MODELOS FINANCIEROS CON EXCEL

LUIS ARTURO MORA CASTAÑO

VII SEMESTRE

GRUPO CERES NOC

TUTOR

JORGE RAFAEL GARCÍA PATERNINA

INFORMATICA PARA LOS NEGOCIOS

FACULTAD DE CIENCIAS ECONOMICAS, JURIDCAS Y ADMINISTRATIVAS

ADMINISTRACION EN FINANZAS Y NEGOCIOS INTERNACIONALES

UNIVERSIDAD DE CORDOBA

2016
 CUESTIONARIO DE AUTOEVALUACIÓN DEL LIBRO: MODELOS
FINANCIEROS CON EXCEL

1. ¿CUAL ES EL OBJETIVO DE LOS MODELOS FINANCIEROS?

R. Descubrir y establecer todas las relaciones que se presentan en una
situación y por tanto estudiar su funcionamiento y los resultados que
producirá ante determinadas circunstancias en el área financiera; es decir
tiene por objeto la representación simbólica de situaciones empresariales
desde el área en cuestión, para simular y estudiar diferentes y posibles
resultados que desencadenen la toma de decisiones y acciones, todo
basado en supuestos.

2. ¿CUALES SON LAS FUNCIONES MAS UTILIZADAS EN LOS MODELOS

FINANCIEROS?
R. En estos las principales categorías de funciones que se utilizan son: Las
Lógicas, Financieras, estadísticas, de búsqueda y matemáticas.

3. ¿QUE ES Y PARA QUE SIRVEN LAS TABLAS DE DATOS?

R. Son una herramienta del software Excel que permite calcular el valor que
tomara una variable intermedia o una variable de salida o resultado, ante
los valores concretos que se asignan a una o dos variables de entrada,
intermedia o de salida o resultado.

4. ¿CUAL ES LA FUNCION DE LA HERRAMIENTA BUSCAR OBJETIVO?

R. Esta permite calcular o medir cual es el valor que debe tener una
variable de entrada para que una variable de proceso o de salida tome o
alcance un valor determinado que se considera como un objetivo a
alcanzar.
5. EN BUSCAR OBJETIVO. ¿CUALES SON LAS CARACTERISTICAS QUE
DEBEN TENER LA CELDA OBJETIVO Y LA CELDA CAMBIANTE?
R. La celda objetivo no es necesario que contenga directamente en su
formula la variable elemental, pero se requiere que la variable elemental
influya, ya sea directa o indirectamente en el resultado de la misma.
La celda cambiante, debe tener la dirección de la variable elemental que
influye sobre la respuesta, es decir que en el modelo se haya digitado como
valor en las entradas.

6. ¿CUALES SON LOS PASOS QUE DEBEN SEGUIRSE PARA

PLANIFICAR UN ESCENARIO?
R.
1. planificar los escenarios o hipótesis que se utilizarán, definiendo:
 cuantos escenarios se estudiaran
 cuales variables conformaran cada escenario
 cual será el valor que tomarán las variables en cada
escenario.
Aunque Excel tiene gran capacidad de calcula, hay que ser prudente
en esta planificación, pues al final sería problemática la
interpretación de los resultados para obtener información.

2. se eligen herramientas y escenarios del menú de texto y se

despliega la genta principal de la herramienta.
3. Para crear los escenarios que se hayan planificado: Desde el botón
agregar se despliega una ventana en la cual se puede crear el primer
escenario, diligenciando las dos cajas de texto que nos ofrece:
 NOMBRE DEL ESCENARIO, el que se haya elegido para la
hipótesis en la etapa de planificación, es recomendable
asignar un nombre con el cual se puede identificar a futuro la
situación que se esté analizando.
  CELDAS CAMBIANTES, es la dirección donde se encuentran
las variables elementales, que conforman la hipótesis; estas
tienen que contar con números, no se aceptan formular, es
decir que no se puede usar variables intermedias ni de
resultados.
4. Al aceptar la entrada de los datos anteriores, se muestra una
ventana que permite la entrada de los valores que van a tomar las
variables. Para continuar creando otros escenarios y añadirlos
dependiendo de los que se planifiquen se oprime nuevamente el
botón agregar y se repiten los pasos 3 y 4.
5. Una vez creados todos los escenarios que se han planificado se
oprime aceptar y se regresa a la venta inicial de la herramienta, en la
cual ya figuran los escenarios creados. Para ver el efecto de cada
uno, basta con seleccionarlo en la caja de los escenarios y oprimir el
botón MOSTRAR e inmediatamente se modifican los datos de
entrada en el modelo y por lo tanto se recalculan todas las variables,
mostrando los efectos que produce el escenario en los resultados.
Para apreciar mejor el efecto de las diferentes hipótesis o escenarios
en los resultados del modelo, se oprime el botón RESUMEN se
muestra una venta que pide las direcciones de las restantes que se
quieren o sea aquellas variables en las cuales se quiere apreciar el
impacto de los cambios. Estas pueden ser elementales, intermedias
o de resultados.
6. Al oprimir el botón ACEPTAR, la herramienta inserta una nueva hoja
en la cual se presentan todos los escenarios que se han creado,
mostrando los valores que toman las celdas cambiantes en cada
escenario y los resultados que se calculan en las celdas restantes. El
cuadro resultante, además de poderse formatear a gusto del
analista, permite efectuar cálculos, graficar los resultados, etc., de
manera que se llegue a conclusiones sobre las diferentes hipótesis
que se han presentado.
7. ¿POR QUE SE DICE QUE LOS ESCENEARIOS CONFORMAN UNA
HIPOTESIS?
R. Porque son supuestos sobre el comportamiento que puedan tener el
conjunto de variables del tipo que se estén analizando, por tanto la
hipótesis es una teoría basada en el análisis de situaciones, escenarios o
causas supuestas.

