CAJA DE AHORRO Y PRESTAMOS DEL PERSONAL DE CADAFE ZONA MERIDA. PREPARADO POR: F.R.

ANALISIS DE LOS PRESTAMOS A CORTO PLAZO. REVISADO POR:

AUDITORIA INTERINA AL 31/10/2013 FECHA: 29/10/2013

limite
maaximo de
Fecha Concepto haberes prestamo Debitos/prest. Saldo a b c d e f g H
3/29/2013 torres Franklin 30,991.34 18,337.95 18,300.00 288,959.23 P P P P P P P P
2/14/2012 Rangel Maria 42,994.78 34,395.83 13,000.00 432,097.16 P P P P P P P P
Peña Jose Gregorio 40,386.59 32,309.29 13,000.00 445,097.16 P P P P P P P P
2/22/2012 Orellana Ydionelsy 35,477.88 28,382.31 12,000.00 468,600.41 P P P P P P P P
Mora Guzman 41,737.77 33,390.22 14,000.00 492,600.41 P P P P P P P P
Carrero Javier 38,181.62 30,545.30 18,826.62 536,727.03 P P P P P P P P
2/23/2012 Ramirez Carlos 40,913.28 32,730.74 18,000.00 588,003.36 P P P P P P P P
3/13/2012 Mariña Jesus 44,123.98 35,299.19 15,000.00 547,054.85 P P P P P P P P
3/20/2012 Posada Jose 37,693.00 30,154.34 21,000.00 580,663.55 P P P P P P P P
Rojas Molina Elis 36,567.90 29,254.32 19,800.00 600,463.55 P P P P P P P P
Cañas Ivan 39,813.98 31,851.19 14,400.00 614,863.55 P P P P P P P P
4/18/2012 Meza Jean 34,751.85 27,801.48 12,628.72 512,818.72 P P P P P P P P
Ramirez Roger 36,819.60 29,455.68 19,000.00 530,975.75 P P P P P P P P
Urdaneta Reyna Angel 16,442.81 13,154.25 12,622.98 546,698.73 P P P P P P P P
Cardozo Rodolfo 28,963.97 23,171.18 14,700.00 556,747.73 P P P P P P P P
4/27/2012 Molina Andres 40,742.50 32,714.00 18,000.00 66,105.56 P P P P P P P P
5/16/2012 Peña Davila Antonio 39,628.92 31,703.14 16,456.82 526,596.62 P P P P P P P P
5/30/2012 Ramirez Rolando 38,698.35 30,958.68 16,000.00 593,327.96 P P P P P P P P
7/12/2012 Marquina Marlene 46,396.00 37,116.80 10,000.00 378,812.05 P P P P P P P P
Suarez Freddy 39,646.03 31,716.83 26,000.00 407,523.26 P P P P P P P P
9/10/2012 Rangel Crithian 47,500.31 38,000.25 18,000.00 378,287.25 P P P O P P P P
9/12/2012 Ruiz Gerardo 48,586.03 38,868.83 15,500.00 393,434.88 P P P O P P P P
Molina Ricardo 15,278.43 12,222.75 13,000.00 406,434.88 P P P O P P P P
examinado 61% 369,235.14
no examinado 39% 237,886.96
balance/saldo 607,122.10

Requisitos exigidos según la normativa para optar a prestamos de corto plazo

a= Es asociado de (CAYPECAMER).
b=Planilla de solicitud y firmas correspondientes.
c=La carta de solicitud de pretamo por parte de asociado.
d=Planilla de identificacion de datos para una mejor organización .
e=Limite permitido de prestamo.
f=Datos llenados por caja.
g=La planilla de transferencia.
h=La hoja de amortizacion.

LEYENDA.
SI CUMPLE CON EL REQUISITO
NO CUMPLE CON EL REQUISITO

EXPLICACIONES DE MARCAS.
SUMADO CONFORME
TOMADO DE LOS EXPEDIENTES DE LOS ASOCIADOS.

