ACTIVIDAD 7 - OPERACIONES DE FINANC

ANGIE JULIETH HERNANDEZ VERANO - 10

EDILBERTO DAVID BERRIO HERNANDEZ - 1
LIZ YINETH SUACHA L - 10007158

DOCENTE:

JOHN GONZALEZ

MATEMATICA FINANCIERA

16 DE OCTUBRE 2020
VIDAD 7 - OPERACIONES DE FINANCIACION.

JULIETH HERNANDEZ VERANO - 100065746

RTO DAVID BERRIO HERNANDEZ - 100080040
LIZ YINETH SUACHA L - 100071589

DOCENTE:

JOHN GONZALEZ

MATEMATICA FINANCIERA

16 DE OCTUBRE 2020
Taller Operaciones de Financiación.

Responda las siguientes preguntas utilizando los conceptos trabajados en la unidad 2. Puede utilizar las fórmulas matemáticas y las f
Excel para realizar los cálculos. Inserte tantas filas o columnas como crea conviente para resolver las preguntas.

a. Conversión de Tasas

1. Exprese las siguientes tasas en términos efectivo anual (e.a)

Problema inicial tasa tiempo estado

16% anual trimestre vencido 16.00% trimestre vencido
13% semestral vencido 13.00% semestre vencido
22,5% anual semestre anticipado 22.50% semestre anticipado
0,05% diario vencido 0.05% diario vencido
2,5% bimestre anticipado 2.50% bimestre anticipado

2. Exprese las siguientes tasas en términos periódicos (efectivo periódico)

Problema inicial tasa tiempo estado

25% anual trimestre vencido a mes vencido 25.00% trimestre vencido
14% efectivo anual a mensual anticipada. 14.00% anual anticipado
15% efectivo anual a semestral vencido 15.00% semestral vencido
4% cuatrimestral vencido a trimestral vencido 4.00% trimestre vencido
2% bimestral anticipado a mensual vencida. 2.00% mensual vencido
 lizar las fórmulas matemáticas y las fórmulas de
er las preguntas.

F. Larga F. Corta
16.99% 16.99%
13.42% 13.42%
25.34% 25.32% 23.89%
19.56% 19.56% 1.5%
16.41% 16.41% 2.56% 15.38%

F. Larga F. Corta
2.08% 2.08% 0.52%
1.17% 1.17%
7.50% 7.50%
3.95% 3.94%
0.17% 0.17%
b. Anualidades - Periodos de Gracia - Abonos a capital.

3. Construya una tabla de amortización para un crédito de 150.000.000 um, con un plazo 3 años, una tasa de 14% e.a y p

TABLA DE AMORTIZACIÓN

Monto $ 150,000,000
Tasa 14% anual
Tasa 3.50% Trimestral
Tasa 1.17% mensual
Plazo 12 Trimestres
Pago inicial: -15,522,592 Pago Final: -$ 15,522,592

Cuota Saldo Inicial Pago Capital

#
1 150,000,000.00 -$ 15,522,592.39 -$ 10,272,592.39
2 $ 139,727,407.61 -$ 15,522,592.39 -$ 10,632,133.12
3 $ 129,095,274.49 -$ 15,522,592.39 -$ 11,004,257.78
4 $ 118,091,016.70 -$ 15,522,592.39 -$ 11,389,406.80
5 $ 106,701,609.90 -$ 15,522,592.39 -$ 11,788,036.04
6 $ 94,913,573.86 -$ 15,522,592.39 -$ 12,200,617.30
7 $ 82,712,956.55 -$ 15,522,592.39 -$ 12,627,638.91
8 $ 70,085,317.64 -$ 15,522,592.39 -$ 13,069,606.27
9 $ 57,015,711.37 -$ 15,522,592.39 -$ 13,527,042.49
10 $ 43,488,668.88 -$ 15,522,592.39 -$ 14,000,488.98
11 $ 29,488,179.90 -$ 15,522,592.39 -$ 14,490,506.09
12 $ 14,997,673.81 -$ 15,522,592.39 -$ 14,997,673.81
s, una tasa de 14% e.a y pagos trimestrales.

