Scribd Logo
Cargar

¡Te damos la bienvenida a Scribd!

  • 197 vistas

    Tania López Tarea Semana 3

    Cargado por

    Tania c Lopez
    Este documento presenta las instrucciones y respuestas para un trabajo sobre flujos de caja. Se solicita modificar datos en las planillas de flujo de caja 1 y 2 e identificar el préstamo bancario necesario, el saldo al mes 12, el monto total de la inversión y el mes más conflictivo. El préstamo requerido es de $16 millones, el saldo final al mes 12 es de $3.5 millones, la inversión total fue de $4.5 millones y el mes más complicado fue el 5to con un déficit de $13.5 millones.

    Copyright:

    © All Rights Reserved
    Descargue como DOCX, PDF, TXT o lea en línea desde Scribd

    Tania López Tarea Semana 3

    Cargado por

    Tania c Lopez
    197 vistas5 páginas
    Este documento presenta las instrucciones y respuestas para un trabajo sobre flujos de caja. Se solicita modificar datos en las planillas de flujo de caja 1 y 2 e identificar el préstamo bancario necesario, el saldo al mes 12, el monto total de la inversión y el mes más conflictivo. El préstamo requerido es de $16 millones, el saldo final al mes 12 es de $3.5 millones, la inversión total fue de $4.5 millones y el mes más complicado fue el 5to con un déficit de $13.5 millones.

    Descripción original:

    Tarea semana 3. Finanzas I . Contabilidad. IACC 2019

    Derechos de autor

    © © All Rights Reserved

    Formatos disponibles

    DOCX, PDF, TXT o lea en línea desde Scribd

    ¿Le pareció útil este documento?

    ¿Este contenido es inapropiado?

    Este documento presenta las instrucciones y respuestas para un trabajo sobre flujos de caja. Se solicita modificar datos en las planillas de flujo de caja 1 y 2 e identificar el préstamo bancario necesario, el saldo al mes 12, el monto total de la inversión y el mes más conflictivo. El préstamo requerido es de $16 millones, el saldo final al mes 12 es de $3.5 millones, la inversión total fue de $4.5 millones y el mes más complicado fue el 5to con un déficit de $13.5 millones.

    Copyright:

    © All Rights Reserved
    Descargue como DOCX, PDF, TXT o lea en línea desde Scribd
    Descargar como docx, pdf o txt
    197 vistas5 páginas

    Tania López Tarea Semana 3

    Cargado por

    Tania c Lopez
    Este documento presenta las instrucciones y respuestas para un trabajo sobre flujos de caja. Se solicita modificar datos en las planillas de flujo de caja 1 y 2 e identificar el préstamo bancario necesario, el saldo al mes 12, el monto total de la inversión y el mes más conflictivo. El préstamo requerido es de $16 millones, el saldo final al mes 12 es de $3.5 millones, la inversión total fue de $4.5 millones y el mes más complicado fue el 5to con un déficit de $13.5 millones.

    Copyright:

    © All Rights Reserved
    Descargue como DOCX, PDF, TXT o lea en línea desde Scribd
    Descargar como docx, pdf o txt
    de 5

    1

    Tarea semana 3

    Tania López Moncada

    Finanzas I

    Instituto IACC

    22-04-2019
    2

    Desarrollo

    INSTRUCCIONES:

    Descargue las planillas de flujos de cajas 1 y 2.

    Modifique los datos a continuación mencionados, los demás datos se mantienen exactamente

    igual:

    1.Aporte de socios $5.000.000.

    2.Sueldos fijos mensuales $2.300.000.

    3.Arriendo local fábricamensual$250.000.

    4.Compra de activos $4.500.000.

    Calcule lo siguiente:

    1.Préstamo a solicitar al banco.

    2.Saldo el mes nº 12 en el flujo acumulado.

    3.Cantidad total de la inversión, según flujo de caja.

    4.Mes más conflictivo del flujo de caja (el mes con el mayor saldo negativo, antes del préstamo

    bancario).En la solicitud de crédito, el monto que pide el banco (dividendo) por cada millón

    solicitado a 48 meses es de $30.000 por mes (dividendo mensual de pago del crédito), este dato

    es arbitrario aproximado.
    3

    1.Préstamo a solicitar al banco:

    Se solicita un préstamo de $16.000.00 donde se pacta con el banco en 48 mensualidades y

    por cada millón solicitado se suman $30.000 .

    Al revisar el flujo de caja inicial de la empresa, se desprende que el mes más complicado
    corresponde al 5to , con un saldo negativo acumulado de $13.495.750 se hace evidente que
    requiere un préstamo bancario de $16.000.000 mínimo que permita a la organización cumplir
    con las obligaciones pendientes del mes crítico y los siguientes meses negativos.

    Con un préstamo bancario de $16.000.000, el banco cobra un dividendo mensual de $30.000


    por cada millón, es decir $480.000 por mes (30.000*16) durante 48 meses.

    Con este monto considerado en préstamo , la presente empresa no tendrá meses con saldos
    acumulados negativos.

    2.Saldo el mes nº 12 en el flujo acumulado:

    Saldo flujo de caja inicial acumulado sin préstamo bancario saldo en contra de
    $6.692.800
    Saldo flujo de caja final acumulado con solicitud del préstamo bancario $3.547.200

    3.Cantidad total de la inversión, según flujo de caja:

    El total de la inversión según a lo informado en el flujo de caja es de $4.500.000 reflejado en


    la compra de activos como maquinarias y equipos .

    4.Mes más conflictivo del flujo de caja:

    el 5to mes es sin lugar a dudas el mes más conflictivo ya que como habíamos visto tiene - antes

    del préstamo bancario - un déficit de $13.495.750


    4

    * PLANILLA DE FLUJO INICIAL Y FINAL :


    5

    Bibliografía

    IACC (2012). Apalancamiento operativo, financiero y flujo de caja. Semana 3

    Material adicional semana 3 , Finanzas I , IACC.

    Planillas flujo de caja inicial y final .

    También podría gustarte