SISNIC S.A.C.

Sistemas de Negocios para la Integración Cooperativa

GUIA DE CAPACITACIÒN DE USUARIOS

GUIA DE PROCESO DE CRÈDITO

Versión 4.0

2007

Sistemas de Negocios para la Integración Cooperativa

Versión 4, 2007 Página 1
10.05.2007 M.A.Q.
 CONTENIDO

PRINCIPIOS DE UNA SANA GESTION CREDITICIA .............................................. 04

EL PROCESO DE CREDITO ...............................................................................04
REVISIÓN DE EXPEDIENTES ............................................................................05
ANÁLISIS DEL CREDITO .................................................................................05
APERTURA DE UN CREDITO ............................................................................06
APROBACIÓN DEL CREDITO ............................................................................14
DESEMBOLSO DE CREDITO ....................................................................………… 15
REIMPRESIÓN DEL DESEMBOLSO ....................................................................16
CARÁTULA I Y II (REIMPRESIÓN DE SOLICITUD) ............................................... 17
MODIFICACIONES DE AVALES ................................................................ 18
REGISTRO DE GARANTIAS EN CASO DE OLVIDO ........................................... 19
ASIGNACIÓN DE LA GARANTIA (CREDITO EN CASO DE OLVIDO) ..................... 21
VARIACIÓN DE LA GARANTIA ................................................................. 22
CAMBIO DE ESTADO DE LA GARANTIA ................................................ 22
BLOQUEO Y DESBLOQUEO DE LA GARANTIA .................................................. 22
CONSULTA DE GARANTIAS .................................................................. 23
CONSULTA DE GARANTIAS EN PERFIL DE CLIENTE ......................................... 23
REPORTE DE REGISTRO DE GARANTIAS – GENERAL ..................................... 23
REPORTE DE REGISTRO DE GARANTIAS – CREDITOS ................................ 24
REPORTE DE GARANTIAS VENCIDAS ....................................................... 25
SIMULACIÓN DEL PLAN DE PAGOS ................................................................ 25
REPORTE DE CREDITOS REGISTRADOS ............................................................ 26
REPORTE DE GARANTIAS HISTORICAS ........................................................... 27
REPORTE DE AVALES ............................................................................ 28
CONSULTA GENERAL DEL PRESTAMO ...................................................... 29
ESTADO DE CUENTA GENERAL .............................................................. 30
REPORTE DE CREDITOS DESEMBOLSADOS .............................................. 30
REPORTE DE CREDITOS DESEMBOLSADOS RESUMEN............................... 32
REPORTE DE CREDITOS DESEMB. POR PLAN Y SUB-PLAN DE INVERS. ......... 32
PLAN DE PAGOS PROYECTADO ........................................................ 33
MODIFICACIÓN DE DATOS A UN CREDITO .............................................. 34
MODIFICACIONES AL CREDITO ................................................................. 34
PAGO DE CUOTA (CREDITO VENCIDO O JUDICIAL) ..................................... 35
TRANSFERENCIA DE APORTES O CTA. AHORROS AL PRESTAMO ................... 36
TRANSFERENCIAS DE BANCO A PRESTAMO ..................................................... 38
REVERSIÓN DE ABONOS Y CREDITOS ............................................... 39

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ANULACIÓN DE UN CREDITO .................................................................... 40
POSPOSICION DE PAGO DEL PRINCIPAL ...................................................... 41
ESTABLECIENDO COMPROMISO DE PAGO .......................................... 43
ABONOS POR FECHAS .................................................................... 43
REPORTE - COMPROMISO DE PAGO ................................................................. 44

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GESTIÓN EFECTIVA DEL CRÉDITO DESDE OBL

1. PRINCIPIOS DE UNA SANA GESTIÓN CREDITICIA

Los siguientes principios nos dan un marco apropiado para garantizar una eficiente
gestión de los créditos a otorgar a los socios.

 Información completa y verificada del socio, cónyuge y avales.

 Determinar con la mayor precisión posible la capacidad pago del socio solicitante.
 Presentación y registro de garantías de acuerdo al tipo y monto del crédito.
 Los montos de créditos deben ser otorgados en función de su capacidad de pago,
no a las garantías presentadas.
 Asignar cada crédito a un asesor o ejecutivo.
 Establecer niveles de aprobación de acuerdo a los montos y tipos de créditos.
 Mantener una cartera debidamente diversificada, a fin de minimizar los riesgos.
 Medir permanentemente los riesgos de incumplimiento de las obligaciones de
préstamo.

2. EL PROCESO DE CRÉDITO

En el siguiente gráfico se representa en forma esquemática todo el proceso de crédito,

son ocho etapas que conforman este proceso. El otorgamiento del crédito (primera
parte) esta constituido por las primeras cuatro etapas: apertura, análisis, aprobación y
desembolso. La recuperación del crédito (segunda parte) está constituida por cuatro
etapas: seguimiento, cobranza morosa, refinanciación (algunos créditos) y cobranza
judicial (pocos créditos).

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 Una buena gestión crediticia exige una disciplina y orden en todas las etapas y
procesos del crédito. Las cooperativas que están dotadas del Sistema Informático
Open Bank Lite, poseen un conjunto de valiosas herramientas para poder manejar una
cartera de calidad.

3. REVISIÓN DE EXPEDIENTES

Proceso de revisión del expediente de préstamo del socio, verificando que se

encuentren todos los documentos requeridos para el tipo de crédito solicitado. Se
deberá revisar no sólo que se encuentre el documento, sino también su conformidad y
validez. Para complementar esta labor el analista dispone en el sistema de la consulta
de verificación de requisitos.

4. ANÁLISIS DEL CREDITO

Proceso de análisis, evaluación y calificación del crédito en base a la información

registrada en el sistema, el analista deberá determinar en primer lugar la capacidad
de pago del socio, las garantías y avales presentadas, el monto solicitado, la
información crediticia en la cooperativa y en otras instituciones financieras, así como
también información de la central de riesgos. Para esta labor el analista dispone de la
consulta general de préstamos, estado de cuenta general y otras consultas disponibles
en el sistema.

Procesos Reportes y pantallas Etapa I

Apertura del crédito Consulta de garantías
Registro de avales Consulta de Garantías en
Registro de garantías perfil de Cliente
Asignación de la Garantía Reporte de registro de
con el crédito Garantías - General
Variación de la garantía Reporte de registro de
Cambio de Estado de la Garantías - Crédito
Garantía Reporte de Registro de Apertura
Bloqueo y Desbloqueo de Garantías Vencidas
la garantía Carátula I y II
Registro requisitos Plan de pagos proyectado
Créditos registrados
Reporte Garantías
Históricas
Reporte de avales

Responsable: Recepción o Analista de Crédito Junior

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5. APERTURA DE UN CREDITO

Es la primera etapa del proceso de crédito y en ella se registra los datos del socio,
cónyuge, avales, garantías, requisitos, así como los datos del crédito solicitado. Esta
etapa es muy importante, porque la información que en ella se registren servirá de
fuente para todas las otras etapas del crédito.

Ruta: Sistemas /Prestamos /Administrativos /Créditos /Operaciones

/Apertura

Primer Fólder

 Agencia, el sistema mostrará la agencia por default, si se requiere registrar otra

agencia, presionar F9, seleccionar según la lista de valores.
 Fecha Apertura, muestra la fecha en que se encuentra el sistema por Default.
 Buscar Cliente, presionar F9, digitar los apellidos del socio a quien se le otorgará
el crédito, dar un clic en el botón Ok, luego presionar Enter.
 Producto, presionar F9, seleccionar de la lista de valores el Tipo de Crédito,
presionar Enter.
 Calendario, es automático, Sus conceptos son :
Tipo de Calendario, en el símbolo ▼ seleccionar con el Mouse el tipo de
calendario para el Crédito
 Natural / Natural, son los días naturales sobre la base de 365 días
 Natural / Financiero, son los días naturales sobre la base de 360 días
 Financiero / Financiero, son los días financieros sobre la base de 360
días
 Financiero / Natural, son los días financieros sobre la base de 365 días

 Modalidad de Cobro, se mostrara por default de acuerdo al Tipo de Crédito,

también se puede modificar con el botón direccional ▼ seleccionar de la lista de
opciones la Modalidad de Cobro:
 Horizontal, en esta modalidad, realiza el cobro a nivel de cuotas
generadas, según el plan de pagos. De esta forma si el crédito se
encuentra atrasado el cobro se realizará primero por las cuotas mas
atrasadas.
 Vertical, en esta modalidad, se cobra primero todos los Intereses
generados según el plan de pagos, y luego seguirá con las Amortizaciones
(principal), hasta cancelar el crédito.

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 Tipo de Plazo, presionar F9, seleccionar de la lista de valores el plazo de crédito
solicitado, dar clic en el botón Ok, luego presionar Enter.

 Cortó Plazo (hasta 1 año) 1 - 365, el plazo máximo es hasta un año

(hasta 365 días).
 Mediano plazo (De 1 a menos D) 366 – 1825, el plazo es de 1 año
hasta 5 años (hasta 1825 días).
 Largo Plazo (De 5 a menos D) 1826 - 7300, el plazo es de 5 años
hasta 20 años (hasta 7300 días).

Nota:
Si va a solicitar un préstamo a menor ò mayor plazo deberá a realizar lo
siguiente:
-Primero deberá posicionarse en el campo Tipo Plazo, y presionar F9.
-Digitar el plazo del crédito otorgado (es la cantidad de Días, máximo según
el Tipo de plazo del crédito otorgado), presionar Enter, el sistema mostrará
la Fecha de Vencimiento del crédito.

