Fondos luluwi

luisa Fernanda Orozco

Luna Martínez

William Mendoza

UNIVERSIDAD DE SANTANDER

INNOVACION Y CREATIVIDAD

Sergio Fernando garces arias

11 de agosto 2023
INDICE

1.DATOS GENERALES…………………………………………………………..5

1.1 localización del plan de negocios ……………………………………………..5

2. QUIEN ES EL PROTAGONISTA………………………………………………7

2.1 perfil del cliente……………………………………………………………….7

2.2 necesidades o problemas a satisfacer …………………………………………8

3. EXISTE OPORTUNIDAD EN EL MERCADO ………………………………9

3.1 comportamiento de los segmentos del mercado ……………………………...9

3.2 tendencia de crecimiento del mercado ……………………………………….10

3.3 analisis de competencia……………………………………………………….11

3.3 bibliografia……………………………………………………………………17
 Introducción

"En el dinámico mundo de las finanzas, surge una luz guía para aquellos que buscan

oportunidades de inversión excepcionales: ¡bienvenidos a Luluwi! En Luluwi, no solo creamos

fondos de inversión, sino que también forjamos caminos hacia un futuro financiero más sólido y

prometedor.

La pasión por la inversión se refleja en cada uno de los fondos diseñados. Desde fondos de

crecimiento hasta estrategias de ingresos, el equipo de expertos de Luluwi trabaja

incansablemente para identificar las oportunidades más ventajosas en los mercados actuales. El

compromiso con la excelencia en la gestión de activos es palpable, esforzándose por brindar a los

inversores un acceso sin igual a carteras diversificadas y estratégicas.

La misión se encuentra en la transparencia, se cree en construir relaciones basadas en la

confianza y en mantener a los inversores informados en cada paso del camino. Se valora la

responsabilidad y la diligencia debida en cada decisión que tomamos.

 Más allá de los números y los gráficos, en Luluwi se cree en el poder de las relaciones. Se

trabaja codo a codo con nuestros inversores para comprender sus metas y aspiraciones

financieras, y luego se diseña estrategias que se alineen con esos objetivos. El compromiso con el

éxito de los inversores impulsa cada uno de los movimientos de Luluwi.

En Luluwi, no solo se están construyendo fondos de inversión; se están construyendo puentes

hacia un futuro financiero más sólido y próspero. Únete a esta emocionante travesía mientras se

exploran nuevas oportunidades, se superan desafíos y se crea un impacto duradero en el mundo

de las inversiones."
 1. DATOS GENERALES

1.1 LOCALIZACIÓN DEL EMPRENDIMIENTO

La principal manera de contactarnos es mediante una página web bajo el dominio de

(https://fondosluluwi.durable.co/?

pt=NjRmMTIzMzk5NThmNTA5N2ZjNzA3MmI3OjE2OTM1MzM1NjYuMjE2OnByZXZpZXc

= ) que cuenta con un interfaz intuitivo, de manera vertical contara nuestra información , los

servicios que ofrecemos y la manera de contactarnos ([email protected]).

Luluwi estará presente en el mundo digital para brindar acceso a oportunidades de inversión

desde cualquier lugar del mundo. La plataforma en línea les permite a los usuarios explorar las

estrategias de inversión, realizar transacciones y mantener un seguimiento constante de las

inversiones, todo desde la comodidad del hogar o cualquier lugar con acceso a Internet. A pesar

de no tener una dirección física, el equipo global de expertos en inversiones se compromete a

ofrecer un servicio excepcional y asesoramiento personalizado a través de canales digitales.

 Así mismo se manejará una oficina que contara con los equipos y herramientas para los

asesores que estarán activos las 24 horas en donde tengan un espacio de trabajo de mayor

comodidad y así cumplir sus funciones.

 2. QUIEN ES EL PROTAGONISTA

2.1 PERFIL DEL CLIENTE

En Luluwi, el enfoque es brindar una oportunidad de inversión a personas naturales de todo el

mundo, mayores de 18 años, sin importar su género y sin importar su ubicación geográfica.