ÓN

Intereses Saldo Final

$ 150,000,000.00
-$ 5,250,000.00 $ 139,727,407.61
-$ 4,890,459.27 $ 129,095,274.49
-$ 4,518,334.61 $ 118,091,016.70
-$ 4,133,185.58 $ 106,701,609.90
-$ 3,734,556.35 $ 94,913,573.86
-$ 3,321,975.08 $ 82,712,956.55
-$ 2,894,953.48 $ 70,085,317.64
-$ 2,452,986.12 $ 57,015,711.37
-$ 1,995,549.90 $ 43,488,668.88
-$ 1,522,103.41 $ 29,488,179.90
-$ 1,032,086.30 $ 14,997,673.81
-$ 524,918.58 $ -
4. Para la modernización de los equipos de cómputo de una empresa, calculada en 134.580.000 um, el banco otorga las
15% de cuota inicial y el saldo diferido a 5 años, con una tasa de 9% e.a, con pagos mensuales y 4 abonos programados d
al finalizar el año 1, año 2, año 3 y año 4. Construya una tabla de amortización.

TABLA DE AMORTIZACIÓN

Monto $ 134,580,000 20,187,000

Tasa 9% Anual
Tasa 0.75% Mensual
Plazo Mensual 60 Meses
Pago pendiente: 114,393,000 15%
Pago inicial: -2,374,611
Pago parcial: 20,000,000 4 periodos
Periodo tiempo: 5 Años

Cuota Saldo Inicial Pago

#
1 114,393,000.00 -$ 2,374,610.53
2 $ 112,876,336.97 -$ 2,374,610.53
3 $ 111,348,298.97 -$ 2,374,610.53
4 $ 109,808,800.68 -$ 2,374,610.53
5 $ 108,257,756.16 -$ 2,374,610.53
6 $ 106,695,078.80 -$ 2,374,610.53
7 $ 105,120,681.36 -$ 2,374,610.53
8 $ 103,534,475.94 -$ 2,374,610.53
9 $ 101,936,373.98 -$ 2,374,610.53
10 $ 100,326,286.26 -$ 2,374,610.53
11 $ 98,704,122.87 -$ 2,374,610.53
12 $ 97,069,793.27 -$ 2,374,610.53
13 $ 95,423,206.19 -$ 2,374,610.53
14 $ 93,764,269.70 -$ 2,374,610.53
15 $ 92,092,891.20 -$ 2,374,610.53
16 $ 90,408,977.35 -$ 2,374,610.53
17 $ 88,712,434.15 -$ 2,374,610.53
18 $ 87,003,166.88 -$ 2,374,610.53
19 $ 85,281,080.10 -$ 2,374,610.53
20 $ 83,546,077.67 -$ 2,374,610.53
21 $ 81,798,062.73 -$ 2,374,610.53
22 $ 80,036,937.67 -$ 2,374,610.53
23 $ 78,262,604.17 -$ 2,374,610.53
24 $ 76,474,963.17 -$ 2,374,610.53
25 $ 74,673,914.87 -$ 2,374,610.53
26 $ 72,859,358.70 -$ 2,374,610.53
27 $ 71,031,193.36 -$ 2,374,610.53
28 $ 69,189,316.78 -$ 2,374,610.53
29 $ 67,333,626.13 -$ 2,374,610.53
30 $ 65,464,017.79 -$ 2,374,610.53
31 $ 63,580,387.40 -$ 2,374,610.53
32 $ 61,682,629.77 -$ 2,374,610.53
33 $ 59,770,638.97 -$ 2,374,610.53
34 $ 57,844,308.23 -$ 2,374,610.53
35 $ 55,903,530.01 -$ 2,374,610.53
36 $ 53,948,195.96 -$ 2,374,610.53
37 $ 51,978,196.90 -$ 2,374,610.53
38 $ 49,993,422.85 -$ 2,374,610.53
39 $ 47,993,762.99 -$ 2,374,610.53
40 $ 45,979,105.68 -$ 2,374,610.53
41 $ 43,949,338.44 -$ 2,374,610.53
42 $ 41,904,347.95 -$ 2,374,610.53
43 $ 39,844,020.03 -$ 2,374,610.53
44 $ 37,768,239.65 -$ 2,374,610.53
45 $ 35,676,890.92 -$ 2,374,610.53
46 $ 33,569,857.07 -$ 2,374,610.53
47 $ 31,447,020.47 -$ 2,374,610.53
48 $ 29,308,262.60 -$ 2,374,610.53
49 $ 27,153,464.04 -$ 2,374,610.53
50 $ 24,982,504.49 -$ 2,374,610.53
51 $ 22,795,262.74 -$ 2,374,610.53
52 $ 20,591,616.68 -$ 2,374,610.53
53 $ 18,371,443.28 -$ 2,374,610.53
54 $ 16,134,618.57 -$ 2,374,610.53
55 $ 13,881,017.68 -$ 2,374,610.53
56 $ 11,610,514.79 -$ 2,374,610.53
57 $ 9,322,983.12 -$ 2,374,610.53
58 $ 7,018,294.96 -$ 2,374,610.53
59 $ 4,696,321.65 -$ 2,374,610.53
60 $ 2,356,933.53 -$ 2,374,610.53
ada en 134.580.000 um, el banco otorga las siguientes condiciones:
pagos mensuales y 4 abonos programados de 5.000.000 um

