Universidad Politecnica de Tecamac

Licenciatura en negocios internacionales

Asignatura: Mercados Financieros y Bursatiles
Evidencia: U3 EP1 REPORTE DE CASO DE INVERSIONES EN
PRODUCTOS DE RENTA FIJA
Integrantes:
Espinoza Solis Abraham Oliverio 1321141174
Garcia Padilla Frida Alexia 1321141232
Galván Solorzano Mauricio Uriel 1321141170
León Garcia Harumi 1321141246
Daniela Hernandez Hernandez 1321141190
Montes Hernández Sara Michelle 1321141266
Fecha de entrega: 30/02/24

Introduccion
En el presente excel se mostrara pilares fundamentatales inviertiendo como un actor "superavitario" y como invertir tanto e
inversion puede reflejar una utilidad .La renta fija o mercado de deuda es una principal inversión donde implica inversione
pagares entre otros, ademas la renta fija cumple con condiciones financieras como el monto, plazo e interes lo que permite a
objetivos y tolerancia al riesgo.

Portafolio de Inverción. Renta Fija.

Mercado de Deuda Institución Instrumento Monto Plazo

$250,000 6 meses
Imbursa
Cetes $250,000 1 año
$100,000 6 meses
PRIVADO Banorte
pagares $100,000 2 años
$200,000 3 meses
Bajío Cetes $200,000 1 año
$100,000 3 Años
NAFIN Bonos
$100,000 5 Años
PÚBLICO $100,000 28 Días
BANJERCITO Pagaré
$100,000 1 Año
$100, 000 28 Días
Banco de Mexico Cetes
$100,000 2 Años

Hipotesis formuladas a comprobar

1- EL sector privado ganas mas que el sector publico
2- A menor plazo menor rendimiento y a mayor plazo mayor rendimeinto
 Hipotesis formuladas a comprobar
1- EL sector privado ganas mas que el sector publico
2- A menor plazo menor rendimiento y a mayor plazo mayor rendimeinto

Conclusión
Tras un exhaustivo análisis, se confirma la veracidad de ambas hipótesis. Los datos recopilados en el presente estudio res
compensaciones económicas superiores en comparación con el sector público. Además, se observa que la estrategia de inve
mayor rendimiento financiero, consolidando la premisa de que a mayor plazo, mayor

Portafolio de inversion de Renta variable

Mercado de Capitales
Nombre de la accion Valor Nº Accion Total de Inversión Precio de venta

TESLA $235.75 300 $70,725.00 $500.00

SAMSUMG $65.50 200 $13,100.00 $500.00

NIKE $108.57 102 $11,062.20 $500.00

FERRARI $304.40 2 $730.56 $500.00

Analisis fundamental
El analisis fundamental de la renta variable de divisas, conocido como analisis fundamental FX, es un
monedas mediante el analisis de factores economicos, politicos y sociales. Este analisis busca determina
comparación con otras monedas.

Analisis Tecnico
Este gráfico muestra el precio de las acciones de Tesla durante el último año. Como puede verse, el precio de las accione
picos y caídas significativas.

Aquí hay algunos puntos clave sobre el gráfico:El precio de las acciones de Tesla comenzó el año en 1.168,75 MXN por
de 3.549,50 MXN por acción el 4 de noviembre de 2023.El precio de las acciones alcanzó un mínimo de 1.673,06 MXN
acciones de Tesla cerró en 2.735,00 MXN por acción el 15 de marzo de 2

Analisis Economico
El sector automotriz eléctrico en México se encuentra en un crecimiento acelerado con un gran potencial
notable: La producción de vehículos eléctricos en México ha experimentado un aumento significativo en
producción de 105,000 unidades, un crecimiento anual de más del 37% en comparación con 2022.Proyec
producción continúe aumentando en los próximos años. Directorio Automotriz ha actualizado su estimac
aumento del 181.4% en comparación con 2022.
 Analisis Economico
El sector automotriz eléctrico en México se encuentra en un crecimiento acelerado con un gran potencial
notable: La producción de vehículos eléctricos en México ha experimentado un aumento significativo en
producción de 105,000 unidades, un crecimiento anual de más del 37% en comparación con 2022.Proyec
producción continúe aumentando en los próximos años. Directorio Automotriz ha actualizado su estimac
aumento del 181.4% en comparación con 2022.
Mercado de Divisas
Nombre de la divisa Valor No. Divisas Total de Inversión Precio de venta
pesos/ dolares 16.92 1000 $16,920.00 $16.50
Mercado de Commodities
Nombre del commoditie Valor No. Commoditie Total de Inversión Precio de venta

1,514.40
Oro 1700 $2,574,480.00 $2,177.05

17,487
Plata 19000 $24,582.00 $16.50

2,500
Cobre 2800 $7,000,000.00 $3,993.00

1,500
petroleo mexicano (pemex) 1700 $2,550,000.00 $2,000.00
ac
les
satiles
VERSIONES EN

41174
232 Asignación de acti
41170 basándose en los o
Tolerancia al riesg
41190 y puede influir en
41266 Teoría moderna de
maximicen los ren
Gestión activa ver
mercado, mientras
mercado.
Gestión del riesgo
Revisión periódica
condiciones del m
io" y como invertir tanto en la banca privada como pubica y como una sea necesario.
donde implica inversiones con instrumentos, como bonos, udibonos, Horizonte de inver
o e interes lo que permite a los inversores diversificar su cartera según sus horizonte de inver
según el plazo de i
Rendimiento ajust
asumido. Un porta
alto.
Costos y comision
un portafolio. Es im
para los inversores

Renta Fija.