El cliente a que se quiere acercar es una persona que esté interesada en invertir y que cuente

con los recursos financieros necesarios y que desee en hacer crecer su patrimonio, pero que no

necesariamente tienen conocimientos previos en activos financieros, acciones, bonos, bienes

raíces y otros términos técnicos.

En luluwi el objetivo es capacitar a las personas que desean dar el paso hacia la inversión,

brindándoles la seguridad de que sus fondos están en manos confiables.

 2.2 NECESIDADES O PROBLEMAS A SATISFACER

En inversiones luluwi hay necesidades y desafíos específicos que deben

abordarse para satisfacer a sus clientes. Los clientes buscan oportunidades que ofrezcan un

retorno financiero significativo. Quieren que su dinero crezca a lo largo del tiempo, en luluwi

esto puede lograrse a través

Capacitación y desarrollo especializado: Los clientes necesitan capacitación constante para

mantenerse al tanto de las tendencias del mercado, las estrategias de inversión y las regulaciones

cambiantes. Proporcionar oportunidades de formación y desarrollo les permite mejorar sus

habilidades y conocimientos.

Acceso a información y recursos: Los clientes necesitan acceso a datos financieros precisos y

a herramientas de análisis avanzadas para tomar decisiones de inversión informadas.

Proporcionar las herramientas y recursos adecuados es esencial para su desempeño

Ambiente colaborativo: Fomentar la colaboración entre los equipos de inversión, investigación

y análisis es esencial para generar ideas y estrategias sólidas. Un ambiente donde se valora y se

fomenta el intercambio de ideas puede mejorar la satisfacción y la creatividad.

mitigación de riesgos: inversión luluwi ayuda a la mitigación de riesgos,esto se refiere a las

estrategias y acciones que se toman para reducir la exposición a las posibles pérdidas financieras.
Aunque no es posible eliminar por completo todos los riesgos en las inversiones, se pueden

implementar enfoques para minimizar su impacto negativo.

3. EXISTE OPORTUNIDAD EN EL MERCADO

3.1 COMPORTAMIENTO DE LOS SEGMENTOS DEL MERCADO

Los mercados en fondos de inversión pueden tener un comportamiento diverso y estar

influenciados por una variedad de factores económicos, políticos y sociales.

Condiciones Económicas: Las condiciones económicas, como el crecimiento del PIB, la

inflación y el desempleo, pueden afectar la confianza de los inversores y, por lo tanto, el

comportamiento de los mercados.

Política Monetaria: Las decisiones de los bancos centrales sobre tasas de interés y políticas

monetarias pueden influir en las tasas de rendimiento de los bonos y otros instrumentos de

inversión.

Eventos Políticos y Geopolíticos: Eventos como elecciones, cambios de gobierno, conflictos

internacionales y decisiones políticas pueden generar volatilidad en los mercados.

 Ciclos de Mercado: Los mercados tienden a pasar por ciclos, como los ciclos económicos de

expansión y recesión. Estos ciclos pueden afectar los rendimientos de los fondos de inversión.

Tendencias de Consumo: Las tendencias de consumo y los cambios en el comportamiento del

consumidor pueden impactar en las empresas y sectores específicos, lo que a su vez puede influir

en los rendimientos de los fondos.

Noticias y Sentimiento del Mercado: Las noticias y el sentimiento del mercado pueden

influir en las decisiones de inversión. Los eventos positivos o negativos pueden afectar la

percepción de los inversores y, por lo tanto, el comportamiento de los mercados.

Inflación y Tipos de Interés: La inflación puede erosionar el poder adquisitivo, mientras que

los tipos de interés pueden influir en la rentabilidad de los bonos y otros instrumentos de renta

fija.