NOTAS.
1.-SE PROCEDIO A SOLICITAR LOS EXPEDIENTES DE LOS ASOCIADOS.
2.-LAS CARPETAS DE LOS EXPEDIENTES NO CUENTAN CON LA PLANILLA DE SOLICITUD DE DATOS DE LOS ASOCIADOS.
 CAJA DE AHORRO Y PRESTAMOS DEL PERSONAL DE CADAFE ZONA MERI
Calculo de las prestaciones sociales e intereses 201
bonificacion
mes sueldo hora extra fin año bono vacacional sueldo integral
enero 2,600.00 97.50 975.00 86.67 3,759.17
FEBRERO 2,600.00 48.75 975.00 86.67 3,710.42
MARZO 2,600.00 299.00 975.00 86.67 3,960.67
ABRIL 2,912.00 211.58 1,092.00 97.07 4,312.65
MAYO 2,912.00 145.6 1,092.00 97.07 4,246.67
JUNIO 2,912.00 223.86 1,092.00 97.07 4,324.93
JULIO 2,912.00 356.72 1,092.00 105.16 4,465.88
AGOSTO 5,144.53 0 1,929.20 185.77 7,259.50
SEPTIEMBRE 2,912.00 300.3 1,092.00 105.16 4,409.46
OCTUBRE 2,912.00 0 1,092.00 105.16 4,109.16
NOVIEMBRE
DICIEMBRE

NOMBRE: CHACON JESUS ALBEIRO

C.I. N° V-17.895.833
FECHA DE ING. 01/07/2004
TAMOS DEL PERSONAL DE CADAFE ZONA MERIDA (CAYPECAMER) S.C.
culo de las prestaciones sociales e intereses 2012

prest.generadas en el mes antic.prest. total prest. Acum. base calculo int. tasa int. neto cancelar
626.53 11,197.14 10,700.58 15.70% 144.67
618.4 8,861.65 2,953.89 11,341.80 15.18% 138.69
660.11 3,614.00 3,092.58 14.97% 39.87
718.77 4,332.77 3,653.87 15.41% 46.92
707.78 5,040.55 4,379.70 15.63% 58.95
720.82 5,761.37 5,099.50 15.38% 65.36
2,828.39 8,589.76 5,826.73 15.35% 77.02
1,209.92 9,799.68 8,666.78 15.57% 116.2
734.91 10,534.59 9,915.88 15.65% 129.32
684.86 11,219.45 10,663.91 15.50% 142.33

9510.49 959.33
CAJA DE AH ORRO Y PRESTAMOS DEL PERSONAL DE CADAFE ZONA MERIDA. PREPARADO POR: F.R.
ANALISIS DE LOS PRESTAMOS HIPOTECARIOS. REVISADO POR:
AUDITORIA INTERINA AL 31/10/2012 FECHA: 27/11/2012

Fecha Benficiario Concepto debito/prest. a b c d E F G H I j

2/16/2012 MOLINA NORMA adquisicion de vivienda 100,000.00 P P P P P P O P O P
3/29/2012 MANRIQUE ELIZABETH mejoras a vivienda principal 100,000.00 P P P P P P O O O P
10/5/2012 LOPEZ C. MARIA adquisicion de vivienda 100,000.00 P P P P P P O P O P
8/6/2012 PEÑA LEOCADIAS mejoras a vivienda principal 100,000.00 P P P P P P P O O P
9/27/2012 CARRILLO JORGE mejoras a vivienda principal 100,000.00 P P P P P P O O O P
7/25/2012 ROJAS YASMIR adquisicion de vivienda 100,000.00 P P P P P P O O O P
9/27/2012 GARCIA GUSTABO mejoras a vivienda principal 100,000.00 P P O O P O O O O P
5/25/2012 LUQUE NERIO adquisicion de vivienda 100,000.00 P P P P P P O P O P
4/25/2012 RANGEL VIVAS adquisicion de vivienda 100,000.00 P P P P P P O P O P
7/13/2012 RODRIGUEZ CARLOS adquisicion de vivienda 100,000.00 P P O O P P P P O P
7/18/2012 PEREZ JANETH adquisicion de vivienda 100,000.00 P P O O P O P P O P
8/6/2012 MARQUEZ ROSMARITH adquisicion de vivienda 50,000.00 P P O O P O P P O P
MERCADO EDSON adquisicion de vivienda 50,000.00 P P O O P O O P O P
DAVILA BEATRIZ adquisicion de vivienda 50,000.00 P P O O P O O O O P
10/30/2012 CONTRERAS MALVIN adquisicion de vivienda 100,000.00 P P P P P P O O O P
Examinado 28% 1,350,000.00
No examinado 72% 3,528,162.00
Saldo/ balance 4,878,162.00