Interés Pago de Interés

Total
5.00% $12,500.0 $262,500.0
10.00% $25,000.0 $275,000.0
4.70% $4,700.0 $104,700.0
7.91% $7,910.0 $107,910.0
9.22% $18,440.0 $218,440.0
9.67% $19,340.0 $219,340.0
9.75% $9,750.0 $109,750.0
9.05% $9,050.0 $109,050.0
6.84% $6,840.0 $106,840.0
7.06% $7,060.0 $107,060.0
11.15% $11,500.0 $111,500.0
10.88% $10,880.0 $110,880.0

muladas a comprobar

meinto
muladas a comprobar

meinto

os en el presente estudio respaldan la noción de que el sector privado ofrece

va que la estrategia de inversión a largo plazo efectivamente se traduce en un
que a mayor plazo, mayores beneficios.

enta variable
ales
Venta de acción Producto de la venta Total Utilidad

$300.00 $150,000.00 $79,275.00

$200.00 $100,000.00 $86,900.00

$101.89 $50,945.00 $39,882.80

$2.40 $1,200.00 $469.44

ental
isis fundamental FX, es un metodo para evaluar el valor de las
te analisis busca determinar si una moneda esta infravalorada en
monedas.

o
se, el precio de las acciones ha experimentado una volatilidad considerable, con
cativas.

año en 1.168,75 MXN por acción.El precio de las acciones alcanzó un máximo
mínimo de 1.673,06 MXN por acción el 16 de marzo de 2024.El precio de las
acción el 15 de marzo de 2024.

nomico
rado con un gran potencial para el futuro.Producción:Incremento
n aumento significativo en los últimos años. En 2023, se superó la
mparación con 2022.Proyecciones positivas: Se espera que la
z ha actualizado su estimación para 2023 a 223,640 vehículos, un
nomico
rado con un gran potencial para el futuro.Producción:Incremento
n aumento significativo en los últimos años. En 2023, se superó la
mparación con 2022.Proyecciones positivas: Se espera que la
z ha actualizado su estimación para 2023 a 223,640 vehículos, un

as
Divisas vendidas Producto de la venta Rendimiento
1,000 $16,500.00 -$420.00
dities
Venta de Commoditie Producto de la venta Rendimiento

1,700 $3,700,985.00 $1,126,505.00

19,000 $313,500.00 $288,918.00

3,000 $11,979,000.00 $4,979,000.00

1,700 $3,400,000.00 $850,000.00

 Marco teorico

Asignación de activos: Consiste en determinar la combinación adecuada de clases de activos (acciones, bonos, bienes raíces, etc.) en u
basándose en los objetivos de inversión y la tolerancia al riesgo del inversor.
Tolerancia al riesgo: Es la disposición del inversor para aceptar la posibilidad de pérdidas en su inversión. La tolerancia al riesgo varía
y puede influir en la asignación de activos en un portafolio.
Teoría moderna de carteras: Desarrollada por Harry Markowitz, esta teoría establece que los inversores pueden construir portafolios ef
maximicen los rendimientos esperados para un nivel dado de riesgo o minimicen el riesgo para un nivel dado de rendimiento esperado
Gestión activa versus pasiva: La gestión activa implica seleccionar y administrar activamente los activos dentro del portafolio en un in
mercado, mientras que la gestión pasiva consiste en seguir de cerca un índice o una estrategia predefinida con el objetivo de igualar el
mercado.
Gestión del riesgo: Involucra estrategias y técnicas para identificar, evaluar y mitigar los riesgos asociados con las inversiones en un po
Revisión periódica del portafolio: Es importante revisar regularmente el portafolio para asegurarse de que sigue alineado con los objeti
condiciones del mercado. Esto puede implicar rebalancear el portafolio, ajustar la asignación de activos o hacer cambios en la estrategi
sea necesario.
Horizonte de inversión: Se refiere al período de tiempo durante el cual un inversor planea mantener sus inversiones antes de necesitar l
horizonte de inversión puede influir en la selección de activos y en la estrategia de inversión, ya que los objetivos y la tolerancia al ries
según el plazo de inversión.
Rendimiento ajustado al riesgo: Es una medida que evalúa la eficiencia de un portafolio al considerar tanto el rendimiento obtenido co
asumido. Un portafolio con un rendimiento más alto ajustado al riesgo se considera más eficiente que otro con un rendimiento similar
alto.
Costos y comisiones: Los costos asociados con la compra, mantenimiento y venta de activos pueden afectar significativamente los rend
un portafolio. Es importante considerar los costos y comisiones al diseñar y gestionar un portafolio de inversiones para maximizar los
para los inversores.
s, bienes raíces, etc.) en un portafolio,

tolerancia al riesgo varía entre los inversores

en construir portafolios eficientes que

de rendimiento esperado.
tro del portafolio en un intento de superar al
n el objetivo de igualar el rendimiento del

on las inversiones en un portafolio.

ue alineado con los objetivos financieros y las
cer cambios en la estrategia de inversión según

siones antes de necesitar los fondos. El

ivos y la tolerancia al riesgo pueden variar

rendimiento obtenido como el riesgo

n un rendimiento similar pero un riesgo más

ignificativamente los rendimientos netos de

ones para maximizar los rendimientos netos