Plan de negocios teoría

MARKETING  | LECTURA DE 9 MIN.

¿Qué es un plan de negocios y para qué

sirve?
Escrito por Juanita Moreno

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En una época donde la esperanza de vida de las empresas se ha reducido drásticamente

debido a la pandemia por COVID, tener un plan de negocios claro, definido y bien pensado
es un primer paso crucial para establecer una empresa y alcanzar el éxito a largo plazo.

El plan de negocios es un componente indiscutiblemente crítico para que cualquier empresa

despegue. Es clave para asegurar el financiamiento, documentar tu modelo de negocio,
esbozar tus proyecciones financieras y convertir esa idea de negocio en una realidad.
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Plantilla para crear un plan de negocios

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Los planes de negocios son una herramienta necesaria para todos los emprendedores,
dueños de negocios, adquirentes de negocios e incluso estudiantes. Pero ¿qué es
exactamente un plan de negocios?

En esta publicación, explicaremos qué es un plan de negocios y las razones por las que lo
necesitas; asimismo identificaremos diferentes tipos de planes de negocios y qué debes
incluir en el tuyo.

¿Qué es un plan de negocios?

Un plan de negocios es una estrategia documentada sobre los objetivos y planes de una
empresa. Describe el plan de comercialización, proyecciones financieras, investigación de
mercado, propósito comercial y la declaración de misión. También puede incluir el personal
clave para lograr los objetivos y un cronograma.

¿Para qué sirve un plan de negocios?

El propósito de un plan de negocios es triple: resume la estrategia de la organización para
ejecutarla a largo plazo, asegura el financiamiento de los inversionistas y ayuda a
pronosticar las demandas comerciales.

Un plan de negocios sirve para cimentar las bases de una organización, tener certidumbre
de qué se busca y planear las acciones de la empresa para lograr la meta. Es un excelente
instrumento que proporciona visibilidad y, por lo tanto, control de los escenarios, variables
y factores que se conjugan para que una compañía tenga éxito. 
Propósitos de un plan de negocios
Lo más probable es que alguien que esté redactando un plan de negocios lo haga por una o
varias de las siguientes razones:

1. Obtener financiamiento de inversores.

Dado que su contenido gira en torno a cómo las empresas tienen éxito, se equilibran y
obtienen ganancias, un plan de negocios se utiliza como una herramienta para obtener
capital. Este documento es la forma en que un emprendedor muestra a los posibles
inversores o prestamistas cómo se utilizará su capital y cómo ayudará a que la empresa
prospere.

Todos los bancos, inversores y empresas de capital de riesgo querrán ver un plan de
negocios antes de proporcionar el dinero, y los inversores normalmente esperan un ROI del
10 % o más del capital que invierten en una empresa.

Por lo tanto, estos inversores necesitan saber si recuperarán su dinero (tal vez esperan ganar
algo más) y cuándo. Querrán conocer el proceso y la estrategia de la empresa para alcanzar
esos objetivos financieros; aquí entra en juego el contexto proporcionado por los planes de
ventas, marketing y operaciones.

2. Documentar la estrategia y los objetivos de una empresa.

Un plan de negocios no debe dejar piedra sin levantar.

Los planes comerciales pueden abarcar docenas o incluso cientos de páginas, lo que brinda
a sus redactores la oportunidad de explicar cuáles son los objetivos de una empresa y
cómo los alcanzará.

Para mostrar a los inversores potenciales que han abordado todas las preguntas y pensado
en todos los escenarios posibles, los empresarios deben explicar a fondo sus estrategias de
marketing, ventas y operaciones, desde la adquisición de una ubicación física para la
empresa hasta la explicación de un enfoque táctico para la penetración del marketing.

Estas explicaciones deberán conducir en última instancia a un punto de equilibrio

empresarial respaldado por un pronóstico de ventas y proyecciones financieras. El redactor
del plan de negocios podrá aclarar las razones de fondo de todo lo que se describe en el
plan.

3. Legitimar una idea de negocio.

Todos tienen una gran idea para una empresa, hasta que ponen la pluma sobre el papel y se
dan cuenta de que no es exactamente factible. Un plan de negocios es la forma que tiene
un emprendedor de demostrar que realmente vale la pena perseguir una idea de negocio. A
medida que los emprendedores documentan su proceso de salida al mercado, sus
necesidades de capital y el retorno esperado de la inversión, es probable que se encuentren
con algunos contratiempos que los hagan afinar sus estrategias y métricas, y para eso es
exactamente el plan de negocios.