Formalidades a cumplir según la mormativa para optar a prestamos hipotecarios

a=Poliza de vida
b=Comprobante de aprobacion y/o transferencia bancaria
c=Solicitud por parte del asociado beneficiario
d=Evidiencias fotograficas del inmueble
e=Hoja de amortizacion
f=Titulo de propiedad del inmueble
g=Planos y permisologia
h=Presupuesto de construccion y/o reparacion
i=Certificacion de libre gravamen
j=Documento de hipoteca

LEYENDA
SI CUMPLE CON EL REQUISITO
NO CUMPLE CON EL REQUISITO

EXPLICACIONES DE MARCAS
SUMADO CONFORME
TOMADO DE LOS EXPEDIENTES DE PRESTAMOS HIPOTECARIOS DE LOS ASOCIADOS

NOTAS
SE PROCEDIO A SOLICITAR LOS EXPEDIENTES DE LOS PRESTAMOS HIPOTECARIOS DE LOS ASOCIADOS
ALGUNOS EXPEDIENTES NO CONTIENEN DOCUMENTOS EXIGIDOS POR LA NORMATIVA.
CAJA DE AHORROS Y PRESTAMOS DEL PERSONAL DE CADAFE, ZONA MERIDA. PREPARADO POR: F.R.
DETALLE DE LOS PRESTAMOS A MEDIANO PLAZO REVISADO :
AUDITORIA INTERINA AL 31/10/2012 FECHA: 27/11/2012

limite maximo de
Fecha Concepto haberes prestamo Debitos/prest. Saldo a b c d e f g h
1/26/2012 Acosta Julio 36,645.20 29,316.16 26,708.35 2,354,574.90 P P P P P P P P
Albarran de JOHAN 40,876.41 32,701.13 25,997.27 2,354,415.36 P P P P P P P P
Hernandez Jose 39,087.93 31,270.35 27,671.03 2,367,965.44 P P P P P P P P
2/24/2012 Parra Yadira 40,491.66 32,393.33 25,000.00 2,464,724.20 P P P P P P P P
3/21/2012 Flores Omar 39,879.57 31,903.66 31,000.00 2,422,807.88 P P P O P P P P
4/9/2012 Guillen Alecxi 40,765.10 32,612.08 25,383.83 2,290,456.98 P P P P P P P P
4/18/2012 Briceño Ricardo 38,798.33 31,038.67 31,000.00 2,368,690.06 P P P P P P P P
Duran Freddy 38,229.87 30,583.90 25,750.00 2,405,409.66 P P P O P P P P
4/25/2012 Sosa Boog 38,308.01 30,646.41 22,507.52 2,554,439.12 P P P P P P P P
5/16/2012 Albarran Jenrry 39,826.02 31,860.82 25,000.00 2,551,464.94 P P P P P P P P
7/18/2012 Aliscano Jose 39,384.08 31,507.27 26,000.00 2,442,236.33 P P P O P P P P
7/27/2012 Sanchez Adalberta 67,283.95 53,827.16 44,690.34 2,467,110.10 P P P O P P P P
8/16/2012 Bruce Howard 40,720.01 32,576.01 32,150.38 2,330,793.21 P P P O P P P P
Pacheco Nelson 38,923.90 31,139.12 31,000.00 2,384,793.21 P P P O P P P P
8/20/2012 Toro Edilia 47,202.13 37,761.71 31,336.34 2,444,077.87 P P P P P P P P
8/27/2012 Angulo Jorge 48,244.28 38,595.43 37,612.35 2,508,257.07 P P P P P P P P
9/6/2012 Araque Rafel 42,042.46 33,633.97 33,600.00 2,392,305.99 P P P O P P P P
Calderon Willian 46,489.00 37,191.20 25,466.53 2,417,772.52 P P P O P P P P
Peña Jesus 41,888.32 33,510.66 27,663.43 2,450,206.62 P P P O P P P P
9/12/2012 Zambrano Luis 45,295.87 36,236.70 36,200.00 2,536,948.83 P P P P P P P P
9/28/2012 Calderon Miguel 50,307.15 40,245.72 34,355.89 2,653,062.60 P P P P P P P P
Examinado 19% 489,716.61
No examinado 81% 2,133,763.64
Saldos/ balance 2,623,480.25

Requisitos exigidos por la normativa para optar a prestamos a mediano plazo.

a= es asosiado de (caypecamer).
b=Planilla de solicitud y firmas correspondientes.
c= Carta de solicitud de pretamo por parte de asociado
d=Planilla de identificacion de datos para una mejor organización .
e=Limite permitido de prestamo
f=Datos llenados por caja.
g=Planilla de transferencia
h=Hoja de amortizacion

LEYENDA.
Si cumple con el requisito
No cumple con el requisito

EXPLICACIONES DE MARCAS
Sumado conforme
Tomado de los expedientes de los asociados

NOTAS
1.- SE PROCEDIO A SOLICITAR LOS EXPEDIENTES DE LOS ASOCIADOS.
2.- LAS CARPETAS DE LOS EXPEDIENTES NO CUENTAN CON LA PLANILLA DE SOLICITUD DE DATOS DE LOS ASOCIADOS
PARADO POR: F.R.

