - 2do. 3,000 - 3ro. 1,000

Capacitar al personal del área de ventas en Gerencia de

Realizar talleres y capacitaciones con temas
Talento Humano /
D3:A2 productos financieros digitales, enfocados en realacionados en la colocación de productos 1/01/2024 31/12/2024 En proceso
Gerencia
las nuevas tendencias financieros digitales según las tendencias
Comercial

Fuente: Elaboración propia grupo 4, con base en estrategias realizadas en FODA Cruzado Banco Guatemalan
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5. OBJETIVOS SMART

Establecer objetivos SMART puede aumentar significativamente las posibilidades de éxito al

proporcionar un marco claro y estructurado para la planificación y ejecución.

Los siguientes objetivos Smart se presentan con base a las estrategias realizadas para Banco
Guatemalan

5.1 Colocación de nuevos productos financieros en el mercado

Objetivo SMART: Lanzar dos nuevos productos financieros en el mercado antes del 31 de
diciembre de 2024, alcanzando una adopción del 10% de los clientes actuales en el primer año.

5.2 Cambios en las tendencias del cliente al sistema digital

Objetivo SMART: Migrar el 30% de las transacciones de clientes al sistema digital en los próximos
12 meses, mejorando la experiencia del usuario y reduciendo los costos operativos en un 10%.

5.3 Fortalecer el reconocimiento de la marca incentivando al cliente a través de la

tendencia en los sistemas digitales, segmentando a nivel PYME en las áreas metropolitanas

Objetivo SMART: Incrementar el reconocimiento de marca en un 70% entre clientes Pymes en

áreas metropolitanas mediante campañas digitales y promociones específicas, alcanzando este
objetivo antes del 31 de diciembre de 2024

6. 5 FUERZAS DE PORTER

El análisis de estas cinco fuerzas permite a las empresas comprender mejor las dinámicas de su
industria, identificar las áreas de oportunidad y amenaza, y desarrollar estrategias que fortalezcan
su posición competitiva.

Estrategia.

Ofrecer las mejores tasas que se manejan actualmente en el banco da oportunidad a que los
nuevos productos estén mejor colocados en el mercado
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Figura 4 – Formato 5 fuerzas de Porter

NIVEL DE TIPO DE RESULTADO RESULTADO
N° FUERZA SUB FUERZA
IMPACTO IMPACTO SUBFACTOR FACTOR
PNC Poder de negociación Nivel de información de producto digitales 3 1 3 8.00
Influencia en las tasas de interes en productos
5
digitales 5 1
0
Poder de negociación de los
PNP 5 5.00
proveedores Precios por comisiones 5 1
Inlfuencia en las formas de pago 3 0 0
Amenaza de nuevos
ANC 5 10.00
competidores Niveles de precios 5 1
Lealtad de los clientes 5 1 5
Amenaza de productos
APS Tecnología de productos sustitutos 3 1 3 2.00
sustitutos
Aceptación de productos sustitutos 1 -1 -1
Rivalidad de los
RCO 5 7.00
competidores Nivel de costes fijos de competidores 5 1
Tamaño de los competidores 5 1 5

Fuente: Elaboración propia grupo 4, con base en estrategia “Mejorar tasas de interés para generar oportunidades de
colocación de los nuevos productos en el mercado”

6.1 Conclusión

Este análisis indica que el mercado es altamente competitivo, con una amenaza significativa de
nuevos entrantes y un poder considerable de los clientes. Las empresas deben ser estratégicas en
sus operaciones para mantener su posición y rentabilidad en el mercado.

6.2 Dashboard 5 Fuerzas de Porter

N° FUERZA RESULTADO
F1 Rivalidad de los competidores 7.0
F2 Amenaza de nuevos competidores 10.0
F3 Amenaza de productos sustitutos 2.0
F4 Poder de negociación de los proveedores 5.0
F5 Poder de negociación de los clientes 8.0
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REFERENCIAS

Curso
Análisis Estratégico de las Finanzas /Segundo trimestre 2024 / Universidad Galileo/ Licda.
Silvanna Alejandra Argueta Arrecís
Trabajos semanales realizados
FODA / Estrategias/ Objetivos Smart /Plan estratégico /5 Fuerzas de Porter