Asegura pasos firmes para el emprendedor antes de llevar su idea de negocio al mundo.
Además, brinda certeza a los lectores que el creador del plan se toma en serio su labor y
dedicó horas a pensar en la idea de negocio, desarrollando tácticas de crecimiento y
calculando las finanzas y proyecciones.

4. Obtener una A en tu clase de negocios.

Por experiencia personal, existe la posibilidad de que estés aquí para obtener ideas de
planes de negocios para tu proyecto de clase. Si ese es el caso, podríamos sugerirte que
consultes esta publicación sobre cómo crear un plan de negocios.
Elementos de un plan de negocios
1. Subtítulo
Todo gran plan de negocios debe tener una buena estructura que comienza con un título y
un subtítulo cautivadores. Querrás dejar en claro que el documento es, de hecho, un plan de
negocios, pero el subtítulo puede ayudar a contar la historia de tu negocio en una oración
breve.   
2. Resumen ejecutivo

Aunque esta es la última parte del plan de negocios que redactarás, es la primera sección (y
quizás la única sección) que leerán las partes interesadas. El resumen ejecutivo de un plan
de negocios sienta las bases para el resto del documento. Incluye la declaración de misión o
visión de tu empresa, la propuesta de valor y los objetivos a largo plazo.

3. Descripción de la empresa

Esta breve sección de tu plan de negocios detallará el nombre de tu empresa, los años de
operación, las ofertas clave y la declaración de posicionamiento. Incluso podrías agregar
valores fundamentales o una breve historia de la empresa. El papel de la descripción de esta
sección en un plan de negocios es presentar tu negocio al lector de una manera convincente
y concisa.

4. La oportunidad de negocio

La oportunidad de negocio debería convencer a los inversores de que tu organización

satisface las necesidades del mercado de una manera que ninguna otra empresa puede
hacerlo. Esta sección explica el problema específico que tu empresa resuelve en el mercado
y cómo lo hará. Deberás incluir tu propuesta de valor, así como información de alto nivel
sobre tu mercado objetivo.

5. Análisis competitivo

Casi todas las industrias tienen más de un jugador en el mercado. Incluso si tu empresa
posee la mayor parte de la participación de mercado en tu industria o tu concepto de
negocio es el primero en su tipo, todavía tienes competencia. En la sección de análisis
competitivo, debes revisar con objetividad el panorama de la industria para determinar
dónde encaja tu negocio. Un análisis FODA es una forma organizada de dar forma a esta
sección.

6. Mercado objetivo

¿Quiénes son los principales clientes de tu negocio y por qué? La sección del mercado
objetivo de tu plan de negocios describe esto a detalle. El mercado objetivo debe explicar
los datos demográficos, psicográficos, conductuales y geográficos del cliente ideal.

7. Plan de marketing

El marketing es expansivo y será tentador cubrir todos los tipos de marketing posibles, pero
una breve descripción general de cómo comercializarás tu propuesta de valor única para tu
público objetivo, acompañada de un plan táctico, será suficiente. Piensa en términos
generales y simplifica a partir de ahí: ¿te centrarás en un proceso lento y constante en el que
realices una inversión inicial para la adquisición orgánica de clientes?, ¿o generarás muchos
clientes rápidamente utilizando una estrategia publicitaria de pago? Este tipo de
información debe guiar la sección del plan de marketing de tu plan de negocios.

8. Resumen financiero

El dinero no crece en los árboles e incluso las empresas más digitales y sostenibles tienen
gastos. Esbozar un resumen financiero de dónde se encuentra tu negocio actualmente y
dónde te gustaría que estuviera en el futuro será el respaldo de esta sección. Considera
incluir cualquier información monetaria que les dé una idea a los inversionistas potenciales
de la salud financiera de tu negocio. Activos, pasivos, gastos, deudas, inversiones, ingresos
y otros detalles económicos son válidos aquí.

9. Equipo

Ya has esbozado algunos grandes objetivos, la oportunidad comercial es viable y la

industria está lista para lo que vas a ofrecer. ¿Quién es responsable de convertir toda esta
estrategia de alto nivel en resultados? La sección «Equipo» de tu plan de negocios responde
esa pregunta, por lo que debes proporcionar una descripción general de los roles
responsables de cada objetivo. No te preocupes si aún no tienes a todos los miembros del
equipo a bordo, pero saber qué puestos debes contratar es útil cuando buscas el
financiamiento de los inversores.

