Ejercicio Depósito en Cuenta de Ahorro

INSTITUTO GUBERNAMENTAL FRANKLIN DELANO ROOSEVELT
PUERTO CORTES, CORTES

EXAMEN DE LEGISLACION BANCARIA
III DE BTP CONTADURIA Y FINANZAS SECCION 1 2 3
Lic. Lourdes Patricia Lizama Canales
Tema: Libreta de Ahorros

Objetivo: conocer el procedimiento de operación y manejo de una cuenta de ahorros.
Ejercicio Depósito en cuenta de ahorro

La Señora Liliana María Canales Murillo apertura la cuenta de ahorros BAA-2020-1012-03
en el Banco La Solución, el día 01 de enero del 2019 a las 12:00 am, el depósito lo hizo en
efectivo Lps. 10,000.00
Movimientos de la cuenta:
1. Se retiró de la cuenta el 03 de febrero Lps. 3,000.00
2. El 05 de Marzo se depositó Lps. 2,000.00
3. El 15 de Marzo se retiró Lps. 4,000.00
4. El 20 de Abril se depositó Lps.2,000.00
5. El 05 de Mayo se retiró Lps.1,500.00
6. 20 de Junio se retira Lps. 1,000.00
7. 28 de Junio se deposita Lps. 1,800.00
Todos los depósitos y retiros se realizaron en efectivo moneda nacional.
Las condiciones del depósito son las siguientes:
a) Si la cuenta se apertura los primero cinco días del mes genera intereses el primer
mes.
b) La tasa de interés establecida son:
De 500.00 a 25,000.00 = 5%
De 25,001.00 a 50,000.00 =6%
De 50,001.00 a 100,000.00=7%
De 100,001.00 a 300,000.00=8%
De 300,001.00 en adelante = 9%
c) Calculo de interés mensual capitalización mensual.
d) El cálculo de los intereses se realizan sobre el saldo mínimo del mes.
Saldo mínimo: se le conoce al saldo menor registrado en la cuenta de ahorros tipificado en

la libreta de ahorros.
Libreta de ahorros: Documento personal asignado por el banco para control de los
movimientos de la misma.
Lic. Lourdes Lizama / contabilidad bancaria / depósitos de ahorro pág . 1

Cuentahabiente: persona o cliente del banco dueño de la cuenta de ahorros.
LIBRETA DE AHORROS
Banco La Solución N° de Cuenta BAA-2020-1012-03 Oficina 01
N° Libreta. 1460005
N Fecha Crédito Debito Interés Saldo Firma
°
1 01-01- 10,000.00 10,000.00 Llach
19
2 31-01- 1.37 10,001.37 Llach
19
3 03-02- 3,000.00 7,001.37 Llach
19
4 28-02- 0.96 7,002.33 Llach
19
5 05-03- 2,000.00 9,002.33 Llach
19
6 15-03- 4,000.00 5,002.33 Llach
19
7 31-03- 0.69 5,003.02 Llach
19
8 20-04- 2,000.00 7,003.02 Llach
19
9 30-04- 0.69 7,003.71 Llach
19
10 05-05- 1,500.00 5,503.71 Llach
19
11 30-05- 0.75 5,504.46 Llach
19
12 20-06- 1,000.00 4,504.46 Llach
19
13 28-06- 1,800.00 6,304.46 Llach
19
14 30-06- 0.62 6,305.08 Llach
19
EXPLICACION SOBRE EL CÁLCULO DE LOS INTERESES
De 500.00 a 25,000.00 = 5% 5% /100= 0.05
MES TASA CAPITAL CALCULO
ENERO 5% 10,000.00 10,000.00X0.05/365=1.37
FEBRERO 5% 7,001.37 7,001.37X0.05/365=0.96
MARZO 5% 5,002.33 5,002.33X0.05/365=0.69
ABRIL 5% 5,003.02 5,003.02X0.05/365=0.69
MAYO 5% 5,503.71 5,503.71X0.05/365=0.75
JUNIO 5% 4,504.46 4,504.46X0.05/365=0.62

MES DE MARZO TIENE 3 SALDOS EN EL MES
INICIA DEL 01 AL 05 DE MARZO 7,002.33

05 DE MARZO AL 15 DE MARZO 9,002.33
15 DE MARZO AL 31 DE MARZO 5,002.33 se toma este saldo por ser el mínimo en el mes
MES DE JUNIO TIENE 3 SAL DOS EN EL MES

INICIA DEL 01 AL 20 DE JUNIO 5,504.46
20 DE JUNIO AL 28 DE JUNIO 4,504.46 se toma este saldo por ser el mínimo en el mes
28 DE JUNIO AL 30 DE JUNIO 6,304.46
a) Calculo de interés mensual capitalización mensual.

FORMULA C x T X I = 10,000.00X0.05/365=1.37
b) El cálculo de los intereses se realizan sobre el saldo mínimo del mes.
TRABAJO ASIGNADO
Ejercicio Depósito en cuenta de ahorro
La Señora Liliana María Canales Murillo apertura la cuenta de ahorros BAA-2020-1012-03
en el Banco La Solución, el día 01 de enero del 2019 a las 12:00 am, el depósito lo hizo en
efectivo Lps. 50,000.00
Movimientos de la cuenta:
1. Se retiró de la cuenta el 08 de febrero Lps. 13,000.00
2. El 05 de Marzo se depositó Lps. 2,000.00
3. El 15 de Marzo se retiró Lps. 7,000.00
4. El 20 de Abril se depositó Lps.2,800.00
5. El 05 de Mayo se retiró Lps.1,600.00
6. 25 de Junio se retira Lps. 1,000.00
7. 28 de Junio se deposita Lps. 1,800.00
Todos los depósitos y retiros se realizaron en efectivo moneda nacional.
Las condiciones del depósito son las siguientes:
e) Si la cuenta se apertura los primero cinco días del mes genera intereses el primer
mes.
f) La tasa de interés establecida son:
De 500.00 a 25,000.00 = 5%
De 25,001.00 a 50,000.00 =6%
De 50,001.00 a 100,000.00=7%
De 100,001.00 a 300,000.00=8%

De 300,001.00 en adelante = 9%
g) Calculo de interés mensual capitalización mensual.
h) El cálculo de los intereses se realizan sobre el saldo mínimo del mes.
Cuál es el saldo de la cuenta de ahorro.

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INSTITUTO GUBERNAMENTAL FRANKLIN DELANO ROOSEVELT

PUERTO CORTES, CORTES

Tema: Libreta de Ahorros

Ejercicio Depósito en cuenta de ahorro

Todos los depósitos y retiros se realizaron en efectivo moneda nacional.

Las condiciones del depósito son las siguientes:

Saldo mínimo: se le conoce al saldo menor registrado en la cuenta de ahorros tipificado en

Lic. Lourdes Lizama / contabilidad bancaria / depósitos de ahorro pág . 1

Lic. Lourdes Lizama / contabilidad bancaria / depósitos de ahorro pág . 2

INICIA DEL 01 AL 05 DE MARZO 7,002.33

MES DE JUNIO TIENE 3 SAL DOS EN EL MES

a) Calculo de interés mensual capitalización mensual.

Todos los depósitos y retiros se realizaron en efectivo moneda nacional.

Las condiciones del depósito son las siguientes:

Lic. Lourdes Lizama / contabilidad bancaria / depósitos de ahorro pág . 3

Cuál es el saldo de la cuenta de ahorro.

Lic. Lourdes Lizama / contabilidad bancaria / depósitos de ahorro pág . 4

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