CALIDAD DEL PATRIMONIO

AÑOS 2014-2015-2016-2017 Jul-05

1. SOLVENCIA NORMATIVA

1.1 PATRIMONIO TECNICO PRIMARIO

2020 2021
Forma de
Ponderación Cuenta Descripción VALOR VALOR
agregación
100% suma 31 Capital Social ### 23,331,707.04
100% suma 3301 Reservas legales ### 30,602,750.90
100% suma 3302 Reservas generales
100% suma 3303 Reservas especiales ### 3,193,110.21
100% suma 34 Otros aportes patrimoniales 1,239.43
100% suma 35 Superávit por valuaciones 2,891,084.90
100% suma 3601 Utilidades y/o excedentes acumuladas 6687
100% suma 3602 (Pérdidas acumuladas)
100% suma 3603 Utilidad o excedentes del ejercicio/(Nota1) ### 2,520,722.44
100% suma 3604 (Pérdida del ejercicio) /(Nota1)
100% suma 5 Ingresos /(Nota2)
100% resta 4 Gastos /(Nota2) -
Resultado PATRIMONIO TÉCNICO PRIMARIO - 62,540,614.92 0.00 0

Nota 1: Estas cuentas se consideraran únicamente para el mes de diciembre. La cuenta 3603 se ponderará con el 100% únicamente cuando los balances financieros hayan sido auditados.

Nota 2: Estas cuentas se considerarán para los meses de enero a noviembre. Se pondera por el 50% siempre que la diferencia de las cuentas 5-4 sea mayor que cero, caso contrario se pondera por el 100%.

1.2 PATRIMONIO TECNICO SECUNDARIO

Forma de
Ponderación Código Descripción VALOR VALOR
agregación
50% suma 3305 Revalorización del patrimonio - 707,442.44
50% suma 3310 Por resultados no operativos - 107,722.47
Resultado PATRIMONIO TÉCNICO SECUNDARIO - 815,164.91

1.3 ACTIVOS PONDERADOS POR RIESGO

Forma de
Ponderación Código Descripción VALOR VALOR
agregación
suma 11 Fondos Disponibles - 73,552,383.82

0%
 suma 1302 A valor razonable con cambios en el estado de resultados del Estado o entidades del sector público
- -
suma 1304 Disponibles para la venta del Estado o de entidades del sector público - -
suma 1306 Mantenidas hasta el vencimiento del Estado o de entidades del sector público - -
0%
suma 199005 Impuesto al Valor Agregado - IVA - -
suma 190286 Derechos fiduciarios-Fondos de Liquidez - -
suma 6404 Créditos aprobados no desembolsados - -
resta 640410 Cartera de crédito de consumo prioritario - -
suma 7108 Cartera comprada a instituciones con resolución de liquidación - -
Subtotal apr_seps_0 - 73,552,383.82
20% suma 1307 De disponibilidad restringida - 0
Subtotal apr_seps_20 - -
A valor razonable con cambios en el estado de resultados de entidades del sector privado y sector
suma 1301
financiero popular y solidario ### -

suma 1303 Disponibles para la venta de entidades del sector privado y sector financiero popular y solidario
- 34,098.89
50%
suma 1305 Mantenidas hasta el vencimiento de entidades del sector privado y sector financiero popular y solidario
- 34,582,846.59
suma 1403 Cartera de créditos de vivienda por vencer - 472,068.19
suma 1408 Cartera de crédito de vivienda de interés público por vencer - -
Subtotal apr_seps_50 - 35,089,013.67
suma 13 Inversiones /(Nota 1) ### 69,157,733.67 69233890.95
suma 14 Cartera de créditos / (Nota 2) ###
suma 16 Cuentas por cobrar ###

100% suma 17 Bienes realizables, adjudicados por pago, de arrendamiento mercantil y no utilizados por la institución
###
suma 18 Propiedades y equipo ###
suma 19 Otros activos / (Nota 3) 1846
suma 64 Acreedoras / (Nota 4) - -
Subtotal apr_seps_100 - (1,020,293.66)
Total ACTIVOS Y CONTINGENTES PONDERADOS POR RIESGO - 34,068,720.00
Nota 1: Es el saldo de la cuenta 13 menos las cuentas del mismo grupo con otras ponderaciones.
Nota 2: Es el saldo de la cuenta 14 menos las cuentas del mismo grupo con otras ponderaciones.
Nota 3: Es el saldo de la cuenta 19 menos las cuentas del mismo grupo con otras ponderaciones.
Nota 4: Es el saldo de la cuenta 64 menos las cuentas del mismo grupo con otras ponderaciones.

1.4. CÁLCULO DEL INDICADOR

Solvencia=PTC/APR*
100
Términos Descripción VALOR VALOR
Numerador PATRIMONIO TÉCNICO CONSTITUIDO - 63,355,779.83
Denominador ACTIVOS Y CONTINGENTES PONDERADOS POR RIESGO - 34,068,720.00
Resultado SOLVENCIA NORMATIVA 185.96%
2. PROPORCIÓN CAPITAL INSTITUCIONAL

2.1 CAPITAL INSTITUCIONAL

Forma de
Código Descripción VALOR VALOR
agregación
suma 33 RESERVAS 33,795,861.11
suma 34 OTROS APORTES PATRIMONIALES
suma 35 SUPERÁVIT POR VALUACIONES
suma 36 RESULTADOS 2,520,722.44
Resultado 2.1 CAPITAL INSTITUCIONAL - 36,316,583.55

2.2 PATRIMONIO TOTAL

Forma de
Código Descripción VALOR VALOR
agregación
suma 3 PATRIMONIO
Resultado 2.2 PATRIMONIO TOTAL - -

2.3. CÁLCULO DEL INDICADOR

%CI=(Capital institucional)/(Patrimonio total)* 100

Términos Descripción VALOR VALOR

Numerador 2.1 CAPITAL INSTITUCIONAL - 36,316,583.55
Denominador 2.2 PATRIMONIO TOTAL - -
Resultado 2. PROPORCIÓN CAPITAL INSTITUCIONAL

3. ACTIVOS FIJOS / PATRIMONIO TOTAL CONSTITUIDO

%=(Activos Fijos )/(Patrimonio total Constituido)* 100

2014 Jul-05
Términos Descripción VALOR VALOR
Numerador Propiedades y equipo - -
Denominador PATRIMONIO TÉCNICO CONSTITUIDO - 63,355,779.83
Resultado 0 0.00%

4. MONTO MAXIMO EN CREDITOS

4. 1 MONTO MAXIMO EN CREDITOS VINCULADOS

Es el 10% del Patrimonio Tecnico

Este rubro nos indica el tope que debemos tener en creditos vinculados, considerandose personas vinculadas a todos los miembros del
Consejo de Administracion, Consejo de Vigilancia, Gerente y todos sus familiares hasta cuarto grado de consanginidad y cuatro grado de afinidad
Se considera vinculados a todos los creditos entregados a los mienbros de los consejos, gerente y sus familiares hasta el cuarto grado de consanginidad y cuarto grado de afinidad.

2014 Jul-05
Términos Descripción VALOR VALOR
PATRIMONIO TÉCNICO CONSTITUIDO 63,355,779.83
VINCULADOS 10% 6,335,577.98

4. 2 MONTO MAXIMO EN CREDITOS EN GENERAL

Es el 15% del Patrimonio Tecnico

Este Rubro nos indica el valor maximo para poder otorgar creditos a nuestros socios

2014 Jul-05
Términos Descripción VALOR VALOR
Descripción 63,355,779.83
TODOS 15% 9,503,366.97