 Tasa de Interés Anual, Mora, se mostrará por default de acuerdo al Tipo de

Crédito y presionar 2 veces enter.
 Monto Crédito, digitar el monto del crédito solicitado, presionar Enter, el sistema
automáticamente le mostrara la Cuota fija.
 Tipo de Cuota, en esta casilla es donde se le indica que forma de cuota va a
mantener el crédito:
Nivelada, son variables tanto el principal como en intereses en esta
modalidad el tipo de cuota es fija.
Principal Nivelado, es el que mantiene el principal fijo y los intereses son
variables dependiendo de los días, en esta modalidad el tipo de cuota es en
forma decreciente.
Un solo Pago, es el principal e intereses al vencimiento, el sistema le genera
una sola cuota.
Al Vencimiento, es el principal al vencimiento pero los intereses son con
periodicidad diferente.
 Periodo Cuota, presionar F9, seleccionar de la lista de valores la forma de pago
(mensual, quincenal, anual, etc.).
 Fecha Primera cuota, el sistema le permite modificar la fecha de todo su plan de
pagos, y luego le mostrara un mensaje:

 Gracia Principal, de acuerdo a los meses que se ingrese, en las

primeras cuotas, no se realizará el cobro a las Amortizaciones
(Principal), donde serán enviadas a las ultimas cuotas de su plan de
pagos
-Dar un clic en Si, el sistema no le cobrara en la primera
cuota el Principal del plan de pagos.
-En caso contrario dar un clic en No.

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 Y automáticamente el sistema le llevara al segundo fólder de SBS.

 Tipo de crédito, presionar F9, seleccionar de la lista de valores el tipo de crédito,

dar un clic en el botón Ok, luego presionar Enter.
 Sub – Tipo de Crédito, presionar F9, seleccionar de la lista de valores el Sub- tipo
de crédito, dar un click en el botón Ok, luego presionar Enter.
 Actividad, presionar F9, seleccionar de la lista de valores la ‘actividad
económica’, dar clic en el botón Ok, luego presionar Enter.
 Subactividad, presionar F9, seleccionar de la lista de valores la Sub actividad
económica y dar clic en el botón Ok, luego presionar Enter.
 Sub Clase, presionar F9, seleccionar de la lista de valores la Sub Clase y dar clic
en el botón Ok, luego presionar Enter.

Automáticamente le mostrará el tercer fólder de Gestión:

 Analista, presionar F9, seleccionar al asesor de crédito dar clic al botón Ok, luego
presionar Enter.
 Asesor Financiero, presionar F9, seleccionar a la persona encargada del crédito,
dar clic al botón Ok, luego presionar Enter.

 Pago, el sistema automáticamente le mostrará una serie de formas de pago que va

a realizar el socio con la cooperativa (Caja, Planilla, Cobranza Diaria y otros
pagos) y luego presionar enter.

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 Desembolso, presionar F9, seleccionar de la lista de valores el tipo de pago
Cuenta Contable, Cheque, Efectivo), digitar la cuenta y luego presionar enter.
 Período, presionar F9, seleccionar de la lista de valores la forma de pago
(mensual, quincenal, anual, etc.), Y presionar enter.

Automáticamente le mostrará el cuarto fólder de Notas:

 Notas, digitar alguna observación del crédito, y presionar enter hasta el campo
Requisitos.
 Requisitos, el sistema le mostrará automáticamente los requisitos que tiene por
cada Producto de crédito, deberá darle con el mouse un check.
En caso de que los requisitos tengan al costado de la casilla en blanco un check,
esto significa que es Obligatorio en caso contrario, es Opcional.

 AVAL TERCEROS,

1. Al presionar F9 deberá ingresar a los Avales por los apellidos, pero deben estar
ingresados en el sistema como Persona o si es cliente el sistema le
mostrará automáticamente.
2. En Caso de que no se encuentre en el sistema, solo deberá darle un
clic Derecho con el mouse y dar clic en Apertura y deberá ingresarle como
Persona.
3. En caso de que requiera realizar la consulta de: Cuantos créditos
tiene avalados el Aval, primero deberá ingresar al Aval y luego dar clic
derecho y seleccionar “Créditos Avalados”.
4. En caso de que requiera consulta la posición del Aval (Si es socio),
igualmente ingresar al Aval, y dar clic derecho y seleccionar Perfil.

5. Si el aval es moroso el sistema le mostrará un mensaje:

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6. y una bombita:

7. En caso de que el Aval esta garantizando mas de 3 créditos de igual

manera no podrá avalar y el sistema le mostrara un mensaje:

8. En caso de que sea socio le mostrara un símbolo de Carita Feliz en caso

contrario no le mostrara nada.

9. Finalmente una vez ingresado al Aval, presionar Enter y luego deberá ingresar:

- Si el crédito es para descuento por planilla en el campo de (M/Planilla) deberá

ingresar el monto que el socio desea que se le descuente por planilla
mensualmente si es que el titular del crédito se atrasa en el pago de sus cuotas.

- En el campo de % se pondrá la cantidad que esta avalando cada socio, ejem:

en caso de que tenga 2 avales deberán ser en % 50 y %50.

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 GARANTÍAS

1. Primero deberá buscar con F9 al garante en caso de que se encuentre

registrado en el sistema, y le mostrará si tiene monto disponible en caso
contrario no
2. una vez seleccionado, deberá dar clic derecho y Confirmar que sea la
garantía seleccionada, dándole clic derecho y seleccionar consulta
3. si esta ingresado en el sistema y cubre con el monto disponible que le queda,
deberá seleccionar y presionar enter y digitar en el campo Monto Utilizado, el
monto del crédito Registrado
4. en caso contrario deberá dar clic derecho y seleccionar Apertura:
 N°. de Garantía, al grabar la información el sistema automáticamente le
asigna un número correlativo.
 Estado, al grabar la información del registro de garantía en este campo
automáticamente le asigna en estado de “Registrada”
 Clasificación, presionar F9 y seleccionar el tipo de garantía a utilizar y en
OK dar clic luego presionar Enter
 Moneda, presionar F9 y seleccionar el tipo de moneda de la garantía y en
OK dar clic, luego presionar Enter
 Garantía Madre, en este campo no se ingresara datos, presionar enter
 Sub-Aplicación, presionar F9 y seleccionar la modalidad de crédito
asociada a la Garantía en OK dar clic y presionar Enter
 Clasificación Documento, presionar Enter
 SubClasif. Documento, presionar F9 y seleccionar el tipo de sub
clasificación de documento y en OK dar clic luego presionar Enter
 Número de Documento, registrar un número que identifique al documento
según la clasificación de la garantía (puede ser el Nº de D.N.I., un número
correlativo, Nº de Pagaré, etc.) luego presionar Enter
 Grado de la garantía, seleccionar con el Mouse en el símbolo ▼ y
seleccionar el grado de la garantía luego presionar Enter
 Garante, presionar F9 y digitar los apellidos del garante (socio o persona) y
en OK dar clic, el sistema automáticamente le mostrará el código y los
apellidos del garante (socio o persona).
 Luego presionar Enter, el sistema automáticamente le mostrará la pantalla
de
 Montos Asociados a la Garantía.
 Garantía, registrar el monto de la Garantía (% de acuerdo a la
clasificación de la garantía) y presionar enter,
 Valor Facial, registrar el monto total de la garantía (100% valor
Tasación) y presionar enter,
 Monto Utilizado, en este campo no se ingresará datos, al relacionar
el Nº de garantía con el crédito, en el campo Monto Usado se
ingresará el monto del crédito y mostrará por default el monto
utilizado de la garantía presionar enter,
 Monto Disponible, mostrará el monto disponible de la garantía,
 Monto Respaldo, en este campo no se ingresará datos, luego dar
clic al botón Regresar de igual forma el sistema le llevará a otra
pantalla de

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  Fechas Asociadas a la garantía, el sistema le mostrará los campos
 Emisión es la fecha de la emisión de la garantía aparecerá
automáticamente.
 Vencimiento, aparecerá automáticamente o se digitará la fecha de
vencimiento de la garantía luego presionar Enter.
 Prescripción, es la fecha para renovar la inscripción de la garantía,
se modificará la fecha si fuera necesario.
 Próxima Inspección, si fuera necesario, registrará la fecha para la
próxima inspección de la Garantía. Los otros campos no son
actualizables, luego dar clic al botón Regresar el sistema le mostrará
la pantalla de

 Aspectos Legales
 Firma legal, presionar F9 y seleccionar de la lista de valores
“Consultorio de abogados” y en OK dar clic luego presionar Enter,
 Fecha de Envío, aparecerá automáticamente la fecha de envío del
documento de la garantía, este campo es actualizable
 Fecha de Retorno, aparecerá automáticamente la fecha de retorno
del documento de la garantía, este campo es actualizable, luego dar
clic al botón Regresar.
Grabar la Información con F10 y automáticamente se le asignará un N°
Garantía luego dar clic al botón

 Avalúos
El sistema automáticamente le mostrará la pantalla de Avalúos de la
garantía,
 Fecha del Avalúo, digitar la fecha del avalúo de la garantía y
presionar enter,
 Monto del Avalúo, registrar el monto de la garantía y presionar
Enter,
 Evaluador, presionar F9 y seleccionar de la lista de valores al
evaluador de la garantía y en OK dar clic y presionar Enter,
 Observaciones, digitar un pequeño texto sobre la Evaluación de la
garantía luego dar clic al botón Regresar.

 Detalle
Este campo nos permitirá ingresar información en forma detallada referente
a la garantía y se registrará de acuerdo a la clasificación, esto quiere decir
que no todos los campos se ingresarán,
 Tipo de Activo, presionar F9 y seleccionar la garantía que se va a
detallar y en OK dar clic y presionar Enter
 N° documento, registrar un número de Identificación del
documento y presionar Enter
 N° Placa, registrar el numero de placa del vehículo y presionar
enter
 N° Serie, registrar el numero de serie del vehículo y presionar
enter
 Modelo, registrar el modelo del Vehículo y presionar enter
 N° Motor, registrar el numero del motor del vehículo y presionar
enter
 N° Chasis, registrar el numero de chasis del vehículo y presionar
enter
 N° inscripción, registrar un número de Inscripción de la Garantía y
presionar Enter

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  Codeudor, presionar F9, digitar los apellidos del codeudor
(segundo Garante o cónyuge del garante o de lo contrario obviar el
campo) y en OK dar clic y presionar Enter
 Aplicación, presionar F9 y seleccionar de la lista de valores el
Origen de Aplicación (si la garantía es una Cuenta de ahorro
seleccionar Cuenta de Efectivo o si es Hipoteca o Prendaria
seleccionar Préstamos) y en OK dar clic luego presionar Enter
 No. Cuenta,
 País, presionar F9 y seleccionar de la lista de valores o digitar el
código 51 Perú y en OK dar clic y presionar Enter
 Nivel Regional # 1, presionar F9 y seleccionar de la lista de
valores el Nivel regional I y en OK dar clic y presionar Enter
 Nivel Regional # 2, presionar F9 y seleccionar de la lista de
valores el Nivel regional II y en OK dar clic y presionar Enter
 Emisor del documento, con las direccionales seleccionar (Banco)
y presionar Enter
 A su derecha del campo Emisor del documento presionar F9 y
seleccionar el nombre de la Cooperativa y en OK dar clic y
presionar Enter
 Valor garantía, registrar el valor de la garantía y presionar Enter
 Valor facial, digitar el valor de la tasación de la garantía y
presionar Enter
 Observación Generales, registrar una observación breve sobre la
Garantía y dar clic en regresar
 Comentarios, registrar brevemente un comentario de la garantía
registrada y dar clic en el botón Regresar

Grabar la Información con F10, el sistema le mostrará un mensaje

“La información ha sido salvada satisfactoriamente”.