Cambios en las Políticas Gubernamentales: Cambios en las políticas fiscales y regulatorias

pueden afectar a diferentes sectores y compañías, lo que influye en los resultados de los fondos.
 3.2 TENDENCIAS DE CRECIMIENTO DEL MERCADO

En el mercado de inversiones existen altas expectativas de crecimiento ya que este es un

mercado de constante crecimiento, sin embargo, también pueden ser volátiles y las condiciones

pueden cambiar

Con base en los resultados obtenidos por este sector, las inversiones en los activos son una

excelente opción para quienes buscan rentabilidad en el corto y mediano plazo

“Según el Departamento Nacional de Planeación, en el componente de inversión para la

vigencia 2024 ascienden a $85,2 billones, de los cuales se financian $72,1 billones con recursos

del Gobierno nacional y $13,1 billones con recursos propios de los establecimientos públicos

nacionales”.

Las oportunidades de inversión para el 2024 pueden ser una excelente opción para aquellos

que buscan diversificar su cartera estos también permiten invertir en una variedad de activos,

como acciones, bonos y otros valores, lo que reduce el riesgo al estar menos expuesto a la

volatilidad de un solo activo.

 3.3 ANALISIS DE COMPETENCIA

BANCOLOMBIA: es una empresa de servicios financieros, es el mayor banco de Colombia

en términos de activos y patrimonio, es una institución financiera que proporciona una línea

completa de productos y servicios bancarios incluyendo banca corporativa y gubernamental,

tesorería, banca hipotecaria, y banca personal y para pymes para personas y empresas.

Bancolombia se fundó en Medellín Colombia el 29 de enero de 1875 lleva 148 años como Banco

de Colombia

Ellos ofrecen diferentes tipos de inversión:

INVERSIONES INTERNCIONALES: se Invierte en el exterior y se diversifica el portafolio de

activos en dólares y otras monedas. se Adquiere valores de renta fija, renta variable, fondos

mutuos y otras alternativas.

FONDOS DE INVERSION: fortalece el capital de las personas para que alcancen las metas de

inversión de acuerdo al perfil del cliente. Estos fondos pueden ser 100% digital desde la Sucursal

Virtual.

INVERSION VIRUAL: para la inversión Es 100% digital, se abre desde la App Bancolombia y

la Sucursal Virtual Personas.

ETRADING EN LÍNEA: este tipo de inversión permite acceder al mundo de mercados de

capitales, esta inversión es dinámica e interactiva. Se Ingresa, modifica y cancela órdenes sobre

acciones en tiempo real con herramientas especializadas que apoyan las decisiones de inversión

INVERS
Esta es una solución digital para quienes están iniciando en el mundo de las inversiones. Con solo

$500.000 COP se pueden crear planes de inversión que ayudan a alcanzar objetivos de vida, con

hábitos de ahorro. Inversí es gestionado por expertos en inversión.

Otros productos y servicios que maneja Bancolombia son Cuentas, Tarjetas Débito, Tarjetas de

Crédito, Créditos, Seguros y asistencias, Giros, Bancolombia A la Mano, Leasing. Servicios de

pago, Compra y venta de dólares, Venta de usados, Renta de vehículos

BANCO BBVA: es un grupo financiero fundado en 1857 en México y contando franquicias

en América del sur, también posee un importante negocio de banca de inversión, transaccional y

de mercados de capital en EE. UU. Lleva una trayectoria de mas de 50 años y se destaca como

una entidad dedicada en el desarrollo económico y social del país.

Ellos ofrecen 3 TIPOS FONDOS: FONDOS A CORTO PLAZO, LARGO PLAZO Y

MEDIANO PLAZO

FONDOS A CORTO PLAZO: se caracterizan por tener un horizonte de inversión más breve

en comparación con los fondos a largo plazo. Estos fondos están diseñados para inversores que

desean preservar su capital y tener acceso a su dinero en un plazo relativamente corto,

generalmente dentro de un año o incluso menos.

FONDOS A LARGO PLAZO: se refiere a una estrategia de inversión en la que los inversores

mantienen sus activos financieros durante un período prolongado, generalmente años o incluso

décadas. La idea detrás de un fondo a largo plazo es generar ganancias y crecimiento

significativos con el tiempo, en lugar de buscar ganancias rápidas a corto plazo.

