BALANCES CONSOLIDADO Y CONDENSADO

ACTIVO al 31 de Marzo de 2016 al 30 de Junio de 2016

FONDOS DISPONIBLES 1,062,236,694.25 1,201,071,978.97

Caja 198,863,681.28 207,651,669.08
Depsitos para Encaje 674,246,507.13 778,322,776.81
Bancos y Otras Instituciones Financieras 118,319,569.39 133,552,271.93
Efectos de Cobro Inmediato 19,475,401.55 21,099,356.92
Remesas en Transito 51,331,534.90 60,445,904.23

INVERSIONES 979,588,879.44 665,398,285.99

Para Negociar en Entidades Sector Privado 0.00 0.00
A valor razonable con cambios en el Estado de Resultados 0.00 0.00
Disponibles para la Venta Entidades Sector Privado 82,058,498.75 75,161,296.43
Disponibles para la Venta Entidades Sector Publico 555,690,623.42 228,856,006.66
Mantenidas hasta Vencimiento Sector Privado 878,408.54 718,221.93
Mantenidas hasta Vencimiento Sector Publico 191,975,525.13 218,659,119.00
De Disponibilidad Restringida 152,374,425.68 145,326,194.48
(Provisin para Inversiones) -3,388,602.08 -3,322,552.51

CARTERA DE CREDITOS 2,594,590,076.18 2,626,255,338.94

Cartera de Credito Comercial Prioritario por vencer 824,994,730.54 808,084,857.76
De 1 a 180 das 227,605,899.10 246,245,726.99
De 181 a 360 das 136,585,208.40 127,497,516.92
De ms de 360 das 460,803,623.04 434,341,613.85
Cartera de Crdito de Consumo Prioritario por vencer 956,456,485.51 968,647,176.72
De 1 a 180 das 403,562,561.96 387,210,778.76
De 181 a 360 das 171,860,382.26 165,402,808.68
De mas de 360 das 381,033,541.29 416,033,589.28
Cartera de Crditos Inmobiliario por vencer 285,311,589.52 277,753,052.82
De 1 a 180 das 15,446,984.47 15,441,161.73
De 181 a 360 das 15,987,978.74 15,628,252.93
De ms de 360 das 253,876,626.31 246,683,638.16
Cartera de Crditos Microempresa por vencer 43,909.62 38,427.50
Cartera de Crditos Productivo por vencer 31,595,005.54 51,760,578.62
Cartera de Credito Comercial Ordinario por vencer 4,219,666.64 5,304,666.61
Cartera de Crdito de Consumo Ordinario por vencer 122,074.68 321,115.60
Cartera de Crdito de Vivienda de Inters Pblico por vencer 13,119,508.87 849,031.43
Cartera de Crditos Educativo por vencer 399,635,933.98 393,623,093.66
Cartera de Crditos comercial prioritario refinanciada por vencer 93,975,527.56 130,621,270.33
Cartera de Crditos consumo prioritario refinanciada por vencer 47,461.96 46,498.86
Cartera de Crditos inmmobiliaria refinanciada por vencer 212,080.03 238,568.57
Cartera de Crditos productivo refinanciado por vencer 1,148,583.54 2,721,699.62
Cartera de Crditos comercial prioritario reestructurada por vencer 1,272,741.63 1,563,576.07
Cartera de Crditos de consumo prioritario reestructurada por vencer 6,934,341.27 8,974,835.14
Cartera de Crditos de inmobiliario reestructurada por vencer 1,518,090.60 1,491,555.87
Cartera de Crditos para microempresa reestructurada por vencer 0.00 15,104.32
Cartera de Crditos comercial prioritario que no devenga interes 3,469,128.04 2,779,707.82
Cartera de Crditos de consumo prioritario que no devenga intereses 33,049,981.36 40,733,327.88
Cartera de Crditos de inmobiliario que no devenga intereses 4,537,300.64 4,190,771.44
Cartera de Crditos microempresa que no devenga intereses 0.00 0.00
Cartera de Crditos productivo que no devenga intereses 0.00 0.00
Cartera de Crditos consumo ordinario que no devenga intereses 2,955.77 0.00
Cartera de Crditos educativo que no devenga intereses 23,818,041.93 23,910,850.86
Cartera de Crditos comercial prioritario refinanciada. que no devenga intereses 0.00 3,200,000.00
Cartera de Crditos comercial prioritario reestruc. que no devenga intereses 1,345,854.52 731,439.11
Cartera de Crditos de consumo prioritario reestr. que no devenga intereses 3,300,044.52 5,507,247.00
Cartera de Crditos de inmobiliario reestr. que no devenga intereses 276,240.95 478,824.63
Cartera de Crditos microempr. reestr. que no devenga intereses 15,820.87 0.00
Cartera de Crditos comercial prioritario vencida 1,981,857.57 1,996,700.08
Cartera de Crditos de consumo prioritario vencida 50,852,155.84 33,269,450.04
Cartera de Crditos de inmobiliario vencida 1,497,475.42 1,946,770.07
Cartera de Crditos de microempresa vencida 2,040.00 2,040.00
Cartera de Crditos educativo vencida 583,921.87 540,172.48
Cartera de credito comercial prioritario refinanciada vencida 1.00 1.00
Cartera de Crditos comercial prioritario restructurada vencida 206,313.68 470,736.32
Cartera de Crditos de consumo prioritario restructurada vencida 238,389.66 362,845.97
Cartera de Crditos de inmobiliario restructurada vencida 62,420.21 42,027.23
Cartera de Crditos microempresa restructurada vencida 471.25 2.00
(PROVISION PARA CREDITOS INCOBRABLES) -151,258,070.41 -145,962,684.49

