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    Fraude o Estafa Piramidal

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    Gabriela Fernandez
    Un fraude piramidal involucra la captación de personas para que inviertan dinero con la promesa de ganancias, cuando en realidad el dinero de los nuevos inversionistas se usa para pagar a los antiguos. Estos esquemas operan al margen de la ley económica y buscan deliberadamente defraudar a las víctimas. Las personas estafadas suelen ser humildes y carecer de conocimientos financieros, lo que las hace más vulnerables a promesas de ganancias fáciles.

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    Un fraude piramidal involucra la captación de personas para que inviertan dinero con la promesa de ganancias, cuando en realidad el dinero de los nuevos inversionistas se usa para pagar a los antiguos. Estos esquemas operan al margen de la ley económica y buscan deliberadamente defraudar a las víctimas. Las personas estafadas suelen ser humildes y carecer de conocimientos financieros, lo que las hace más vulnerables a promesas de ganancias fáciles.

    Descripción original:

    Tratamiento y fraudes comunes

    Título original

    fraude o estafa piramidal

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    Un fraude piramidal involucra la captación de personas para que inviertan dinero con la promesa de ganancias, cuando en realidad el dinero de los nuevos inversionistas se usa para pagar a los antiguos. Estos esquemas operan al margen de la ley económica y buscan deliberadamente defraudar a las víctimas. Las personas estafadas suelen ser humildes y carecer de conocimientos financieros, lo que las hace más vulnerables a promesas de ganancias fáciles.

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    Un fraude piramidal involucra la captación de personas para que inviertan dinero con la promesa de ganancias, cuando en realidad el dinero de los nuevos inversionistas se usa para pagar a los antiguos. Estos esquemas operan al margen de la ley económica y buscan deliberadamente defraudar a las víctimas. Las personas estafadas suelen ser humildes y carecer de conocimientos financieros, lo que las hace más vulnerables a promesas de ganancias fáciles.

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    1. ¿Qué entiende por fraude o estafa piramidal?

    Fraude o Estafa piramidal es un delito que perjudica en forma masiva a


    miles o a cientos de miles de personas y es dinero que se diluye entre la
    delincuencia. Estafa oculta o disfrazada bajo un concepto de un esquema
    de negocio, el cual consiste en la captación de más personas para que
    estas puedan hacer crecer el fondo de otras sin ningún tipo de respaldo
    económico solvente.

    2. Comente brevemente sobre los elementos presentes en una


    estructura piramidal.

     Operación al margen de la realidad económica: una estructura piramidal,


    es la incorporación progresiva de personas a un negocio que aparenta ser
    legal más es una forma de encubrir procesos o incluso cometer actos
    ilícitos. Un ejemplo podría ser las empresas como Fuxion u otras en donde
    tú ganas más por invitar de 2 a más persona y así mismo tus invitados.

     Clara intención de defraudar (el dolo): Quien inicia este círculo de


    supuestamente ganancias interminables es el que posee la actitud dolosa,
    porque lo hace sabiendo la intensión de este tipo de fraudes y que podría
    perjudicar a futuro a más personas atreves de él, pero no le interesa el
    daño económico que pueda causar a los que le siguen piramidalmente.

     Posición de los Sujetos:

     Posición Activa: Persona que organiza y gestiona este tipo de


    fraude o estafa y la lleva acabo en conjunto o solo.
     Posición Pasiva: Personas que fueron estafadas y padecen el daño
    económico, víctimas de este tipo de estafa estos suelen ser los que
    están debajo de la pirámide o los últimos en ingresar cuando se
    rompe el circulo vicioso.
     Responsabilidad Penal: Este depende del grado en el que se
    implicó o participo en dicha estafa. Ejemplo: La responsabilidad
    penal para el que organiza será más severo que para los que recién
    comenzaban a integrar dicha estafa.

    3. ¿Cuál cree que es el perfil de los estafados y sus motivaciones en el


    caso de MMM Perú?

    Son personas que necesitaban de ayuda económica al iniciar en el grupo


    MMM Perú, pero, luego su ambición hizo que pudieran ir invirtiendo más
    y más, vieron que este grupo les hacía crecer su dinero de manera fácil y
    no dudaron en seguir reinvirtiendo.
    También cabe denotar que estar personas, eran personas humildes que
    no contaban con conocimientos de ahorros u otro tipo de inversión
    porque se maravillaron de ver el dinero sin siquiera preguntarse o
    cuestionar la solvencia que tenía este tipo de inversión o este grupo
    creado por ruso Sergey Mavrodi, quien es un estafador condenado a
    cuatro años de prisión en el 2007 en Rusia por fraude financiero.

    4. De acuerdo a la clasificación de la estafa piramidal ¿qué tipo de


    estafa se presenta en el caso CLAE?

    El caso CLAE es una estafa del tipo financiero, esta empresa buscaba
    que los ahorristas puedan poner su dinero en la entidad y los endulzaba
    con darles tasas elevadas de interés, que era entre el 80% al 100%
    anual. algo que se encontraba muy alejado a la tasa que otorgaba el
    sistema financiero. Y la gente la ver tan rendimiento de sus ahorros
    comenzaron a recurrir a ellos y ese tipo de “inversión” de sus ahorros
    por así decirlo.
    En total unos 100 mil ahorristas fueron estafados, y se supo que esta
    empresa llego a manejar entre 360 millones de dólares.

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