5. Deberá salir, y ingresar en el campo de garantía, ubicándolo con el Nº de

garantía, o con el nombre del garante y presionar enter y digitar el monto
usado, es el monto del crédito registrado y presionar enter
6. SI es un Tipo de crédito “Consumo”, el sistema automáticamente se
desactivara la ventanilla, por motivo de no provicionarse
7. en caso de que sea un tipo de crédito “Mes, Comercial, Hipotecario”, si se
activara y Ud. Deberá dar un clic con el mouse y luego grabar la información
con F10

Consultas

Ud. Podrá realizar la consulta de su plan de pagos, con solo dar un clic en el botón
de Plan de Pagos, y el sistema automáticamente le mostrara el plan de pagos en
consulta, en caso de alguna modificación, el sistema le permite modificar, en
cualquier campo, y luego grabar la información con F10

Proceso 1

 El Analista, podrá Aprobar el crédito si se encuentra en su Nivel de

Aprobación, en caso contrario No
 En caso de Aprobar deberá dar clic en el botón de Aprobar.

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 Proceso 2

 Nivel de Aprobación, presionar F9 y seleccionar el nivel de aprobación

 Nota, Digitar alguna nota de la aprobación
 Aprobado, Ud. podrá aprobarlo con un monto menor, el sistema
automáticamente le cambiará el monto solicitado, luego se presiona F10
para grabar la Aprobación.

6. APROBACIÓN DEL CREDITO

En esta etapa el analista de crédito determina si aprueba, modifica o rechaza el

crédito, antes de aprobar el crédito deberá verificar el cumplimiento de todos los
requisitos, garantías y avales requeridos.

Ruta: Sistemas /Préstamos /Administrativos /Créditos / Operaciones

/Aprobación

Dar clic en el icono limpiar registro, se encuentra en la parte superior izquierdo de la

barra de herramientas, para limpiar la pantalla
 Socio, presionar F9, seleccionar el apellido y nombre del socio, dar un clic en el
botón Ok, luego presionar Enter
 Numero de Crédito, Monto del Créditos, automáticamente en estos campos se
mostrará la información por default
 Estado, con el botón direccional ▼ seleccionar de la lista de opciones:
 Solicitud Aprobada, cuando el crédito será aprobado por el funcionario
autorizado
 En Tramite, cuando el crédito se encuentra en observaciones y no esta
autorizado para aprobar el préstamo.
 Solicitud Rechazada, cuando el crédito ha sido rechazado por el funcionario
autorizado, para las tres Operaciones presionar dos veces Enter,
automáticamente se mostrará el Monto Aprobado.

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  Nivel de Aprobación, presionar F9, seleccionar en la lista de valores al funcionario
que aprueba el crédito, dar un clic en botón Ok, luego presionar Enter.
 Luego Grabar con F10 para guardar la información registrada en el sistema

Procesos Reportes y pantallas Etapa IV

Desembolso del crédito Créditos desembolsados
Por Plan y Sub-Plan
Inversión Desembolso
Plan de pagos proyectado

Responsable: Analista de crédito

7. DESEMBOLSO DE CREDITO

Es la última etapa del otorgamiento del crédito, en esta etapa se formaliza el crédito,
se firma el pagaré y se genera el plan de pagos.

Ruta: Sistemas /Préstamo /Transaccionales /Movimientos /Desembolso

 Cliente, presionar F9, le mostrara todos los créditos aprobados, seleccionar el
socio, dar un clic en el botón Ok, luego presionar 3 veces Enter
Enseguida le mostrara los datos del crédito aprobado como numero crédito, monto
aprobado, disponible, saldo actual, fecha de desembolso, moneda y por
desembolsar
 Créditos a cancelar, dar clic en la casilla √ créditos a cancelar, el sistema le
mostrara todos los créditos pendientes que tiene el socio, con sus datos de Nº
crédito, tipo de crédito, moneda, saldo interés, total por cancelar y monto aplicar
Dar clic en la casilla monto aplicar √ automáticamente el sistema registrara
el monto de la cancelación del crédito
 Depósitos, (si el desembolso se va hacer a través de una cuenta corriente del
socio), dar clic en la lista de ▼ opciones y seleccionar la cuenta donde se hará el
desembolso o una parte de la misma y dar Enter
 Pagos, cargos y otros, “cuenta” dar F9 y seleccione la cuenta, donde se hará el
pago de cargos u otras cuentas ya sea fondo de previsión social, seguro
desgravamen, intereses anticipados u otros dar clic en Ok, presionar Enter
 En el campo Importe, digite el monto a descontar, luego presionar Enter
 Desembolso, “TIPO”, con el mouse seleccione la modalidad del desembolso ya sea
efectivo o cheque.

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  Entidad:
 Si es Efectivo, con F9 seleccione la cuenta contable relacionada con el
crédito, luego dar clic en Ok, presionar Enter
 Si es Cheque, con F9 seleccione la entidad (o el banco) hacia donde se hará
el desembolso luego dar click en Ok presionar Enter

 Importe, digitar el monto restante por desembolsar y presionar Enter

Al mismo tiempo dar clic en la segunda pestaña (información adicional)

Dar un chek
para
cambiar el
día de pago

Con el mouse
dar un check,
registra el monto
Con el a aplicar
mouse dar
un check y
registra los
créditos que Importe neto a
se va a entregar al socio
cancelar

 Nos muestra la fecha de apertura, fecha de vencimiento tipo de credito y el nombre

del ejecutivo, en esta alternativa podremos cambiar el dia de pago de las cuotas del
crédito.

Digitar la
primera fecha
de pago

 Grabar con F10 y enseguida guardara la información, luego imprimirá el

comprobante del desembolsado

Nota: después que se haya aceptado la transacción y se haya impreso el

comprobante del desembolsado el sistema le presentara una ventana para imprimir
el plan de pagos, donde usted tiene que dar clic en la Impresora.

8. REIMPRESIÓN DEL DESEMBOLSO

En esta opción se realizara la reimpresión de Desembolsos o Abonos de Pagos en el

modulo de Prestamos.

Ruta: Sistemas /Prestamos /Reportes /Reimpresión

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 Presionar F9 y digitar los apellidos del socio y presionar enter
Y el sistema automáticamente le mostrara las transacciones realizadas, en el crédito
Y luego dar clic en el símbolo de Impresora.

9. CARÁTULA I Y II (REIMPRESIÓN DE SOLICITUD)

Reporte que muestra los datos y condiciones del crédito, sus garantes, avales,
requisitos, créditos desembolsado hasta la fecha.

Ruta: Sistemas /Préstamos /Reporte /Administrativos /Créditos /Carátula

 El sistema mostrará automáticamente la pantalla de carátulas de créditos

 Agencia, presionar F9, seleccionar de la lista de valores la agencia donde se
registro la apertura del crédito, dar clic en el botón Ok, luego presionar Enter
 Cliente, presionar F9, digitar los apellidos y nombres de los socios, seleccionar al
socio, dar clic al botón Ok, luego presionar Enter
 Crédito, presionar F9, seleccionar de la lista de valores, el numero de crédito, del
préstamo otorgado dar clic en el botón Ok, luego presionar Enter
 En el campo selección Tipo de Reporte, seleccionar Carátula I ó Carátula II
o Carátula I, este reporte presenta los datos y condiciones del ultimo crédito
otorgado, dar un check
o Carátula II, este reporte muestra los garantes, avales, garantías,
requisitos, el número de créditos que tiene el socio y el último crédito actual,
dar un check.

Dar un check
según el
documento
requerido

Dar un clic en
la pantalla Para realizar la
para genera la Impresión dar clic en
Carátula I Print y luego Aceptar

 Dar clic en Pantalla y visualizara la carátula de crédito

 Dar clic en la Impresora y el sistema automáticamente imprimirá el reporte

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10. MODIFICACIONES DE AVALES

Proceso donde se registra en el sistema OBL, el Aval o Representantes que garantizan

al socio que solicita el préstamo, es aconsejable que los avales no sean socios
morosos y no estén garantizando a más de tres personas.

Ruta: Sistemas/ Préstamos/ Administrativos/ Créditos/ Modificaciones /

Varios

 No. Crédito, digitar el número de crédito y presionar Enter, luego presionar F8 y

el sistema mostrará la información del crédito (en tramite).
 Dar un clic en el botón Aval, automáticamente el sistema mostrará la pantalla
de registro de avales.
 El N° y Tipo de Crédito, aparecerán automáticamente por default
 Tipo, con el botón direccional ▼ seleccionar la opción Aval, presionar Enter.
 Aval/Representante, presionar F9, digitar los apellidos y nombres del socio ó
persona, dar clic en el botón Aceptar, luego presionar Enter para registrar otro
Aval
 % avalado, digitar el número de porcentaje con el cual se avalará al socio, si
este no cubriera el 100% se registrará otro aval para cubrir el total del
porcentaje
 Presionar F10 para grabar los avales registrados en el sistema
 El sistema mostrará el mensaje la Información a sido Salvada Satisfactoriamente
dar clic en Ok
 Dar clic en el botón Regresar y el sistema volverá a la primera pantalla

Corresponde al numero de pagares correlativo a los créditos

Si corresponde a la planilla mostrara mediante un check

Si corresponde a la cobranza diaria mostrara mediante un check

Nota: en el campo ejecutivo podrá efectuar el cambio si no es correcto,

presionar F9, si el crédito es de planilla y no esta activado, activar, luego
grabar con F10 para guardar la información.

