CONTRATO DE PRÉSTAMO PARTICIPATIVO

Madrid a jueves, 31 de octubre de 2019

DE UNA PARTE:

_____________________________-, con domicilio social en

__________________________________, con n.º Identificación Fiscal: ________________ en
nombre y representación de la compañía,.D. ………………… , mayor de edad, de
nacionalidad española, con domicilio a efectos de este contrato
en______________________. , provisto de Pasaporte Español. n.º ________________

Y DE OTRA PARTE:

_____________________________-, con domicilio social en

__________________________________, con n.º Identificación Fiscal: ________________ en
nombre y representación de la compañía,.D. ………………… , mayor de edad, de
nacionalidad española, con domicilio a efectos de este contrato
en______________________. , provisto de Pasaporte Español. n.º ________________

Todos los comparecientes aseguran la vigencia y plenitud de sus facultades para

la suscripción del presente contrato.

Ambas partes, reconociéndose capacidad suficiente para celebrar este contrato

en las respectivas representaciones en que actúan,

EXPONEN

I. Que ………………………. (en adelante, la parte PRESTATARIA) está interesada

en contratar un préstamo participativo con __________________ (en adelante,
la parte PRESTAMISTA), para destinarlo a la realización de una serie de
inversiones dentro del marco de las actividades propias de su objeto
social.

II. Que …………………………. está interesada en conceder a la PRESTATARIA un

préstamo participativo, en las condiciones establecidas en el presente
contrato.

III. Que la PRESTAMISTA conoce a su entera satisfacción la situación

económico-financiera de la PRESTATARIA, el contenido de sus estatutos
sociales, la composición de sus órganos de administración y la identidad
de sus socios.

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IV. Que la Prestataria y el Prestamista tienen convenido celebrar este

Contrato mediante el que se reconoce dicha deuda y se da a la misma el
carácter de participativa, sujetándola a lo dispuesto en el artículo 20 del
Real Decreto‐Ley 7/1996, de 7 de junio de 1996 para que su importe tenga
la consideración de fondos propios de la Prestataria.

V. Que las partes acuerdan libremente otorgar el presente contrato de

préstamo participativo, que se regirá por los siguientes

PACTOS

PRIMERO.- DEFINICIONES

Los términos siguientes tendrán en este contrato el significado que para cada
uno de ellos se indica a continuación:

1.1. ANIVERSARIO: Es el ………. de cada año a partir del……. de ……… de 20...

1.2. PRESTAMISTA: Es la compañía ____________.
1.3. PRESTATARIA: Es la compañía ……………….
1.4. SUMA PRESTADA: Es la cantidad de EN LETRAS ( 0,000,000.00) EUROS.

SEGUNDO. - CONCESIÓN Y CARÁCTER DE PRÉSTAMO PARTICIPATIVO

2.1. La PRESTAMISTA concede a la PRESTATARIA, que lo acepta, un préstamo

participativo, por el importe de la suma de (Cantidad en Letras) –
(0,000,000.00) EUROS., en las condiciones fijadas en este contrato.

2.2. Las partes pactan expresamente que el Préstamo tenga el carácter de

subordinado. En consecuencia, en orden de la prelación de créditos, el
crédito del Prestamista como consecuencia de este Contrato se situará
después de los acreedores comunes.

2.3. El objeto de este préstamo será destinado para la mejora de las

instalaciones, inversión en Investigación y desarrollo (I+D+I), y en la
mejora de los procesos productivos de la misma, como plan de expansión
de negocio propuesto por la parte PRESTATARIA.

TERCERO. - PLAZO

3.1 El presente préstamo se concierta por un periodo que se inicia el día de

hoy y se extinguirá el día …… de …… de 20……, en el cual la PRESTATARIA
deberá devolver a la PRESTAMISTA la SUMA PRESTADA junto con los
intereses.

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3.2 No obstante, este contrato será susceptible de prórroga por tácita

reconducción por periodos de doce (12) meses cada uno de ellos, a contar
desde el día de finalización del periodo inicial o de cualquiera de los
ANIVERSARIOS, siempre que no medie denuncia unilateral de cualquiera
de las partes, notificada a la otra parte con una antelación mínima de un
(1) mes al día del ANIVERSARIO.

3.3 La parte PRESTAMISTA concede a la parte PRESTATARIA un periodo de

carencia de (12) meses a contar desde la fecha de firma de este contrato.

CUARTO.- CONSTITUCION Y EXTINCION DEL PRÉSTAMO

V.1 La PRESTAMISTA deberá entregar a la PRESTATARIA, en el plazo de dos (2)

días desde la fecha de firma de este contrato, la SUMA PRESTADA,
mediante transferencia bancaria a la cuenta de la PRESTATARIA:

Banco :
Dirección :
IBAN :
Titular: :
SWIFT :

V.2 La PRESTATARIA deberá entregar a la PRESTAMISTA, por todo el día de

vencimiento del presente contrato, la SUMA PRESTADA más los intereses
devengados pendientes de pago, mediante transferencia bancaria a la
cuenta número

Banco :
Dirección: :
IBAN :
Titular: :
SWIFT :

La PRESTAMISTA podrá cambiar la cuenta bancaria de devolución del

préstamo, siendo eficaz tal cambio frente a la PRESTATARIA una vez se le
haya notificado el mismo.