TABLA DE AMORTIZACIÓN

20,187,000

Pago extra Capital Intereses Saldo Final

$ 114,393,000.00
-$ 1,516,663.03 -$ 857,947.50 $ 112,876,336.97
-$ 1,528,038.00 -$ 846,572.53 $ 111,348,298.97
-$ 1,539,498.29 -$ 835,112.24 $ 109,808,800.68
-$ 1,551,044.52 -$ 823,566.01 $ 108,257,756.16
-$ 1,562,677.36 -$ 811,933.17 $ 106,695,078.80
-$ 1,574,397.44 -$ 800,213.09 $ 105,120,681.36
-$ 1,586,205.42 -$ 788,405.11 $ 103,534,475.94
-$ 1,598,101.96 -$ 776,508.57 $ 101,936,373.98
-$ 1,610,087.72 -$ 764,522.80 $ 100,326,286.26
-$ 1,622,163.38 -$ 752,447.15 $ 98,704,122.87
-$ 1,634,329.61 -$ 740,280.92 $ 97,069,793.27
$ 5,000,000.00 -$ 1,646,587.08 -$ 728,023.45 $ 95,423,206.19
-$ 1,658,936.48 -$ 715,674.05 $ 93,764,269.70
-$ 1,671,378.51 -$ 703,232.02 $ 92,092,891.20
-$ 1,683,913.85 -$ 690,696.68 $ 90,408,977.35
-$ 1,696,543.20 -$ 678,067.33 $ 88,712,434.15
-$ 1,709,267.27 -$ 665,343.26 $ 87,003,166.88
-$ 1,722,086.78 -$ 652,523.75 $ 85,281,080.10
-$ 1,735,002.43 -$ 639,608.10 $ 83,546,077.67
-$ 1,748,014.95 -$ 626,595.58 $ 81,798,062.73
-$ 1,761,125.06 -$ 613,485.47 $ 80,036,937.67
-$ 1,774,333.50 -$ 600,277.03 $ 78,262,604.17
-$ 1,787,641.00 -$ 586,969.53 $ 76,474,963.17
$ 5,000,000.00 -$ 1,801,048.31 -$ 573,562.22 $ 74,673,914.87
-$ 1,814,556.17 -$ 560,054.36 $ 72,859,358.70
 -$ 1,828,165.34 -$ 546,445.19 $ 71,031,193.36
-$ 1,841,876.58 -$ 532,733.95 $ 69,189,316.78
-$ 1,855,690.65 -$ 518,919.88 $ 67,333,626.13
-$ 1,869,608.33 -$ 505,002.20 $ 65,464,017.79
-$ 1,883,630.40 -$ 490,980.13 $ 63,580,387.40
-$ 1,897,757.62 -$ 476,852.91 $ 61,682,629.77
-$ 1,911,990.81 -$ 462,619.72 $ 59,770,638.97
-$ 1,926,330.74 -$ 448,279.79 $ 57,844,308.23
-$ 1,940,778.22 -$ 433,832.31 $ 55,903,530.01
-$ 1,955,334.05 -$ 419,276.48 $ 53,948,195.96
$ 5,000,000.00 -$ 1,969,999.06 -$ 404,611.47 $ 51,978,196.90
-$ 1,984,774.05 -$ 389,836.48 $ 49,993,422.85
-$ 1,999,659.86 -$ 374,950.67 $ 47,993,762.99
-$ 2,014,657.31 -$ 359,953.22 $ 45,979,105.68
-$ 2,029,767.24 -$ 344,843.29 $ 43,949,338.44
-$ 2,044,990.49 -$ 329,620.04 $ 41,904,347.95
-$ 2,060,327.92 -$ 314,282.61 $ 39,844,020.03
-$ 2,075,780.38 -$ 298,830.15 $ 37,768,239.65
-$ 2,091,348.73 -$ 283,261.80 $ 35,676,890.92
-$ 2,107,033.85 -$ 267,576.68 $ 33,569,857.07
-$ 2,122,836.60 -$ 251,773.93 $ 31,447,020.47
-$ 2,138,757.88 -$ 235,852.65 $ 29,308,262.60
$ 5,000,000.00 -$ 2,154,798.56 -$ 219,811.97 $ 27,153,464.04
-$ 2,170,959.55 -$ 203,650.98 $ 24,982,504.49
-$ 2,187,241.75 -$ 187,368.78 $ 22,795,262.74
-$ 2,203,646.06 -$ 170,964.47 $ 20,591,616.68
-$ 2,220,173.40 -$ 154,437.13 $ 18,371,443.28
-$ 2,236,824.70 -$ 137,785.82 $ 16,134,618.57
-$ 2,253,600.89 -$ 121,009.64 $ 13,881,017.68
-$ 2,270,502.90 -$ 104,107.63 $ 11,610,514.79
-$ 2,287,531.67 -$ 87,078.86 $ 9,322,983.12
-$ 2,304,688.16 -$ 69,922.37 $ 7,018,294.96
-$ 2,321,973.32 -$ 52,637.21 $ 4,696,321.65
-$ 2,339,388.12 -$ 35,222.41 $ 2,356,933.53
-$ 2,356,933.53 -$ 17,677.00 $ 0.00
5. La inversión en la construcción de una bodega tiene un costo de 460.000.000 um, para lo cual se ha solicitado una línea
fomenta el desarrollo y la innovación. Las condiciones de financiación son: 100% de financiación, a un plazo de 10 años, y
gracia de 2 años. Los pagos deben ser semestrales. Como la financiación es otorgada con recursos del gobierno, se cobra u
más la administración por parte del banco, que cobra una tasa de 0,1% mensual.