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10.05.2007 M.A.Q.
  mostrará por default el monto utilizado de la garantía presionar
enter,

11. REGISTRO DE GARANTIAS EN CASO DE OLVIDO

Es el registro de todos los datos de las Garantías, necesarios en la administración y

control de las mismas, sean estas un activo corriente o un documento valor.

Ruta: Sistemas / Préstamos / Administrativos / Garantías / Transacciones /

Registro

 N°. de Garantía, al grabar la información el sistema automáticamente le

asigna un número correlativo.
 Estado, al grabar la información del registro de garantía en este campo
automáticamente le asigna en estado de “Registrada”
 Clasificación, presionar F9 y seleccionar el tipo de garantía a utilizar y en OK
dar clic luego presionar Enter
 Moneda, presionar F9 y seleccionar el tipo de moneda de la garantía y en OK
dar clic, luego presionar Enter
 Garantía Madre, en este campo no se ingresara datos, presionar enter
 Sub-Aplicación, presionar F9 y seleccionar la modalidad de crédito asociada a
la Garantía en OK dar clic y presionar Enter
 Clasificación Documento, presionar Enter
 SubClasif. Documento, presionar F9 y seleccionar el tipo de sub clasificación
de documento y en OK dar clic luego presionar Enter
 Número de Documento, registrar un número que identifique al documento
según la clasificación de la garantía (puede ser el Nº de D.N.I., un número
correlativo, Nº de Pagaré, etc.) luego presionar Enter
 Grado de la garantía, seleccionar con el Mouse en el símbolo ▼ y
seleccionar el grado de la garantía luego presionar Enter
 Garante, presionar F9 y digitar los apellidos del garante (socio o persona) y en
OK dar clic, el sistema automáticamente le mostrará el código y los apellidos
del garante (socio o persona).
 Luego presionar Enter, el sistema automáticamente le mostrará la pantalla de

 Montos Asociados a la Garantía.

 Garantía, registrar el monto de la Garantía (% de acuerdo a la
clasificación de la garantía) y presionar enter,
 Valor Facial, registrar el monto total de la garantía (100% valor
Tasación) y presionar enter,
 Monto Utilizado, en este campo no se ingresará datos, al relacionar
el Nº de garantía con el crédito, en el campo Monto Usado se
ingresará el monto del crédito y Monto Disponible, mostrará el
monto disponible de la garantía,
 Monto Respaldo, en este campo no se ingresará datos, luego dar
clic al botón Regresar de igual forma el sistema le llevará a otra
pantalla de

 Fechas Asociadas a la garantía, el sistema le mostrará los campos

 Emisión es la fecha de la emisión de la garantía aparecerá
automáticamente.
 Vencimiento, aparecerá automáticamente o se digitará la fecha de
vencimiento de la garantía luego presionar Enter.
 Prescripción, es la fecha para renovar la inscripción de la garantía,
se modificará la fecha si fuera necesario.
 Próxima Inspección, si fuera necesario, registrará la fecha para la
próxima inspección de la Garantía. Los otros campos no son

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Versión 4, 2007 Página 19
10.05.2007 M.A.Q.
 actualizables, luego dar clic al botón Regresar el sistema le mostrará
la pantalla de

 Aspectos Legales
 Firma legal, presionar F9 y seleccionar de la lista de valores
“Consultorio de abogados” y en OK dar clic luego presionar Enter,
 Fecha de Envío, aparecerá automáticamente la fecha de envío del
documento de la garantía, este campo es actualizable
 Fecha de Retorno, aparecerá automáticamente la fecha de retorno
del documento de la garantía, este campo es actualizable, luego dar
clic al botón Regresar.
Grabar la Información con F10 y automáticamente se le asignará un N°
Garantía luego dar clic al botón

 Avalúos
El sistema automáticamente le mostrará la pantalla de Avalúos de las
garantías,
 Fecha del Avalúo, digitar la fecha del avalúo de la garantía y
presionar enter,
 Monto del Avalúo, registrar el monto de la garantía y presionar
Enter,
 Evaluador, presionar F9 y seleccionar de la lista de valores al
evaluador de la garantía y en OK dar clic y presionar Enter,
 Observaciones, digitar un pequeño texto sobre la Evaluación de la
garantía luego dar clic al botón Regresar.

 Detalle
Este campo nos permitirá ingresar información en forma detallada referente a
la garantía y se registrará de acuerdo a la clasificación, esto quiere decir que no
todos los campos se ingresarán,
 Tipo de Activo, presionar F9 y seleccionar la garantía que se va a
detallar y en OK dar clic y presionar Enter
 N° documento, registrar un número de Identificación del
documento y presionar Enter
 N° Placa, registrar el numero de placa del vehículo y presionar
enter
 N° Serie, registrar el numero de serie del vehículo y presionar
enter
 Modelo, registrar el modelo del Vehículo y presionar enter
 N° Motor, registrar el numero del motor del vehículo y presionar
enter
 N° Chasis, registrar el numero de chasis del vehículo y presionar
enter
 N° inscripción, registrar un número de Inscripción de la Garantía y
presionar Enter
 Codeudor, presionar F9, digitar los apellidos del codeudor
(segundo Garante o cónyuge del garante o de lo contrario obviar el
campo) y en OK dar clic y presionar Enter
 Aplicación, presionar F9 y seleccionar de la lista de valores el
Origen de Aplicación (si la garantía es una Cuenta de ahorro
seleccionar Cuenta de Efectivo o si es Hipoteca o Prendaría
seleccionar Préstamos) y en OK dar clic luego presionar Enter
 No. Cuenta,
 País, presionar F9 y seleccionar de la lista de valores o digitar el
código 51 Perú y en OK dar clic y presionar Enter
 Nivel Regional # 1, presionar F9 y seleccionar de la lista de
valores el Nivel regional I y en OK dar clic y presionar Enter

Sistemas de Negocios para la Integración Cooperativa

Versión 4, 2007 Página 20
10.05.2007 M.A.Q.
  Nivel Regional # 2, presionar F9 y seleccionar de la lista de
valores el Nivel regional II y en OK dar clic y presionar Enter
 Emisor del documento, con las direccionales seleccionar (Banco)
y presionar Enter
 A su derecha del campo Emisor del documento presionar F9 y
seleccionar el nombre de la Cooperativa y en OK dar clic y
presionar Enter
 Valor garantía, registrar el valor de la garantía y presionar Enter
 Valor facial, digitar el valor de la tasación de la garantía y
presionar Enter
 Observación Generales, registrar una observación breve sobre la
Garantía y dar clic en regresar
 Comentarios, registrar brevemente un comentario de la garantía
registrada y dar clic en el botón Regresar

Grabar la Información con F10, el sistema le mostrará un mensaje “La

información ha sido salvada satisfactoriamente”.

12. ASIGNACIÓN DE LA GARANTIA  CREDITO EN CASO DE OLVIDO

Es la relación del número de la Garantía con el Crédito, seguir los siguientes pasos:

Ruta: Sistemas / préstamos/ Administrativos/ Créditos /Modificaciones /

Varios

 No. Crédito, digitar el número de crédito, presionar enter, luego presionar F8 el

sistema mostrará la información del crédito
 Dar clic en el botón Garantías, automáticamente el sistema mostrará la pantalla
de registro de garantías
 El No. y Tipo de Crédito, se mostrarán por default (automático)
 N° Garantía, digitar el número de la garantía y presionar enter
 Monto Usado, registrar el monto del crédito del socio (si la garantía es en
dólares, en este campo se ingresará el monto del crédito, con la conversión al tipo
de cambio de acuerdo a monto del crédito)

Nota:
No deberá provisionar el tipo de crédito “CONSUMO”

Aquí digitar
el numero
de garantía Digitar el
presionar monto de
enter la
garantía

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10.05.2007 M.A.Q.
  Y Grabar la Información con F10, dar clic en el botón Regresar el sistema mostrara
la pantalla anterior

13. VARIACIÓN DE LA GARANTIA

En esta ventana le permite modificar algún campo del registro de la garantía, seguir la
siguiente:

Ruta: Sistemas / préstamos/ Administrativos/ Garantía / Transacciones /

Variaciones

 Presionar F7, y en el campo N° Garantía, digitar el número de la garantía y

presionar F8 para visualizar la información del registro de la garantía
 Luego posicionarse con el mouse en uno de los campos Montos, Fechas, Legales,
Avalúos, Detalle y Comentario, para realizar la modificación en uno de ellos
 Grabar con F10 y el sistemas guardara la información

14. CAMBIO DE ESTADO DE LA GARANTIA

En esta ventana se realizara el cambio de estado de la Garantía, por lo tanto existe en

el sistema 4 estados de garantía:

Ruta: Sistemas /préstamos /Administrativos /Garantía /Transacciones /

Cambio de estado

 Presionar F7, y en el campo N° Garantía, digitar el número de la garantía y

presionar F8 y la información del registro de la garantía registrara en pantalla
 Estado, seleccionar con el Mouse en el símbolo ▼ , el estado de la Garantía que
muestra en la lista de opciones

 Estado Garantía, es el estado de la Asignación de la garantía con el

Crédito
 Estado Cobro Judicial, es el estado de la garantía en cobro judicial
 Estado Registrada, es el estado registrado pero no aplicado al crédito.
 Estado En transito, es el estado de la garantía en tramite o en
verificación

 Grabar la Información con F10 y el sistema guardara los datos.