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 CONTRATO DE PRÉSTAMO PARTICIPATIVO

V.3 Todos los gastos y comisiones de transferencia bancaria serán a cargo de

la PRESTATARIA.

QUINTO.- INTERESES

5.1 El presente préstamo devengará un interés variable, que por cada año será
equivalente al ….…%, del resultado antes de impuestos de la
PRESTATARIA, siempre que dicho resultado sea como mínimo equivalente
al 25% de sus ingresos totales netos.

5.2 El resultado antes de impuestos se determinará a partir de las cifras que

aparezcan en las cuentas anuales aprobadas por la Junta General de la
PRESTATARIA correspondientes al último ejercicio cerrado antes de cada
uno de los ANIVERSARIOS.

5.3 Los intereses se liquidarán en el momento del vencimiento del contrato, y

deberán pagarse junto con la devolución de la SUMA PRESTADA. Si en el
momento de la liquidación no se hubieran aprobado por la Junta General
de la PRESTATARIA las cuentas correspondientes al último ejercicio a
computar, cualquiera que sea la causa (incluido el vencimiento anticipado
del préstamo), se tomará como resultado antes de impuestos el
correspondiente al ejercicio anterior incrementado en un 1% por ciento.

5.4 Para el cálculo de intereses, se entenderá que cada año natural tiene 360
días.

SEXTO.- VENCIMIENTO ANTICIPADO

6.1 La PRESTATARIA tendrá la facultad de extinguir anticipadamente el

presente préstamo, total o parcialmente, mediante la devolución de la
SUMA PRESTADA más los intereses devengados.

6.2 Cualquier incumplimiento de las obligaciones de la PRESTATARIA, así

como la concurrencia de cualquiera de las causas descritas en el párrafo
6.3, determinará el vencimiento anticipado del préstamo a instancias de la
PRESTAMISTA. A tal efecto, si se produce alguna de las causas de
vencimiento anticipado, la PRESTAMISTA remitirá un requerimiento por
escrito a la PRESTATARIA, que dispondrá de diez días naturales para
subsanar el incumplimiento o eliminar la causa de vencimiento anticipado,
si ello fuera posible. Transcurrido dicho plazo sin haberse producido dicha
subsanación o eliminación, la PRESTAMISTA podrá resolver el contrato,
extinguiendo el préstamo, y la PRESTATARIA, en el plazo de 48 horas
desde que reciba la notificación de resolución, deberá restituir a la
PRESTAMISTA el importe de la SUMA PRESTADA, los intereses vencidos y
cualesquiera otros gastos generados por el incumplimiento, y ello sin
perjuicio del derecho de la PRESTAMISTA de reclamarle los daños y
perjuicios que se le hubieran causado.

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 CONTRATO DE PRÉSTAMO PARTICIPATIVO

6.3 Son causas de vencimiento anticipado del contrato, además de cualquier

incumplimiento de las obligaciones de la PRESTATARIA, las siguientes:

6.3.1. El hecho de que la PRESTATARIA cesara en el ejercicio de sus

actividades o dejara de cumplir sus obligaciones para con terceros.

6.3.2 El hecho de que se decretara por autoridades judiciales,

administrativas o de cualquier otro orden embargo sobre bienes o
derechos de la PRESTATARIA.

6.3.3 La solicitud de declaración judicial de quiebra, insolvencia,

concurso de acreedores, suspensión de pagos o quita y espera, o
situación concursal similar, por parte de la PRESTATARIA, o que
alguna de tales declaraciones fuera solicitada respecto a la
PRESTATARIA por cualquiera de sus acreedores.

6.3.4 El impago por parte de la PRESTATARIA de cualquier letra de

cambio, cheque o pagaré que diera lugar a su protesto.

6.3.5 La interposición contra la PRESTATARIA de cualquier reclamación

judicial por incumplimiento contractual, por responsabilidad
extracontractual o en reclamación de cantidad.

6.3.6 El hecho de acordar la PRESTATARIA su disolución o liquidación, o

incurrir en alguna causa legal de disolución.

6.3.7 La pérdida de valor de los activos de la PRESTATARIA, por cualquier

causa (enajenación, siniestro, modificaciones de valor) que
represente más de un cincuenta por ciento del valor de su activo
inmovilizado conforme a las últimas cuentas anuales aprobadas.

6.3.8 Las modificaciones en la composición de los órganos de

administración o del accionariado de la PRESTATARIA que no sean
aceptables para la PRESTAMISTA.