 FONDOS A MEDIANO PLAZO: son una categoría de fondos de inversión que se ubican

entre los fondos a corto plazo (con horizontes de inversión más breves) y los fondos a largo plazo

(con horizontes de inversión más largos). Están diseñados para inversores que tienen un período

de inversión que oscila típicamente entre uno y cinco años.

DENTRO DE ESTOS 3 TIPOS DE FONDOS OFRECEN ESTOS SERVICOS

 FONDO DIGITAL: La estrategia de este fondo está encaminada a proporcionar a sus

inversionistas una alternativa de inversión a la vista con un perfil de riesgo universal, a

través de una gestión activa de instrumentos de renta fija loca. Fue constituida en el 12

de agosto de 2019 con un monto mínimo de 20.000 cop de pesos colombianos, cuenta

con una rentabilidad anual del 11.81% y con un perfil de riesgo del 1 el cual es el más

bajo.

 FONDO DE PARAMO: Es un producto de ahorro e inversión en el que tu dinero y el

de más personas es invertido en activos financieros para que ganes rentabilidad.

Además, al ser un fondo solidario, el 25% de la comisión de administración será para

apoyar la conservación de los páramos colombianos. Cuenta con una Comisión de

administración 1.2% E.A de la cual BBVA donará el 25% a la preservación de los

páramos de Colombia y con una inversión mínima de 20.000 pesos colombianos.

 FONDO BBVA EFECTIVO: Este fondo proporciona a sus inversionistas una opción

de inversión a la vista con un perfil de riesgo muy bajo, a través de una gestión activa
 en instrumentos de renta fija colombiana, invirtiendo en un portafolio constituido por

deuda pública local y por CDT’s. Fue constituida el 23 de septiembre del 2003 cuenta

con una inversión mínima de 50.000 pesos colombianos, cuenta con una rentabilidad

del 9.96% anual y con perfil de riesgo del 1 el cual es el más bajo.

 FONDO BBVA PAIS: El Fondo de Inversión Abierto PAÍS, te ofrece liquidez

inmediata en un portafolio principalmente constituido en deuda pública local. El Fondo

PAÍS es un producto de inversión idóneo para empresas e inversionistas particulares

con un perfil de riesgo conservador, que quieren invertir exclusivamente en deuda

pública colombiana de alta calificación crediticia y CDT's. fue constituido el 13 de

abril del 2009, cuenta con una inversión mínima de 50.000 pesos colombianos y con

beneficios de exención de 4x1000 en transacciones, también cuenta con una

rentabilidad anual del 11.26%, tiene un perfil de riesgo de 1 siendo el más bajo que

hay.

 FONDO DE BBVA FAM: está encaminado a proporcionar a sus inversionistas, una

alternativa de inversión a la vista, a través de una gestión activa en instrumentos de

renta fija, que propenda por la conservación del capital y la obtención de atractivas

rentabilidades. Fue constituido el 1 de diciembre del 2002, con una inversión mínima

de 50.000 pesos colombianos y con una rentabilidad anual del 12.15%, también cuenta

con beneficios como exención del 4x1000 en el traslado de inversión, tiene un perfil de

riesgo de 2 siendo uno bajo.

 FONDO BBVA PLAZO 30: te ofrece una competitiva rentabilidad para su inversión a

un mes, con riesgo moderado, en un portafolio principalmente invertido en Renta fija

pública y privada de mediano plazo. Fue constituida el 1 de marzo de 2005 cuenta con
 una inversión mínima de 100.000 de pesos colombianos, con una rentabilidad anual del

14.11%, teniendo un perfil del riesgo 4 que es medio.