10. Financiamiento

Recuerda que uno de los objetivos de un plan de negocios es asegurar el financiamiento de

los inversores, por lo que deberás incluir los requisitos de financiación que te gustaría que
cumplieran. Además, la cantidad que necesita tu empresa, por qué motivos y durante cuánto
tiempo.

Entonces, recordemos:
Tipos de planes de negocios
No existe un plan de negocios único para todos, ya que existen varios alternativas de
negocio en el mercado hoy en día. Desde empresas emergentes con un solo fundador hasta
compañías familiares históricas que necesitan mantenerse competitivas. Cada tipo de
organización necesita un plan de negocios que se adapte a sus necesidades. A continuación,
se muestran algunos de los tipos de planes comerciales más comunes. Para obtener aún más
ejemplos, consulta estos 12 planes que te ayudarán a redactar el tuyo.
1. Plan de negocios para una startup
Es uno de los planes de negocios más comunes y se utiliza para nuevas ideas comerciales.
Sienta las bases para el eventual éxito de una empresa.
El mayor desafío con el plan de negocios para startup es que está escrito completamente
desde cero, por lo que se tendrá que hacer referencia a los datos existentes de la industria y
explicar estrategias comerciales únicas y planes de comercialización.

2. Plan de negocios de adquisición 

Lo creas o no, los inversores también utilizan los planes de negocio para adquirir negocios
existentes, no solo nuevos negocios.

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Un plan de negocios para una empresa existente explicará cómo una adquisición cambiará
su modelo operativo, qué aspectos permanecerán con la nueva propiedad y las razones de
fondo de cualquier cambio o transformación. Además, el plan de negocios debe reflejar
cuál es el estado actual del negocio y por qué está a la venta.

Por ejemplo, si alguien está comprando un negocio en quiebra, el plan de negocios debe
explicar por qué se está comprando el negocio y qué hará el nuevo propietario para
cambiarlo, haciendo referencia a métricas comerciales anteriores, proyecciones de ventas
después de la adquisición y una justificación para esas proyecciones.

3. Plan de negocios para reposicionamiento 

Cuando una empresa quiere evitar la adquisición recurre a reposicionar su marca o probar
algo nuevo, para lo cual los directores ejecutivos o propietarios desarrollarán un plan de
reposicionamiento. Este plan:

 Reconoce el estado actual de la empresa

 Expresa una visión para el futuro

 Explica por qué la empresa debe reposicionarse

 Describe un proceso sobre cómo se ajustará

Las empresas que planifican una reposición empresarial lo hacen de forma proactiva o
retroactiva, debido a un cambio en las tendencias del mercado y las necesidades de los
clientes. Por ejemplo, Pizza Hut anunció un plan para reformar drásticamente su marca, ya
que vio la necesidad de pasar a la entrega a domicilio; esta decisión resultó de observar
años de tendencias de la industria y de reconocer la necesidad de reposicionarse para el
futuro de su sector.
4. Plan de negocios de expansión
La expansión de una empresa comercial exitosa a otra ubicación generalmente requiere un
plan de negocios, ya que el proyecto puede enfocarse en un nuevo mercado objetivo y
demandar más capital.

Afortunadamente, un plan de negocios de expansión no es como un plan de negocios de

startup en el sentido de que no comienza desde cero, sino que hace referencia a ventas,
ingresos y éxitos de ubicaciones existentes. 

Sin embargo, por muy buenos que sean estos puntos de referencia, es importante no
depender demasiado de ellos, ya que todavía se trata de un negocio nuevo que podría tener
éxito o fracasar por una gran cantidad de razones.

Introducción a tu plan de negocios

Al final del día, un plan de negocios es simplemente una explicación de una idea de
negocio y por qué tendrá éxito. Cuantos más detalles y análisis incluyas, más exitoso será
tu plan y el negocio que describes.

Al redactar tu plan de negocios, te beneficiarás de una investigación exhaustiva,

comentarios de tu equipo o junta directiva y una plantilla sólida para organizar tus ideas y
triunfar a lo grande en tu empresa.
 

Publicado originalmente el 06 de enero de 2022, actualizado el 20 de enero de 2023

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