SÉPTIMO. - OBLIGACIONES DE LA PRESTATARIA

Serán obligaciones de la PRESTATARIA, además de las derivadas del

cumplimiento del contrato, las siguientes:

7.1 Facilitar a la PRESTAMISTA, no más tarde de dos meses desde el cierre de

cada ejercicio, una memoria, balance y cuenta de resultados del ejercicio
cerrado, aprobada por la Junta General y, caso de solicitarlo la
PRESTAMISTA, debidamente auditada por un auditor aceptado por la
PRESTAMISTA.

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 CONTRATO DE PRÉSTAMO PARTICIPATIVO

7.2 Comunicar a la PRESTAMISTA cualquier variación en la composición del

accionariado que afecte a cualquier accionista que ostente o pase a
ostentar más de un 5% del capital de la PRESTATARIA, en un plazo de diez
días naturales desde que tenga conocimiento de tal variación.

7.3 Comunicar a la PRESTAMISTA, con carácter previo a su adopción,

cualquier modificación de los estatutos sociales.

7.4 Informar inmediatamente a la PRESTAMISTA de cualquier circunstancia

que pueda afectar al cumplimiento del presente contrato, de la producción
de cualquier causa de vencimiento anticipado y de cualquier evento
significativo para la cuenta de resultado de la PRESTATARIA.

7.5 Otorgar préstamos a terceros a satisfacción de la PRESTAMISTA, a primer

requerimiento de ésta.

7.6 Pagar todos los gastos bancarios, comisiones, tarifas y cualesquiera otros
gastos generados por el préstamo, su devolución y sus intereses.

OCTAVO. – GASTOS E IMPUESTOS

Todos los gastos que se deriven del otorgamiento del presente Contrato serán de
cuenta de la Prestataria, y los impuestos que se devenguen serán de la parte que
la ley señale.

NOVENO. - CESION DEL PRESTAMO

9.1. La PRESTAMISTA podrá ceder el préstamo concertado en este contrato a

un tercero sin limitación alguna, con todos los derechos accesorios
inherentes al mismo. Dicha cesión será plenamente eficaz frente a la
PRESTATARIA desde el momento en que le haya sido notificada.

9.2. La PRESTATARIA no podrá ceder este contrato a un tercero, salvo que para
ello cuente con el consentimiento expreso y escrito previo de la
PRESTAMISTA.

DECIMO. - ACUERDO COMPLETO

Este documento constituye el acuerdo completo entre las partes con respecto a
lo que es objeto del contrato, y sustituye y deja sin efecto cualesquiera
comunicaciones orales o escritas o cartas de intenciones previas al mismo.

UNDECIMO. - MODIFICACIÓN DEL ACUERDO

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Cualquier modificación del presente acuerdo requerirá su reflejo por escrito con
la firma de ambas partes.

DUODECIMO. - NO RENUNCIA DE DERECHOS

La falta o demora en el ejercicio de cualquier derecho o facultad que conforme a

este contrato o a la ley corresponda a cualquiera de las partes no se entenderá
nunca como una renuncia a tal derecho o facultad, ni el ejercicio parcial o total
de algún derecho o facultad no se entenderá nunca que impida un ejercicio
posterior o adicional del mismo derecho o de cualquier otro derecho o facultad
reconocidos en este contrato o en la ley.

DECIMOTERCERO. - SEPARABILIDAD

Si cualquiera de las disposiciones contenidas en este contrato resultara ser

inválida, ilegal o inaplicable en cualquier aspecto conforme a la ley aplicable, las
restantes disposiciones del mismo no se verían afectadas de ningún modo y
continuarían siendo vinculantes para las partes, las cuales se comprometen,
asimismo, a efectuar las modificaciones pertinentes, incluso con efecto
retroactivo, de modo que quede finalmente reflejado el espíritu de este contrato
y aquello que las partes hubieran presumiblemente acordado si hubieran sido
conscientes, en el momento de concluir el contrato, de la invalidez, ilegalidad o
inaplicabilidad de la disposición afectada.

DECIMOCUARTO. - LEY APLICABLE

Este contrato se regirá por sus propias cláusulas, por lo dispuesto en el artículo
20 del Real Decreto‐Ley 7/1996, de 7 de junio de 1996 y por el derecho común
español, con exclusión de todo derecho foral. El presente contrato se regirá por
la Ley española y se interpretará conforme a la misma.

DECIMOQUINTO. - JURISDICCION

Para la resolución de todas las divergencias que pudieran surgir entre los
contratantes por la interpretación, cumplimiento o incumplimiento del presente
Contrato, las Partes se someten expresamente al conocimiento de los Jueces y
Tribunales de la ciudad de Madrid, renunciando expresamente a su propio fuero
si otro les correspondiese.

Y en prueba de conformidad, ambas partes firman el presente contrato, que se

extiende por duplicado y a un solo efecto, en seis hojas de papel común escritas
por una sola cara, en el lugar y fecha indicados en el encabezamiento.

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Por la PRESTAMISTA Por la PRESTATARIA