31,903.66 30,646.41 32,576.01 33,633.97 32,612.08

7,975.91 7,661.60 8,144.00 8,408.49 8,153.02
39,879.57 38,308.01 40,720.01 42,042.46 40,765.10

31,270.35 31,860.82 31,139.12 37,191.20

7,817.58 7,965.20 7,784.78 9,297.80
39,087.93 39,826.02 38,923.90 46,489.00

32,393.33 31,507.27 37,761.71 33,510.66

8,098.33 7,876.81 9,440.42 8,377.66
40,491.66 39,384.08 47,202.13 41,888.32

32,701.13 53,827.16 38,595.43 36,236.70

8,175.28 13,456.79 9,648.85 9,059.17
40,876.41 67,283.95 48,244.28 45,295.87

29,316.16 40,245.72
7,329.04 10,061.43
36,645.20 50,307.15
CAJA DE AHORRO Y PRESTAMOS DEL PERSONAL DE CADAFE ZONA MERIDA. PREPARADO POR: F.R.
ANALISIS DE LOS PRESTAMOS A LARGO PLAZO. REVISADO POR:
AUDITORIA INETRINA AL 31/10/2012 FECHA: 27/11/2012

limite maximo
Fecha Concepto haberes de prestamo Debitos/prest. Saldo a b c d e f g h
1/26/2012 Paredes JOSUES 33,140.16 26,512.13 44,968.01 4,392,616.78 P P P P P P P P
Mora Gregorio 39,403.72 31,522.98 43,093.55 4,435,710.33 P P P P P P P P
2870272012 Guerrero Felix 41,010.30 32,808.24 30,000.00 4,540,361.82 P P P P P P P P
4/18/2012 Salcedo Rodolfo 47,180.30 37,744.24 37,744.24 4,464,550.42 P P P P P P P P
Garcia Julio 41,225.95 32,980.76 40,267.03 4,579,246.34 P P P P P P P P
Camacho jeanette 50,002.10 40,001.68 30,138.90 4,606,026.80 P P P P P P P P
4/20/2012 Altuve Mauro 36,369.65 29,095.72 36,771.97 4,645,708.32 P P P P P P P P
4/23/2012 Navarro Carmen 15,392.31 12,313.85 40,786.16 4,700,855.92 P P P P P P P P
4/24/2012 Paez Jose 57,384.90 45,907.92 45,000.00 4,754,743.04 P P P P P P P P
5/16/2012 Guzman Jose 39,911.51 31,929.21 31,753.01 4,744,152.65 P P P P P P P P
6/19/2012 Manrique Raquel 36,066.15 28,852.92 39,404.01 4,723,638.90 P O P P P P P P
7/10/2012 Zambrano Janeth 22,223.00 17,778.40 31,313.73 4,655,769.01 P P P P P P P P
7/12/2012 Gutierrez Francisco 34,785.87 27,828.70 55,888.62 4,719,796.30 P P P P P P P P
7/18/2012 Cerrada Jesu 38,519.53 30,815.63 42,440.00 4,783,906.55 P P P P P P P P
Bastida Jose 37,724.75 30,179.80 117,807.71 4,947,238.72 P P P P P P P P
7/25/2012 Perez David 39,970.95 31,976.76 46,014.74 4,977,976.17 P P P P P P P P
Diaz Rafael 15,547.46 12,437.97 52,802.70 4,997,572.53 P P P P P P P P
8/31/2012 Camacho Francisca 50,905.60 40,724.48 36,400.00 5,084,500.13 P P P P P P P P
9/20/2012 Lopez Jose 53,540.57 42,832.46 42,098.47 5,060,919.48 P P P P P P P P
Examinado 17% 844,692.85
No examinado 83% 4,196,202.57
Saldos/balance 5,040,895.42