15. BLOQUEO Y DESBLOQUEO DE LA GARANTIA

Se bloquea una garantía para que no pueda ser utilizada en otra obligación seguir los
siguientes pasos:

Ruta: Sistemas /préstamos /Administrativos /Garantía /Transacciones

/Bloqueo ó Desbloqueo

 Presionar F7 En el campo N° Garantía, digitar el número de la garantía y presionar

F8 para visualizar la información del registro
 Para Bloquear o Desbloquear la garantía, grabar la información con F10 y el
sistema automáticamente lo enviara al estado de Bloqueada si requiere
desbloquear la garantía, regresara al estado anterior

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16. CONSULTA DE GARANTIAS

En esta ventana le permitirá ver toda la información registrada de la garantía en el

sistema, seguir los siguientes pasos:

Ruta: Sistemas /Préstamos /Administrativos /Garantía /Consulta /General

 En el campo N° Garantía, digitar el número de la garantía y presionar F8 para

visualizar la información del registro de la garantía
 Y en las pestañas de Montos, Fechas, Observaciones, Legal Avalúos o Detalle podrá
consultar la información registrada en el sistema

17. CONSULTA DE GARANTIAS EN PERFIL DE CLIENTE

En el perfil de igual forma le permitirá consultar toda la información registrada de la

garantía, en cada uno de los créditos

Sistemas/ Préstamos/ Administrativos/ Perfil de Cliente

 Código, presionar F9 y digitar los apellidos del socio y presionar enter y en Ok dar
clic con el Mouse luego presionar F8, el sistema le mostrará toda la información
detallada del socio (Crédito , Ahorros) y por tipo de moneda
 Con el Mouse seleccionar el Crédito a consultar y en el campo detalle registra la
información del crédito
 Luego en el campo No. De Crédito, dar doble clic con el Mouse, y el sistema nos
muestra automáticamente la información detallada del crédito
 y en el campo Garantías, le mostrará el número y el monto usado de la garantía.
 En el símbolo (parte derecha) dar un clic con el Mouse y el sistema le mostrará
la información detallada de la garantía.

18. REPORTE DE REGISTRO DE GARANTIAS – GENERAL

Al terminar de registrar la garantía, le permite imprimir el registro de la garantía (o

presionando enter en todos los campos para todos %)

Ruta: Sistemas / Préstamos/ Administrativos/ Garantía / Reportes /

Vigentes / General

 Cliente, Presionar F9 digitar los apellidos del Garante, dar clic en el botón Ok,
presionar Enter ó presionar enter para seleccionar (%todos)
 Tipo, Presionar F9 seleccionar de la lista de valores el tipo de la garantía, clic en el
botón Ok, presionar Enter ó presionar enter para (%todos)
 Moneda, Presionar F9 seleccionar de la lista de valores el tipo de moneda de la
garantía, clic al botón Ok, presionar Enter ó presionar enter para (%todos)
 Número, Presionar F9 y seleccionar de la lista de valores el número de la garantía,
dar clic en el botón Ok, ó presionar enter para (%todos)
 Estado, seleccionar con el Mouse en el símbolo ▼ , el estado de la garantía
(bloqueada, cancelada, garantía, registrada) ó seleccionar Todos
 Disponible Mínimo, registrar el monto mínimo de la garantía, luego presionar
enter
 Máximo, registrar el monto máximo de la garantía (valor Facial), luego presionar
enter

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  Luego dar clic en el símbolo Pantalla, para visualizar en pantalla el reporte o de lo
contrario dar clic en el símbolo de Impresora para imprimir el reporte
 Y luego imprimirá el documento del registro de la garantía o imprimirá todos.

19. REPORTE DE REGISTRO DE GARANTIAS - CREDITOS

Reporte que permite visualizar en pantalla los créditos que se encuentra en garantía y
muestra la categoría de riesgo de cada uno de los créditos, autorizado por el asesor,
jefe de agencia y gerente general

Ruta: Sistemas /Prestamos /Administrativos /Garantías /Reportes /Vigentes

/Créditos

 El sistema automáticamente mostrara la pantalla de reporte de créditos por

garantías vigentes
 Agencia, presionar F9, seleccionar de la lista de valares la agencia autorizada para
la cual emitirá el reporte, dar clic en el botón Ok, luego presionar Enter
 Moneda, presionar F9, seleccionar de la lista de valores el tipo de moneda (Nuevos
Soles ó Dólares), dar clic en el botón Ok, luego presionar Enter
 Ejecutivo, presionar F9, seleccionar al ejecutivo encargado de emitir el reporte,
dar clic en el botón Ok, luego presionar Enter

Si se quiere
consultar
Seleccionar al todas las
ejecutivo unidades, solo
autorizado deberá pulsar
presionando enter (% todas
F9 las unidades)

 Tipo de Garantía, presionar F9, seleccionar de la lista de valores el tipo de

garantía, ó (seleccionar todas las opciones presionando enter), dar clic al botón Ok,
luego presionar Enter
 Estado, con el mouse dar clic y seleccionar una de la alternativas, ó (seleccionar
todas las opciones presionando enter),

 Estado Bloqueada, es el estado donde no puede ser utilizada en otra

obligación.
 Estado Cancelada, es el estado cuando el crédito esta cancelado.
 Estado Garantía, es el estado de la Asignación de la garantía con el
Crédito
 Estado Registrada, es el estado del registrado pero no aplicado al
crédito.

 Reporte, con el mouse dar clic y seleccionar una de las alternativas

Sistemas de Negocios para la Integración Cooperativa

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  Dar clic en Pantalla y el sistema emitirá el reporte de créditos por garantías
vigentes.

20. REPORTE DE GARANTIAS VENCIDAS

El reporte solo le mostrará todas las garantías vencidas durante el periodo (le permite
imprimir cada uno de ellas o presionar enter en todos los campo para todos %)

Ruta: Sistemas /préstamos /Administrativos /Garantía /Reportes

/Vigentes /Vencidos

 Cliente, Presionar F9 y digitar los apellidos del Garante clic en el botón Ok ó

presionar Enter para seleccionar (%todos)
 Tipo, Presionar F9 y seleccionar de la lista de valores el tipo de la garantía, clic en
el botón Ok ó presionar Enter para seleccionar (%todos)
 Moneda, Presionar F9 y seleccionar el tipo de moneda (Nuevos Soles ó Dólares),
de la garantía ó presionar Enter para (%todos)
 Numero, Presionar F9 seleccionar de la lista de valores el número de la garantía
clic en el botón Ok ó presionar Enter para (%todos)
 Estado, con el Mouse en el símbolo ▼ , nos muestra los siguientes estado de
garantía, ( Bloqueada, Cancelada, Garantía, Registrada) seleccionar una de ellas ó
Todos
 Fecha Inicial, digitar la fecha de inicio y presionar Enter
 Fecha Final, presionar Enter
 Luego dar clic en Pantalla, para visualizar el reporte en el sistema ó de lo contrario
dar clic en Impresora el sistema automáticamente imprimirá el reporte.

21. SIMULACIÓN DEL PLAN DE PAGOS

Reporte que muestra una proyección de las cuotas a pagar, por monto y plazo
determinado.

Ruta: Sistemas /Préstamo /Administrativos/ Plan de Pagos/ Simulación.

 Interesado, digitar los datos del socio al que se le efectuará la consulta de la

simulación de plan de pagos en falso, luego presionar Enter
 Monto de Crédito, digitar el Monto del Crédito que se requiere realizar la consulta
del préstamo, luego presionar Enter.
 Tasa Interés, digitar la tasa de interés nominal anual para realizar la consulta del
préstamo ó presionar F9 y seleccionar la tasa de interés, luego presionar Enter
 Tipo de calendario, seleccionar de la lista de opciones ▼ el tipo de calendario de
acuerdo a la parametrización, luego presionar Enter
 Fecha Inicio, mostrará automáticamente la fecha de la consulta del préstamo
luego presionar Enter
 1er. Vencimiento, digitar la fecha del Primer Vencimiento del crédito y luego
presionar Enter.
 Numero Cuotas, presionar F9, dar un clic en Financiero o Natural, digitar el (Año,
Mes ó Días), luego presionar Enter, Periodo dar F9 seleccionar el tiempo, presionar
enter y Aceptar.
 Fecha de Vencimiento, el sistema mostrará la fecha de vencimiento del crédito
que se otorgará al socio, luego presionar Enter.
 Tipo de Interés, seleccionar de la lista de opciones ▼ (anticipados o vencidos),
luego presionar Enter

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  Tipo de Cuota, seleccionar de la lista de opciones ▼ el tipo de cuota de acuerdo
al crédito proyectado, luego presionar Enter
 Periodicidad Cuota, presionar F9 seleccionar de la lista de opciones la descripción
de la cuota y en el botón Ok dar clic, luego presionar Enter
 Cuota, en el sistema registrará las cuotas que deberá pagar el socio
 Generar Proyección, dar clic en generar proyección y visualizará en la pantalla el
reporte de simulación del plan de pagos, donde mostrara el número de cuota, fecha
de cuota, saldo teórico, principal, interés, monto cuota, días cuota, tasa y estado.

Clic para
imprimir

Visualiza en
pantalla el
reporte de
Plan de Pagos

 Dar clic en ‘Printer’ de la segunda barra de herramientas del reporte de la

simulación de plan de pagos

22. REPORTE DE CREDITOS REGISTRADOS

Reporte que muestra los créditos registrados (aprobado, rechazado, anulado, etc) en
el sistema, por agencia, ejecutivo, moneda, y fechas de apertura.