 FONDO BBVA AM BALANCEADO GLOBAL: La estrategia de este fondo está

encaminada a proporcionar a sus inversionistas una alternativa de inversión, a través de

una gestión activa en instrumentos de renta fija y renta variable en mercados globales

buscando obtener las mejores oportunidades del mercado. Fue constituida el 24 de

abril del 2017, teniendo una rentabilidad anual del 2.21%, con una inversión mínima

de 100.000 de pesos colombianos, tiene un perfil de riesgo de 6 siendo uno alto.

4. CUAL ES LA SOLUCION

4.1 DESCRIPCION DE PRODUCTOS/ SERVICIOS

En fondos luluwi se ofrece el servicio de diversificación de cartera es una estrategia

en la que se distribuye las inversiones en una variedad de activos financieros en lugar

de poner todo el dinero en una sola inversión. Por ejemplo, en lugar de comprar solo

acciones de una empresa, invierto en acciones de varias empresas, bonos

gubernamentales y quizás incluso bienes raíces. Esto ayuda a reducir el riesgo, ya que,

si un activo no se desempeña bien, es probable que otros lo compensen, lo que hace

que mi cartera sea más estable y equilibrada en general. En este tipo de negoció se

debe tener 2 dos conceptos fundamentales la rentabilidad y el riesgo.

ES ESTE SERVICO SE OFRECE 3 TIPOS DEL MISMO QUE SON RENTA FIJA,

RENTA VARIABLE Y MULTIACTIVO

FONDOS DE RENTA FIJA: este tipo de fondo tiene como objetivo principal la

preservación de capital y los ingresos, esta es la mas atractiva por que ofrece un riesgo

bajo. Estas inversiones son normalmente bonos gubernamentales y corporativos, este

tipo de servicio siempre ofrece un flujo de movimientos constantes, aunque es la

menor rentabilidad que ofrece.

FONDOS DE RENTA VARIABLE: este tipo de fondo es el más incierto ya que el

capital invertido no siempre se recupera, es la que mayor riesgo tiene ya que depende

de distintos factores. Estas inversiones son por lo general acciones y tienen como

ventaja que no requiere grandes cantidades de dinero para comenzar.

 FONDOS MULTIACTIVOS: es un tipo de fondo de inversión que invierte en una

variedad de clases de activos y estrategias de inversión con el objetivo de diversificar

y equilibrar el riesgo, al tiempo que busca generar rendimientos para los inversores,

tiene como diferentes tipos de activos (acciones, bonos, bienes raíces).

4.2 CONCEPTO DE NEGOCIO

fondos luluwi ha creado una serie de valores agregados para brindar un mejor

beneficio a los clientes cumpliendo sus expectativas y necesidades a la hora de

realizar las inversiones. el servicio al cliente excepcional, este proporcionar un

servicio al cliente de alta calidad y brindar asesoramiento personalizado puede ser un

diferenciador importante en la industria de fondos luluwi. La educación financiera,

este ofrece recursos educativos y herramientas para ayudar a los inversores a

comprender mejor los mercados financieros y tomar decisiones informadas.

Tecnología avanzada, luluwi utiliza tecnología de vanguardia para mejorar la

eficiencia operativa y proporcionar a los inversores acceso fácil a sus cuentas y datos

de rendimiento esto puede ser un diferenciador clave para la industria-. También la

investigación de mercado, se realiza investigaciones exhaustivas y proporcionar

análisis de mercado de alta calidad esto ayudará a los inversores a tomar decisiones

más fundamentadas.
Bibliografía

 https://www.dnp.gov.co/Prensa_/Noticias/Paginas/85-2-billones-seran-las-inversiones-

para-2024-tras-aprobacion-del-conpes-previa-presentacion-del-proyecto-de-ley.aspx

 https://www.bbva.com.co/personas/productos/inversion/fondos.html

 https://www.bancolombia.com/personas/productos-servicios/inversiones/fondos-

inversion-colectiva

 https://www.bbva.es/estaticos/mult/importancia-de-la-diversificacion.pdf

 https://www.bbva.es/finanzas-vistazo/ef/fondos-inversion/que-es-la-renta-fija.html