DEUDORES POR ACEPTACION 3,551,701.16 117,690.00

CUENTAS POR COBRAR 55,527,914.35 70,783,108.87
BIENES REALIZABLES ADJUDICADOS POR PAGO 484,149.37 418,346.24
PROPIEDADES Y EQUIPO 81,033,887.78 79,985,762.67
OTROS ACTIVOS 275,269,601.44 281,901,543.41
Inversiones en acciones y participaciones 40,804,145.56 39,909,280.11
Otras cuentas de "otros activos" 240,291,617.28 245,175,849.49
(Provisin para otros activos irrecuperables) -5,826,161.40 -3,183,586.19
TOTAL GENERAL DEL ACTIVO 5,052,282,903.97 4,925,932,055.09
 BALANCES CONSOLIDADO Y CONDENSADO
PASIVO al 31 de Marzo de 2016 al 30 de Junio de 2016

OBLIGACIONES CON EL PUBLICO 3,895,195,969.09 3,676,876,474.93

Depsitos a la vista 2,204,031,957.44 2,309,451,592.37
Depsitos a plazo 1,251,245,731.12 921,652,889.42
De 1 a 30 das 307,603,901.75 328,401,442.68
De 31 a 90 das 622,260,906.84 258,283,153.15
De 91 a 180 das 158,147,260.83 175,534,941.64
De 181 a 360 das 104,731,225.27 112,847,188.92
De ms de 361 das 58,502,436.43 46,586,163.03
Depsitos Restringuidos 439,918,280.53 445,771,993.14

OBLIGACIONES INMEDIATAS 49,870,587.00 32,894,333.13

ACEPTACIONES EN CIRCULACIN 3,551,701.16 117,690.00

CUENTAS POR PAGAR 156,457,563.99 144,231,720.01

OBLIGACIONES FINANCIERAS 385,008,066.66 478,608,422.48

VALORES EN CIRCULACION 0.00 15,780,304.90

.
OBLIGACIONES. CONVERTIBLES EN ACCIONES 0.00 0.00

OTROS PASIVOS 28,179,309.35 35,283,705.22

TOTAL DEL PASIVO 4,518,263,197.25 4,383,792,650.67

PATRIMONIO al 31 de Marzo de 2016 al 30 de Junio de 2016

CAPITAL SOCIAL 380,571,644.00 380,571,644.00
Capital Pagado 380,571,644.00 380,571,644.00

RESERVAS 114,689,605.37 114,689,605.37

Legales 114,688,772.95 114,688,772.95
Especiales 832.42 832.42

SUPERAVIT POR VALUACIONES 26,012,990.82 25,643,700.55

Superavit por Valuacin de Propied. Equip. Y Otros 16,417,491.94 16,290,642.96
Superavit por Valuacin de Inversiones en Acciones 8,245,898.36 8,396,580.67
Valuacin de Inversiones en Instrumentos Financieros 1,349,600.52 956,476.92
Prstamos Subordinados 0.00 0.00

RESULTADOS 12,745,466.53 21,234,454.50

Utilidades o excedentes acumulados 3,315,399.78 3,534,105.25
Utilidad del Ejercicio 9,430,066.75 17,700,349.25
TOTAL DEL PATRIMONIO 534,019,706.72 542,139,404.42

TOTAL GENERAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO 5,052,282,903.97 4,925,932,055.09

CUENTAS CONTINGENTES
ACREEDORAS
Avales 375,903.67 485,369.63
Fianzas y Garantias 115,654,591.30 127,147,280.13
Cartas de Crditos 148,564,737.74 138,530,872.26
Crditos Aprobados no Desembolsados 782,885,796.73 778,101,738.50
Compromisos Futuros 56,568.86 39,697.11
Otras cuentas Contingentes Acreedoras 0.00 0.00
TOTAL CUENTAS CONTINGENTES 1,047,537,598.30 1,044,304,957.63

CUENTAS DE ORDEN
DEUDORAS 2,629,637,231.99 2,423,765,397.03
Activos Castigados 1,112,617,319.76 1,148,059,930.38
Operaciones Activas con Empresas Vinculadas 641,851.38 626,770.34
Otras cuentas de Orden Deudores 1,516,378,060.85 1,275,078,696.31

ACREEDORAS 7,883,903,923.79 7,613,756,568.69

Operaciones Pasivas con Empresas Vinculadas 0.00 0.00
Dpositos y Otras Captaciones no cubiertas por el COSEDE 1,804,917,910.48 1,915,905,194.09
Otras Cuentas de Orden Acreedoras 6,078,986,013.31 5,697,851,374.60
TOTAL CUENTAS DE ORDEN 10,513,541,155.78 10,037,521,965.72