Ruta: Sistema /Préstamo /Reportes /Administrativos /Créditos /Alfabético

 Agencia, presionar F9, seleccionar de la lista de valores la agencia

correspondiente, dar clic en el botón Ok, luego presionar Enter
 Monedas, presionar F9, seleccionar de la lista de valores el Tipo de Moneda (Soles
o Dólares) dar clic en el botón Ok, luego presionar Enter
 Origen, presionar Enter

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10.05.2007 M.A.Q.
  Ejecutivo, presionar F9, seleccionar de la lista de valores al funcionario que
apertura los créditos, dar clic en el botón Ok, luego presionar Enter
 Cliente, presionar F9, digitar el apellido del socio ó seleccionar todos para
visualizar en pantalla los créditos registrados

Hasta que
fecha se
quiere
Desde que consultar los
fecha se créditos
quiere
consultar los
créditos

 Estado, presionar F9, seleccionar el estado de los crédito a consultar, o presionar

enter en caso que requiera imprimir un listado de créditos con todos los estados,
luego presionar Enter
 Fecha Apertura Inicial, digitar la fecha a partir del cual se requiera emitir el
reporte, luego presionar Enter
 Fecha Apertura Final, digitar la fecha hasta la cual se requiera emitir el reporte
 Dar clic en Pantalla, y el sistema visualizará el reporte

23. REPORTE DE GARANTIAS HISTORICAS (no genera el reporte)

Ruta: Sistemas /Prestamos /Administrativos /Garantías /Reportes

/Históricos /Créditos

El sistema nos muestra la pantalla de reporte de créditos por garantía históricos

 Agencia, presionar F9 seleccionar de la lista de valores la agencia
correspondiente, dar clic en el botón Ok, luego presionar Enter
 Moneda, presionar enter para seleccionar todas, ó presionar F9 seleccionar de la
lista de valores el tipo de moneda (Soles ó Dólares), dar clic en el botón Ok, luego
presionar Enter.
 Ejecutivo, presionar F9 seleccionar de la lista de valores, al ejecutivo
correspondiente, dar clic en el botón Ok, luego presionar Enter
 Tipo de garantía, presionar F9 seleccionar de la lista de valores el tipo de
garantía a consultar, dar clic en el botón Ok, luego presionar Enter

Dar clic en ‘pantalla’ y el sistema visualizara el reporte de garantías

históricos, y en dar click en printer de la segunda barra de herramientas

Dar clic en ‘impresora’ el sistema automáticamente va a imprimir el reporte

Sistemas de Negocios para la Integración Cooperativa

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24. REPORTE DE AVALES

Reporte que permite visualizar todos los avales, muestra la información de todos los
clientes y no clientes que avalan (persona, prospecto), autorizado por el asesor, jefe
de agencia o Gerente General.

Ruta: Sistemas/ Prestamos/ Administrativos/ Garantías/ Reportes/ Avales

El sistema automáticamente mostrara la pantalla de reportes de créditos por avales

 Agencia, presionar F9, seleccionar la agencia para el cual se quiere emitir, dar clic
en el botón Ok, luego presionar Enter
 Moneda, presionar F9, seleccionar de la lista de valores el Tipo de Moneda
(Nuevos Soles ó Dólares), dar clic en el botón Ok, luego presionar Enter
 Ejecutivo, presionar F9, seleccionar de la lista de valores a la persona encargada,
dar clic al botón Ok, luego presionar Enter
 Por Cliente, en este campo será ordenado por cliente (socios)
 Por Aval, en este campo será ordenado por avales que no son clientes (persona)
 Dar clic en Pantalla y los sistemas visualizará el reporte de avales.

Seleccionar
una de estas
opciones

Clic para
imprimir el
reporte

Procesos Reportes y pantallas Etapa II

Revisión del expediente Consulta general de Préstamo Análisis
Análisis del crédito Estado de Cuenta General

Sistemas de Negocios para la Integración Cooperativa

Versión 4, 2007 Página 28
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 Responsable: Analista de crédito

25. CONSULTA GENERAL DEL PRESTAMO

Muestra los Créditos históricos y vigentes, aperturados, aprobados, desembolsados y

cancelados en forma resumida y en detalle.
Y en esta opción te muestra la Información acerca del Aval (a quien esta
garantizando)

Ruta: Sistema /Préstamos /Administrativos /Créditos /Consulta /General

 Cliente, presionar F9 digitar los apellidos y nombres del socio, dar clic en el botón
Ok, (el sistema mostrara si es cliente ó persona ),luego presionar Enter
 Tipo Consulta, con el Mouse seleccionar una de las siguientes opciones

 Información vigente, al seleccionar este campo nos muestra todos los

créditos Desembolsados, Cancelados en el mes, y créditos en Tramite
 Información histórica, nos muestra los créditos cancelados que han sido
cancelados en un periodo determinado

 Selección Opciones, con el Mouse seleccionar las siguientes opciones: Garantías,

operaciones, avales.
 Garantías, dar clic a la opción garantías y automáticamente cargará la información
 Operaciones, dar clic en la opción operaciones y automáticamente mostrará los
Créditos otorgados hasta la fecha

Si esta activo
el campo
operaciones
dar clic para
efectuar la
consulta

 Avales, dar clic en la opción avales y automáticamente mostrará la información del

crédito a quien esta avalando, refleja el No de crédito, nombre del deudor, monto
del crédito, los días de atraso y el saldo de crédito vigente.

Sistemas de Negocios para la Integración Cooperativa

Versión 4, 2007 Página 29
10.05.2007 M.A.Q.
  Dar clic en el campo salir de la barra de herramientas y el sistema regresara
automáticamente a la primera pantalla.

26. ESTADO DE CUENTA GENERAL

Muestra todos los movimientos (desembolso y los diferente tipos de pago) de cada
uno de los Créditos que tiene el socio, vigentes y cancelados

Ruta: Sistema /Préstamos /Reportes /Administrativos /Plan de Pagos

/Estado Cuenta

 Código de Cliente, presionar F9, digitar los apellidos del socio, dar clic en el botón
Ok, luego presionar Enter
 Numero de Crédito, presionar F9, seleccionar de la lista de valores el Tipo de
crédito (desembolsado ó cancelado), luego presionar Enter
 Dar clic en las siguientes opciones que muestra el sistema; Con Tasa Nominal,
Con Tasa Efectiva, Deuda Total, Detalle de cargos, según la consulta que va
efectuar

 Dar clic en Pantalla y el sistema visualizará los movimientos de cada crédito

 Al dar clic en Impresora el sistema automáticamente imprimirá el reporte de
estado de cuenta

Procesos Reportes y pantallas Etapa III

Aprobación de Créditos Créditos Aprobados
Consulta General de
Préstamo Aprobación

Responsable: Analista de crédito

27. REPORTE DE CREDITOS DESEMBOLSADOS

Sistemas de Negocios para la Integración Cooperativa

Versión 4, 2007 Página 30
10.05.2007 M.A.Q.
 Reporte emitido por el sistema informático en el que se muestran todos los créditos
desembolsados por agencia, monedas y ejecutivo en un rango de fechas.

Ruta: Sistemas /Préstamos /Reportes /Administrativos /Créditos

/Desembolsados

 Agencia, presionar F9, seleccionar de la lista de valores la agencia que emite el

reporte, dar clic al botón Ok, luego presionar Enter
 Tipo de Reporte, dar clic en Por Producto ó por Tipo de Crédito
 Producto, presionar F9 seleccionar de la lista de valores el tipo de producto que va
a consultar, dar clic en el botón Ok, luego presionar Enter
 Moneda, presionar F9, seleccionar de la lista de valores el tipo de moneda (Nuevos
Soles o Dólares), dar clic al botón Ok, luego presionar Enter
 Fecha de desembolso Inicial, digitar desde que fecha se va efectuar la consulta
de los créditos desembolsados, presionar Enter
 Fecha de desembolso Final, digitar Hasta que fecha se va efectuar la consulta de
los créditos desembolsados, presionar Enter
 Tipo de Ordenamiento, seleccionar Alfabéticamente o por Nro. De Crédito.
 Dar clic en ‘pantalla’ luego se emitirá el reporte Créditos Desembolsados

Llenas los campos

solicitado en
pantalla para
ejecutar la consulta
de los créditos
desembolsados

28. REPORTE DE CREDITOS DESEMBOLSADOS X NOVACION

Reporte emitido por el sistema informático en el que se muestran todos los créditos
que han sido cancelados con el desembolso de un nuevo crédito.

Ruta: Sistemas /Prestamos /Reportes / Administrativos / Créditos

/Desembolsados x Novación

 Agencia, digitar o presionar F9, seleccionar de la lista de valores la agencia que

emite el reporte, dar clic al botón Ok, luego presionar Enter
 Plan de Inversión, presionar F9, seleccionar de la lista de valores el tipo de
crédito a consultar, dar clic al botón Ok, luego presionar Enter
 Moneda, presionar F9, seleccionar de la lista de valores el tipo de moneda a
consultar.
 Fecha Desembolso Inicial, digitar la fecha de desembolso inicial desde la cual se
desea que se muestre en el reporte.
 Fecha Desembolso Final, digitar la fecha de desembolso final, que desea q cubra
el reporte.

Sistemas de Negocios para la Integración Cooperativa

Versión 4, 2007 Página 31
10.05.2007 M.A.Q.
  Dar clic en el icono de la Pantalla, luego se emitiré el reporte de Créditos x
Novación.

29. REPORTE DE CREDITOS DESEMBOLSADOS RESUMEN

Reporte emitido por el sistema informático en el que se muestran todos los créditos
desembolsados en forma de Resumen.

Ruta: Sistemas /Préstamos /Reportes /Administrativos /Créditos

/Desembolsados Resumen

 Agencia, digitar o presionar F9, seleccionar de la lista de valores la agencia que

emite el reporte, dar clic al botón Ok, luego presionar Enter
 Moneda, Seleccionar la moneda
 Ejecutivo, Dar clic en ejecutivo (visualiza por ejecutivo) o en caso contrario dejarlo
en blanco
 F. Desembolso Inicial, ingresar la fecha de desembolso
 F. Desembolso Final, ingresar la fecha final del desembolso
 Por tipo de Producto, dar clic en caso que solicite el reporte por Tipo.
 Por Producto, dar clic en caso que solicite el reporte por Producto
 Dar clic en pantalla para visualizar o en la Impresora para imprimir el reporte.

29. REPORTE DE CREDITOS DESEMBOLSADOS POR PLAN Y SUB-PLAN DE

INVERSIONES

Reporte emitido por el sistema informático en el cual se mostraran todos los créditos
desembolsados por Agencia, Moneda, Plan Inversión (Tipo de Crédito) y Suplan de
Inversión (Sub-tipo de Crédito), bajo un rango de fechas.

Ruta: Sistemas /Préstamos /Reportes /Administrativos /Créditos

/Desembolsados Tipo-Sub Tipo

El sistema mostrará la pantalla de Créditos Desembolsados /Tipo-SubTipo

 Código Agencia, presionar F9, seleccionar de la lista de valores la agencia que
emite este reporte, dar clic al botón Ok, luego presionar Enter
 Código Moneda, presionar F9, seleccionar de la lista de valores el Tipo de Moneda
(Nuevos Soles o Dólares), dar clic al botón Ok, luego presionar Enter
 Plan de Inversión, presionar F9, seleccionar de la lista de valores el tipo de
crédito a consultar, dar clic al botón Ok, luego presionar Enter
 Suplan de Inversión, presionar F9, seleccionar de la lista de valores el mismo tipo
seleccionado, dar clic al botón Ok, luego presionar Enter
 Fecha de Desembolso Inicial, digitar a partir desde que fecha se va efectuar la
consulta en el sistema, luego presionar Enter
 Fecha de Desembolso Final, digitar hasta que fecha va realizar la consulta en el
sistema ó emitir el reporte
 Dar clic en Pantalla, luego emitirá el reporte de Créditos por Plan y Subplan de
Inversión.