8. QUE ES SOLVER DE EXCEL

R. Es la herramienta que permite modificar simultáneamente un conjunto de
variables de entrada para optimizar el resultado de una variable de salida.

9. EN SOLVER. ¿ CUALES SON LAS CARACTERISTICAS QUE DEBE

TENER LA CELDA OBJETIVO Y LAS CELDAS CAMBIANTES
R. La celda objetivo, debe contener una formula. Mientras que las celdas
cambiantes deben estar relacionadas directa o indirectamente con la celda
objetivo, es decir el conjunto de variables elementarles que se han
seleccionado para que tenga una combinación óptima.

10. ¿QUE SON LAS RESTRICCIONES DEL SOLVER Y COMO SE ENTRAN

AL MODELO?
R. Es la condición o condiciones que deben cumplir las celdas (solución o
soluciones) de la restricción; puede ser un valor, una formula o una
referencia a una celda.
Las restricciones se operan mediante los botones AGREGAR, CAMBIAR y
ELIMINAR; Para crear nuevas restricciones se procede de la siguiente
manera: Se oprime el botón AGREGAR para desplegar la ventana agregar
restricción que tiene tres cuerpos:
 Referencia de Celda; corresponde al lado izquierdo de las
restricciones. Es la dirección donde se encuentra la variable que
tendrá la restricción. Puede ser un rango o una celda, que contenga
variables intermedias o de resultados.
  Caja de Operador; es una lista desplegable que ofrece las
alternativas de relación entre la celda y la restricción. Tiene las
siguientes alternativas: “menos o igual” ( < = ); “igual” ( = ); “mayor o
igual” ( >= ); “entero” ( int; para programación entera ); “bin” binario
( bin; para soluciones lógicas ).
 Restricción; Es la condición a cumplir.

11. ¿COMO CREAR ESCENARIOS UTILIZANDO EL SOLVER? ¿QUE

SIGNIFICA CADA ESCENARIO?
R. Para crear escenarios con Solver, basta con guardar las respuestas que
se encuentren en cada solución del Solver con un nombre de escenario o
hipótesis, más explicada mente así:
1. Resolver cada problema y al presentarse la ventana de resultados de
Solver oprimir el botón GUARDAR ESCENARIO.
2. Dar nombre al escenario según la solución que se esté presentando.
Las celdas cambiantes de los escenarios serán las mismas que se
hayan utilizado en Solver.
3. Siguiendo la ruta: HERRAMIENTAS/ESCENARIOS del menú de
texto, producir un resumen de escenarios, en el cual las celdas
resultantes serán las que selecciones el usuario.
4. Finalmente se presentan los resultados del resumen.

12. ¿CUALES SON LOS INFORMES QUE PRODUCE SOLVER?

R. Cuando se alcanza una solución satisfactoria con el Solver, se ofrecen al
usuario tres informes que sirven para completar el análisis que se haga del
modelo, los cuales serían:
 Informe de respuestas; Este informe es un resumen donde se
muestran los resultados de las variables que intervinieron en la
respuesta encontrada. Este tipo de informe se divide en tres áreas:
Celda objetivo, celdas cambiantes y restricciones.
  Informe de sensibilidad; De los 3 creados por Solver, este es el
más importantes por la información que puede suministrar para el
análisis de los modelos financieros.
 Informe de límites; muestra los limites dentro de los cuales se
pueden mover las respuestas (celdas cambiantes) sin que cambie el
resultado de la celda objetivo.

13. QUE ES UNA MACRO

R. Es un conjunto de comandos que el Excel ejecuta automáticamente para
realizar tareas repetitivas. Las MACROS pueden escribir o grabar y su
código se almacena junto con los libros del Excel, para ello recurre al VBA o
Visual Basic para Aplicaciones, que es el lenguaje de programación
utilizado por los diferentes paquetes que componen el Office de Microsoft
(Excel, Word, Access, PowerPoint).