TABLA DE AMORTIZACIÓN

DATOS DEL CRÉDITO #

Nº período de gracia 4 Periodo

Semestral 0
Frecuencia de Pago
2 1
Tipo de Período de Gracia Período de Gracia Parcial 2
Monto: $ 460,000,000.00 3
4
Tasa de interes nominal: 4.50% 5
6
Plazo (años): 10 7
Plazo (días): 3600 8
Pagos: 180 9
Pagos por Año: 20 10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
para lo cual se ha solicitado una línea de crédito que
financiación, a un plazo de 10 años, y un periodo de
con recursos del gobierno, se cobra un interés de 4,5% ea

TABLA DE AMORTIZACIÓN

Total Final del Crédito Total Interés Total Amortización

Totales
594,258,396.68 134,258,396.68 460,000,000.00
Cuota Interes Amortización Capital Vivo Capital amortizado
$460,000,000.00
$10,350,000.00 $10,350,000.00 $0.00 $460,000,000.00 $0.00
$10,350,000.00 $10,350,000.00 $0.00 $460,000,000.00 $0.00
$10,350,000.00 $10,350,000.00 $0.00 $460,000,000.00 $0.00
$10,350,000.00 $10,350,000.00 $0.00 $460,000,000.00 $0.00
$34,553,649.79 $10,350,000.00 $24,203,649.79 $435,796,350.21 $24,203,649.79
$34,553,649.79 $9,805,417.88 $24,748,231.91 $411,048,118.29 $48,951,881.71
$34,553,649.79 $9,248,582.66 $25,305,067.13 $385,743,051.16 $74,256,948.84
$34,553,649.79 $8,679,218.65 $25,874,431.14 $359,868,620.02 $100,131,379.98
$34,553,649.79 $8,097,043.95 $26,456,605.84 $333,412,014.18 $126,587,985.82
$34,553,649.79 $7,501,770.32 $27,051,879.47 $306,360,134.71 $153,639,865.29
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