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10.05.2007 M.A.Q.
  Al dar clic en Impresora el sistema imprimirá el reporte automáticamente, no
visualizará en pantalla

Nota: para efectuar la consulta de todas las opciones deberá presionar enter (%
todas)

30. PLAN DE PAGOS PROYECTADO

Reporte emitido por el sistema informático en el cual se muestra las cuotas a pagar
durante el plazo de préstamo.

Ruta: Sistemas /Préstamo /Administrativo /Plan de Pagos /Consulta

 El sistema automáticamente muestra la pantalla de Plan de Pagos Simulación

Proyectado
 Cliente, presionar F9, digitar el apellido del socio dar clic en Ok, el sistema
automáticamente mostrará la información del Crédito vigente
 Solo Vigentes?, en este campo aparecerá automáticamente el check, pero si
quiere efectuar la consulta de los créditos cancelados sólo tendrá que quitar el
check dándole un clic con el mouse.
 Presionar el botón Plan Proyectado, el sistema mostrará en pantalla la
proyección del Plan de Pagos, donde mostrará el número de la cuota, fecha,
Principal, Interés, Cuota y Estado del crédito (Cancelado ó Activo), luego dar clic en
Regresar, el sistemas regresara a la primera pantalla
 Presionar el botón Reporte Proyectado y el sistema mostrará la pantalla de Plan
Pagos Proyectado para emitir este reporte
 Dar clic en la barra de herramientas Printer, para imprimir el plan de pagos
proyectado.

Al quitar el
check,
registrara
los créditos
cancelados

Visualiza
el reporte
en
pantalla
Consulta en
el sistema
los pagos

Nota; usted puede efectuar la consulta digitando el numero de crédito, en pantalla

hay un campo Crédito digite el numero de crédito, luego presione F8, y el sistema
mostrara el informe.

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 Procesos Reportes y pantallas Etapa V
Modificaciones al crédito Abonos por Fechas
 Modificaciones del día Compromiso de Pago
de pago Simulación de pago
 Modificación de tasa de
interés
 Modificaciones del
monto de la cuota
Pago de cuotas Vencido
Seguimiento
Transferencia de Aporte o Cta.
Ahorro al préstamo
Trans. de Bco. a Pr.
Reversión de pago de cuotas
de préstamo
Posposición de pago
Compromiso de Pago

Responsable: Analista de crédito

31. MODIFICACIÓN DE DATOS A UN CREDITO

Modificaciones al crédito (tasa, día de pago, cuota).

A través de esta opción se puede realizar modificaciones a las condiciones del crédito
tales como: Día de Pago, Monto de la Cuota, Tasa de Interés, etc. Los cambios que
se realicen ajustan el plan de pago del crédito en forma automática.

32. MODIFICACIONES AL CREDITO

Proceso mediante el cual se modifica en el sistema informático el Día de Pago, o

cualquier otro campo, acordado para el pago de la cuota del préstamo.
Requisito, en esta modificaciones al crédito solo se podrá modificar los tipos de
créditos “Consumo, Comercial, y Hipotecario”, pero no Mes, por motivo de estar
Reglamentado.

Ruta: Sistemas /Préstamos /Administrativos /Créditos /Modificaciones /Al

crédito

 Buscar cliente, presionar F9 y digitar el nombre del socio, dar clic el botón Ok.
 Numero de Crédito, presionar F9 ó si sabe el numero de crédito digitar luego
presione F8, nos muestra los datos en pantalla
 Seleccione el crédito para efectuar la reestructuración en el sistema:

 El sistema mostrará un Fólder de Reestructuración donde presenta los datos

detallados del crédito Antes
 El sistema mostrará los datos del registro del crédito que se efectuará la
reestructuración

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10.05.2007 M.A.Q.
 Después

 Registrar en cada campo el cambio, para realizar la modificación del crédito.

Automática-
mente se
genera el plan
A partir de la de pagos
cuota que esta
por vencer se
modificara en el
sistema

Dar clic en proyecta

 Día de pago, digitar el día de pago del crédito reestructurado, puede ser el mismo
día de pago o variar, presionar Enter
 Luego presionar el botón Proyecta para visualizar el plan de pagos del crédito
reestructurado

Dar clic

 Si este plan de pagos es aceptado por el socio, Grabar la información con F10 para
aceptar la transacción, caso contrario no grabar.

33. PAGO DE CUOTA (CREDITO VENCIDO O JUDICIAL)

Proceso mediante el cual se registra en el sistema informático los pagos de préstamos

vencidos (más de 90 días). Elegir la opción Abono Normal, debido a que está atrasado
en sus pagos.

Ruta: Sistemas /Préstamos /Transacciones /Movimiento /Abonos.

 El sistema mostrará automáticamente la pantalla de abono

 Buscar Cliente, presionar F9, digitar los apellidos del socio, luego presionar enter
y dar un clic en el botón Ok
 El sistema automáticamente le mostrará los créditos en (Soles y Dólares) que tiene
el socio
 Con el Mouse dar clic al numero de crédito para efectuar la operación en el sistema
 El sistema automáticamente le cobrara el cargo (si esta registrado en el sistema)
 Tipos de Abono, dar clic en el campo (Normal), y nos mostrará la pantalla de
cobro

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 Esto aparecerá
cuando el socio
tiene mensajes

Muestra
toda la
información
del crédito

Se le cobrara en el campo
NORMAL la cuota vencida y
si quisiera pagar un poco
mas de lo adeudado, tendrá
que pagar primero lo
atrasado

No podrá pagar en cuentas

de ahorros, esto se realiza
en OPERACIONES

 Monto a Recibir en nuevos soles, se deberá registrar el monto de dinero

entregado por el socio
 Máximo a Pagar en nuevos soles, el sistema presenta los montos máximo a
pagar por Mora (Moratorios) y por cada uno de los tipos de Abono (Normal, Parcial,
y Extraordinario).
 Cuadro Abonos, se debe registrar el importe a pagar por Cargos, Moratorios,
Abono Normal, Parcial y Extraordinario
 Es importante recalcar que para pagar un Abono Parcial o un Extraordinario,
primero se debe pagar el monto de cargos, máximo de Moratorios y el máximo del
Abono Normal. (en caso estar atrasado)
 Total Abonos, el sistema muestra el resultado de la suma Cargos, Moratorios y
Abono Normal, Parcial y Extraordinario.
 Presionar F10 y se grabará la información registrada, en el sistema.
 Luego se aplicara el comprobante en CAJA, para imprimir la boleta de pago.

Ruta: Sistema /Cajas /Transacciones /Ingresos Prestamos

34. TRANSFERENCIA DE APORTES O CTA. AHORROS AL PRESTAMO

Proceso mediante el cual se realiza el pago de una cuota o la cancelación de un

préstamo a través de una transferencia de dinero desde sus cuentas de aportaciones
y/o ahorros, hacia su cuenta de préstamo.
Requisitos: Autorización previa del jefe de agencia, gerente general o funcionario
autorizado.

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Ruta: Sistemas /Préstamos /Transacciones /Movimientos /Abono

 El sistema mostrará automáticamente la pantalla de abono

 Buscar Cliente, presionar F9, digitar los apellidos del socio, luego presionar enter
y dar un clic en el botón Ok
 El sistema automáticamente le mostrará los créditos en (Soles y Dólares) que tiene
el socio
 Con el Mouse dar clic al numero de crédito para efectuar la operación en el sistema
 En el campo Total Adeudado, nos muestra el monto que debe el socio hasta la
fecha
 Tipos de Abono, dar un clic en el campo (Normal), y nos mostrará la pantalla de
cobro
 Tipo Cobro, Dar un clic en la lista de opciones ▼ y seleccionar la Cuenta
Relacionada, para realizar la transferencia.
 Cuenta, Dar un clic en la lista de opciones ▼ seleccionar la Cuenta de donde
se realizará la transferencia (Ahorro, Aporte o Cuenta Progreso), luego presionar
Enter dos veces

Dar clic y
nos muestra
la siguiente
pantalla

 Monto a Recibir en nuevos soles, registrara automáticamente el Monto

Depositado de la cuenta que va a efectuar la transferencia
 Máximo a Pagar, en el campo máximo a pagar, el sistema presenta los montos
máximo a pagar por Mora y por cada uno de los tipos de Abonos (Normal, Parcial, y
Extraordinario).

Seleccionar
cuenta Seleccionar la
relacionada cuenta
(Aporte,
Ahorro, etc)

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10.05.2007 M.A.Q.
  Cuadro Abonos, el sistema automáticamente le cobrara el cargo (si se ha
ingresado en el sistema), se debe registrar el importe a pagar por Moratorios y por
los Abonos Normal, Parcial y Extraordinario. Primero se debe de pagar Moratorios,
después Abono Normal (en caso de estar atrasado), luego se puede pagar Abono
Parcial o Abono Extraordinario, según el requerimiento del socio.
 Es importante recalcar que para pagar un Abono Parcial o un Extraordinario,
primero se debe pagar el monto máximo de Moratorios y Abono Normal (en caso de
estar atrasado).
 Total Abonos, en el campo Total Abonos el sistema muestra el resultado de la
suma de Cargos, Moratorios más los Abonos Normal, Parcial y Extraordinario
 Nuevo Saldo en nuevos soles, Registrara automáticamente la diferencia de saldo
en la cuenta de Ahorros, este campo sirve para dar el vuelto en efectivo.
 Presionar F10 para grabar la información registrada en el sistema.