Requisitos exigidos por la norma para optar a prestamos de largo plazo.

a= es asociado de (CAYPECAMER).
b=Planilla de solicitud y firmas correspondientes.
c=Carta de solicitud de pretamo por parte de asociado
d=Planilla de identificacion de datos para una mejor organización .
e=Limite permitido de prestamo
f=Datos llenados por caja.
g=Planilla de transferencia
h=Hoja de amortizacion

LEYENDA
SI CUMPLE CON EL REQUISITO
NO CUMPLE CON EL REQUISITO

EXPLICACIONES DE MARCAS.
SUMADO CONFORME
TOMADO DE LOS EXPEDIENTES DE LOS ASOCIADOS

NOTAS
SE PROCEDIO A SOLICITAR LOS EXPEDIENTES DE LOS ASOCIADOS
40,001.68 32,808.24 32,980.76
10,000.42 8,202.06 8,245.19
50,002.10 41,010.30 41,225.95

29,095.72 28,852.92 26,512.13

7,273.93 7,213.23 6,628.03
36,369.65 36,066.15 33,140.16

12,313.85 17,778.40 30,179.80

3,078.46 4,444.60 7,544.95
15,392.31 22,223.00 37,724.75

45,907.92 27,828.70 31,976.76

11,476.98 6,957.17 7,994.19
57,384.90 34,785.87 39,970.95

31,929.21 30,815.63 12,437.97

7,982.30 7,703.90 3,109.49
39,911.51 38,519.53 15,547.46

40,724.48 42,832.46 31,522.98

10,181.12 10,708.11 7,880.74
50,905.60 53,540.57 39,403.72

37,744.24
9,436.06
47,180.30
CAJA DE AHORRO Y PRESTAMOS DEL PERSONAL DE CADAFE ZONA MERIDA. PREPARADO POR: F.R.
ANALISIS DE LOS PRESTAMOS LARGO PLAZO ESPECIAL REVISADO POR:
AUDITORIA INTERINA AL 31/10/2013 FECHA: 29/10/2013

Fecha Benficiario Concepto debito/prest. a b c d e f

1/25/2013 Zaida gil remodelacion de vivienda 100000 P P P O N/A O
2/14/2013 Irma Sulbaran remodelacion de vivienda 100000 P P O P N/A O
2/18/2013 J. Carlos Molina adquisicion de vivienda 100000 P
3/25/2013 Cadenas Rafael remodelacion de vivienda 100000 P P P P N/A O
4/11/2013 Richard Parra cancelacion total de vivien 100000 P P P N/A P O
4/18/2013 Toro Johaldi
5/7/2013 Elvis Estrada remodelacion de vivienda 100000 P P P O P P
13/0572013 Acosta Maleiva remodelacion de vivienda 100000 P P P O P O
5/24/2013 Puente Felix remodelacion de vivienda 100000 P P P N/A P O
Moreno darwin adquisicion de vivienda 100000 P O P N/A O O
6/28/2013 Aliscano marco adquisicion de inmueble 87,754.82 O O O N/A O O
Becerra Maria adquisicion de inmueble 78,032.91 O O O n/A O O
Lobo carlos jose adquisicion de inmueble 50,000 O O P N/A O O
Rosmarith M adquisicion de inmueble 80,912.76 P O P O O
carmen carrero

Formalidades a cumplir según la mormativa para optar a prestamos largo plazo especial
a= exposicion de motivo deirigida a la junta directiva
b=fotografia del bien adquirido
c=copia de la cedula de identidad
d= en caso de remodelacion presupuesto que avale la solicitud
e= opcion a compra o documento de propiedad en caso de adquisicion
f= Rif del asociado
g=estado de cuenta del asociado
h=carpeta con etiquita donde se encuentre nombre compleo, cedula y telefono

LEYENDA
SI CUMPLE CON EL REQUISITO
NO CUMPLE CON EL REQUISITO

EXPLICACIONES DE MARCAS
SUMADO CONFORME
TOMADO DE LOS EXPEDIENTES DE PRESTAMOS A LARGO PLAZO ESPECIAL DE LOS ASOCIADOS
NOTAS
SE PROCEDIO A SOLICITAR LOS EXPEDIENTES DE LOS PRESTAMOS LARGO PLAZO ESPECIAL DE LOS ASOCIADOS
ALGUNOS EXPEDIENTES NO CONTIENEN DOCUMENTOS EXIGIDOS POR LA NORMATIVA.
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