35. TRANSFERENCIAS DE BANCO A PRESTAMO

Proceso que se realiza en el sistema informático cada vez que un socio deposite el
pago de su préstamo en la cuenta corriente o cuenta de ahorro que tiene la
cooperativa en un banco. El proceso consiste en realizar la transferencia del monto
depositado desde la cuenta bancaria hacia la cuenta de préstamo del socio.
Requisitos: Autorización previa del Jefe de Asesor o Gerente o el funcionario
autorizado.

Ruta: Sistemas /Préstamos /Transacciones /Movimientos /Abono

 El sistema mostrará automáticamente la pantalla de abono

 Buscar Cliente, presionar F9, digitar los apellidos del socio, presionar Enter y dar
un clic en el botón Ok
 El sistema automáticamente le mostrará los créditos en (Soles y Dólares) que tiene
el socio
 Con el Mouse dar clic al numero de crédito para efectuar la operación en el sistema
 Dar clic en el campo Tipos de Abono (Normal), y nos mostrará la pantalla de cobro
 En el cuadro Máximo a Pagar, el sistema presenta los montos máximo a pagar
por Mora (Moratorios) y por cada uno de los tipos de Abonos (Normal, Parcial, y
Extraordinario)

Con el mouse dar un clic y nos muestra la

siguiente pantalla

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 Seleccionar
Cuenta
Contable

Seleccionar
Cuenta Digitar el monto del
Puente de depósito
Bancos

 Es importante recalcar que para pagar un Abono Parcial o un Extraordinario,

primero se debe pagar el monto máximo de Moratorios y Abono Normal (en caso de
estar atrasado).
 En el campo Total Abonos el sistema muestra el resultado de la suma de Cargos,
Moratorios más los Abonos Normal, Parcial y Extraordinario
 Tipo Cobro, Dar un clic en la lista de opciones ▼ y seleccionar Cuenta Contable
 Cuenta, Dar un clic en la lista de opciones ▼ seleccionar la Cuenta Contable
(Puente)
 Monto a Recibir en nuevos soles, digitar el monto depositado por el socio en la
cuenta bancaria de la cooperativa
 Presionar F10 y se grabara la información registrada en el sistema
 Luego la persona encargada de modulo de Bancos se encargara de realizar el
deposito de bancos, por motivo de pago en bancos con abono a préstamo Vs la
cuenta contable Puente de Bancos.

36. REVERSIÓN DE ABONOS Y CREDITOS

Proceso mediante el cual es registrado en el sistema informático, la reversión de pago

de un crédito, Se efectúa la reversión en el sistema, cuando se cometen errores al
realizar el pago de una cuota ó reversar un prestamos.
Requisitos: Autorización de los funcionarios autorizados o Gerente General.

Ruta: Sistemas / Préstamos / Transacciones / Movimientos / Reversión de

Abonos

 El sistema mostrará automáticamente la pantalla para efectuar la Reversión del

Crédito
 Código, presionar F9, digitar los apellidos y nombres del socio dar clic en el botón
Ok, cargará automáticamente el código del socio
 Cliente, Créditos, Tipo de Crédito, Moneda del Crédito, Estado, el sistema
mostrará por default la información
 Seleccionar el Crédito con el Mouse, para efectuar la reversión errónea

Sistemas de Negocios para la Integración Cooperativa

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 Así mismo nos
muestra los
créditos
cancelados

Seleccionar la
Dar clic al cuota a
tipo de reversar
crédito

Dar clic

 Movimientos del Crédito, el sistema automáticamente registrará el Nombre del

Cajero, Fecha de movimiento, Nº de Movimiento, Moneda y Monto, del pago de la
cuota de crédito
 Dar un clic en el botón Reversar Movimiento, el sistema mostrará la ventana
para realizar la reversión, dar clic en Aceptar y el movimiento será reversado.

Dar clic

Nota:
Seleccionar la cuenta correcta y proceder a Reversar el monto pagado, anotar el
número de movimiento generado. El cajero procederá a realizar la anulación, cuando
realicé una reversión ejecutar a la fecha, si reversa de otros días no acepta.

37. ANULACION DE UN CREDITO

Proceso mediante el cual se anula dicha operación por el modulo de prestamos. Esta
operación se realiza cuando se cometen errores en el desembolso de un crédito.
Requisitos: Autorización de los funcionarios autorizados o Gerente General.

Ruta: Sistemas / Préstamos / Administrativos /Créditos /Operaciones

/Anulación

 Numero de crédito, Ubicar el números del crédito y presionar enter

 Nombre del Cliente, el sistema le mostrará automáticamente
 Estado, dar clic ▼ con el Mouse y seleccionar la opción Anulada luego presionar
enter
 Monto del Crédito, el sistema le mostrará automáticamente
 Nivel, presionar la tecla F9 seleccionar (Gerente General, Jefe de Servicio de
Asesoria, Comité de Créditos) y presionar enter
 Observaciones realizadas al crédito, Digitar el motivo de la anulación del
crédito y presionar enter
 Presionar la tecla de Función F10 para realizar la Anulación del crédito.

Sistemas de Negocios para la Integración Cooperativa

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38. POSPOSICION DE PAGO DEL PRINCIPAL

Proceso realizado en el sistema automático, para posponer o trasladar el monto

principal de una cuota a la siguiente o a la última cuota. Pero el interés de las cuotas
en adelante cambiaran, por motivo del cambio del principal, es decir el plan de pagos
cambiara, una vez realizado la Posposición, se tendrá que imprimir nuevamente el
Plan de Pagos

Ruta: Sistemas /Préstamos /Transaccionales /Movimiento /Posposición

 El sistema automáticamente mostrará la pantalla Posposición de Cuotas del Plan de

Pagos de Créditos Vigentes
 Crédito, digitar el número de crédito a posponer, luego presionar Enter
 Cliente, el sistema mostrará por default los datos del socio
 Numero, Fecha Cuota, Principal, Interés, Cuota, el sistema mostrará por
default las cuotas que están vencidas

Dar un
check

 Saldo de Crédito, Tasa de Interés, Días Pendientes, Tipo de Crédito, el

sistema mostrará por default la información del crédito
 Posponer, con el Mouse dar un check √ y el sistema automáticamente
mostrará la pantalla Cuota a Posponer

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 Dar clic para posponer Dar clic para cancelar
la operación

 Cuota, Fecha, Principal, en Recargo seleccionar (siguiente cuota o ultima cuota)

 Con el Mouse dar clic en la opción (Posponer Cuota) si continua con la operación,
nos mostrará un mensaje de actualizando el Plan de Pagos o dar clic en (Cancelar)
si no continua con la posposición de la cuota.

Antes de la posposición Después de la posposición

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 Nota: Al realizar esta operación se traslada el monto principal atrasado a la siguiente
cuota o a la última cuota del plan de pagos.

39. ESTABLECIENDO COMPROMISO DE PAGO

Proceso mediante el cual registrar en el sistema informático el compromiso de Pago

que realiza el socio con la Cooperativa luego de llegar a un acuerdo con el Asesor o
Jefe de Agencia o Gerente General

Ruta: Sistemas /Préstamo /Administrativo /Créditos /Operaciones

/Compromiso de Pago

 El sistema mostrará automáticamente la pantalla de Compromiso de Pago

 Numero de Crédito, digitar el numero de Crédito, presionar Entre y
automáticamente se mostrará en la pantalla la información requerida para efectuar
el Compromiso de Pago
 Fecha Compromiso, digitar la Fecha de Compromiso, donde el socio se
compromete a pagar a la fecha indicada, luego presionar Enter

Muestra
por
default
los datos
del socio
Digitar la
fecha de
compromiso

 Comentarios, digitar algún comentario u observaciones importantes sobre el

acuerdo del compromiso de pago del socio con la Cooperativa.

 Presionar F10 para grabar la información registrada en el sistema.

40. ABONOS POR FECHAS

Reporte emitido por el sistema informático donde muestra todos los abonos que se ha
realizado por Planilla, Cuentas Contables o Transferencias, por moneda, agencia,
fecha de movimiento y estados del crédito.
Requisitos: Autorizado por el Jefe de Agencia o Jefe de Créditos

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10.05.2007 M.A.Q.
 Ruta: Sistemas /Préstamos /Reportes /Movimientos /Abonos por Fechas

 Código Agencia, presionar F9, seleccionar de la lista de valores la agencia, dar clic
al botón Ok, luego presionar Enter
 Numero Crédito, presionar enter, para seleccionar Todos (%) los créditos y
efectuar la consulta de los créditos pagados a la fecha o a una fecha determinada
 Ejecutivo, presionar F9, seleccionar de la lista de valores al ejecutivo autorizado,
dar clic en el botón Ok, luego presionar Enter
 Tipo Movimiento, con el Mouse dar clic en el símbolo ▼ y seleccionar de la
lista de opciones el tipo de movimiento para generar el reporte, presionar Enter
 Estado Créditos, con el Mouse dar clic en el símbolo ▼ y seleccionar de la lista
de opciones una de las alternativas ó seleccionar (Todos), luego presionar Enter

Visualiza Imprime

 Fecha Inicial, digitar la fecha a partir del cual se requiere emitir el reporte
 Fecha Final, digitar la fecha hasta la cual se requiere emitir el reporte
 Dar clic en el símbolo Pantalla y se emitirá el reporte
 Al dar clic en Impresora automáticamente va imprimir el reporte

41. REPORTE - COMPROMISO DE PAGO

Reporte que permite visualizar todos los compromisos de pagos que son realizados
con cada uno de los socios autorizados por el Asesor, Jefe de Agencia o Gerente
General

Ruta: Sistemas /Préstamos /Reportes /Atraso /Compromiso de Pago

 Agencia, presionar F9, seleccionar la Agencia correspondiente dar clic en el botón

Ok, luego presionar Enter
 Ejecutivo, presionar F9, seleccionar al ejecutivo encargado de ejecutar el
compromiso de pago, dar clic al botón Ok, luego presionar Enter
 Desde, digitar la fecha a partir del cual se quiere emitir ó ejecutar el reporte
 Hasta, digitar hasta que fecha se quiere consultar el reporte de compromiso de
pago
 Dar un clic en Pantalla, el sistema visualizara el reporte de Compromiso de Pago,
luego para imprimir el documento dar clic en Printer que se encuentra barra de
herramientas
 Si da clic en Impresora el sistema automáticamente imprimirá el reporte de
Consolidado de Pago.

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